Fidelity Investments משיקה קו חדש של קרנות נאמנות ביחס לאפס הוצאה למשקיעים בודדים. על פי ההודעה לעיתונות של החברה, המשרד, שנקרא Fidelity ZERO Index Funds, קובע כי מדובר ביחס ההוצאות הראשון באפס יחסית לאינדקס העצמי של המשקיעים הפרטיים בשוק.
חברת הטריליון דולר, שהיא אחת הספקיות הגדולות ביותר של קרנות נאמנות מדד. נשיא פידליטי לעסקי השקעות אישיות, קתלין מרפי, תיאר את המהלך כ"כתיבה מחדש של כללי ההשקעה בכדי לספק את הערך ללא תחרות ואת אפשרויות ההשקעה הישירות שאנשים זקוקים ומגיעים להם ", לפי ההודעה.
בחר קרנות נאמנות ידרשו אפס מינימום על מנת שלקוחות יוכלו לפתוח חשבונות, אפס דמי חשבון וללא חיובים עבור תנועת כסף מקומית. עבור קרנות נאמנות קמעונאיות וייעוץ Fidelity ו- 529 תוכניות, יהיו גם מינימום השקעה אפס. לבסוף, החברה מציינת כי היא מקטינה ומפשטת משמעותית את התמחור עבור קרנות נאמנות מדד קיימות.
הקרנות הנאמנות הראשונות צמודות העצמאיות עם יחסי הוצאה אפס המשווקים עבור משקיעים בודדים הם Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) ו- Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). הכספים זמינים החל מה -3 באוגוסט 2018.
"מרוויח משקיעים בכל הגילאים"
המהלך של פידליטי עשוי להיות מאמץ לחצר את בסיס המשקיעים האלפיים, שעד כה לא ששה לקחת חלק בהשקעות המיינסטרים באותה מידה כמו דורות מבוגרים. מרפי מסביר כי החברה "ממפה מסלול חדש בהשקעת מדדים שמיטיב עם המשקיעים בכל הגילאים - החל משלב המילניום ועד לתינוקות בום - ובכל רמות השפע ושלבי חייהם." היא המשיכה ואמרה כי "ההתמקדות הבלתי פוסקת של Fidelity בשיפור הערך שאנו מספקים למשקיעים, בשילוב הפלטפורמות עטורות הפרסים ושירותי התכנון והייעוץ הפיננסיים הרחבים שלנו, מדגימות את היתרון הברור של השקעה עם Fidelity." (לפרטים נוספים, ראו: מילניאלים לא משקיעים, אבל הם צריכים להיות .)
המעבר של פידליטי לאפס מינימום בחשבונות, עמלות ותשלומי כסף, מטרתו גם למשוך משקיעים שאחרים עלולים להפחיד אותם בגלל כללים ומערכות מורכבים. משקיעים המחזיקים בחשבונות אלה לא יחויבו עוד בתשלומי חוטי בנק מקומיים, תשלומי עצירת צ'קים, תחזוקת יתרה נמוכה ושיקים שהוחזרו. השינויים במדיניות זו נכנסו לתוקף החל מה -1 באוגוסט 2018.
פידליטי מציעה שהיא "תספק למשקיעים את דרגת המניות במחיר הנמוך ביותר שיש, ותבטיח שכל משקיע, בלי קשר לכמה שהם ישקיעו, יהנה מהעמלות הנמוכות ביותר האפשריות." בסך הכל, ההוצאה השנתית המשוקללת של הנכסים הממוצעת על פני מערך מניות ומדדי האג"ח של החברה תיפול ב -35% כתוצאה משינוי המדיניות. (לקריאה נוספת, בדוק: עלויות והוצאות קרן .)
