מהי רשת אכיפת פשעים פיננסיים?
רשת אכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) היא לשכה ממשלתית המחזיקה רשת שמטרתה למנוע ולהעניש עבריינים ורשתות פליליות המשתתפות בהלבנת הון ופשעים פיננסיים אחרים. FinCEN, המנוהלת על ידי משרד האוצר של ארצות הברית, פועלת מקומית ובינלאומית והיא מורכבת משלושה שחקנים עיקריים: סוכנויות אכיפת החוק, קהילת הרגולציה וקהילת השירותים הפיננסיים.
הבנת FinCEN
על ידי חקר גילויים חובה שהוטלו על מוסדות פיננסיים, FinCEN עוקב אחר אנשים חשודים, נכסיהם ופעילויותיהם כדי לוודא כי הלבנת הון אינה מתרחשת. FinCEN עוקב אחר הכל, החל מעסקאות אלקטרוניות מאוד מסובכות ועד פעולות הברחה פשוטות הכרוכות במזומן. מכיוון שהלבנת הון היא פשע כה מורכב, FinCEN מבקשת להילחם בה על ידי מפגש בין מפלגות שונות.
כיצד FinCEN נלחם בהלבנת הון
מנהל ה- FinCEN מתמנה על ידי מזכיר האוצר ומדווח לאוצר תחת שר האוצר למודיעין טרור ומודיעין פיננסי. FinCEN מורשה לממש חובות רגולטוריות לפי חוק דיווח מט"ח ועסקאות פיננסיות משנת 1970, כפי שתוקן על ידי כותרת III לחוק PATRIOT של ארה"ב משנת 2001.
FinCEN קיבל חובות ואחריות מהקונגרס לשמש כמרכז איסוף מרכזי, לספק ניתוחים ולהפיץ נתונים לתמיכה בענף הפיננסי כמו גם בשותפים ממשלתיים מקומיים דרך רמות בינלאומיות.
על מנת למלא את חובותיה לגלות ולהרתיע פשעים כספיים, FinCEN יכולה לפרסם ולפרש פרשנות רלוונטיות שהוסמכו בחוק, לאכוף ציות לתקנות האמורות ולתאם ולנתח נתונים הקשורים לפונקציות בדיקת ציות שהוקצו לרגולטורים אחרים. FinCEN מנהלת גם איסוף, עיבוד, הפצה והגנה על נתונים הנדרשים לדיווח. הגישה לנתוני FinCEN נשמרת לשימוש ממשלתי.
המידע והשירותים של FinCEN משמשים לתמיכה בחקירות בנושא אכיפת החוק והעמדה לדין של פשעים כספיים. הנתונים שנאספו על ידי FinCEN מעובדים לצורך המלצות על הקצאת משאבים בהם קיים סיכון גדול לפשע פיננסי. הלשכה חולקת את המידע בשיתוף פעולה עם עמיתים מודיעין פיננסי זר למען הלבנת הון / מאבק במימון טרור. הלשכה מספקת גם ניתוח לטובת קובעי המדיניות, אכיפת החוק, סוכנויות הרגולציה והמודיעין.
FinCEN מייצג את ארצות הברית כאחת מיותר ממאה יחידות מודיעין פיננסיות המרכיבות את קבוצת אגמונט, שהיא ארגון בינלאומי שתפקידו לשתף מידע ולשתף פעולה בין חבריה.
