ביקורת פירסטרה

Firstrade Securities נוסדה בשנת 1985 בשכונת הסומק בקווינס, ניו יורק. זה שימש את צורכי הקהילה המקומית, ובמיוחד מהגרים סינים אתניים. אף כי הייתה אחת המובילות בעלות הזולה, פירסטראדה נותרה נאמנה לשורשיה, וסיפקה כלי מסחר ותמיכה בסינית מסורתית ופשוטה כמו גם באנגלית.

לאחרונה Firstrade עברה לסכום של 0 דולר עבור עסקות מניות ואופציות, אך זה מגיע עם כמה קורבנות בכלים, מחקר והיקף מוגבל של מוצרים. עם זאת, בניגוד לרבים מהמתווכים האחרים בעמלת $ 0, פירסטרה היא עדיין בחירה הולמת עבור סוחרי מניות ואופציות פעילים המחפשים הזמנת הזמנה יעילה, הכוללת מסחר מתקדם בפריסת אופציות ועלויות תחתית.

מלבד עלויות נמוכות, פירסטראדה בולטת גם עם תוכנית הלוואת ניירות ערך ייחודית למשקיעים המעוניינים להרוויח הכנסה נוספת על ידי הלוואת מניותיהם למוסדות פיננסיים אחרים. תוכנית הלוואת ניירות הערך אינה מציבה מגבלות על בעל החשבון שיכול למכור את מניותיהן בכל נקודה. זה יכול להוות יתרון משמעותי עבור משקיעים עצמאיים עם חשבונות גדולים.

מקצוענים

• 0 דולר נסחרים במניות וביצע אופציות עם הרבה תעודות סל וקרנות נאמנות ללא עמלה

• חוויית מסחר יעילה התואמת בפלטפורמות אינטרנט וניידים

• תמיכה בחשבונות סיניים מסורתיים ופשוטים כמו גם באנגלית

חסרונות

• פונקציונליות מוגבלת בפלטפורמות אינטרנט וניידות מעבר לכניסה להזמנה ולמפות אדומות

• אין מסחר בפורקס, בקריפטו, בחוזים עתידיים או בחוזים עתידיים

• תמיכת לקוחות אינה זמינה 24/7

ניסיון מסחר

2.1

בהשוואה למתווכים מקוונים אחרים, הפלטפורמות של Firstrade הן בסיסיות אך פונקציונליות. הזנת הזמנה היא אינטואיטיבית ומוכרת, אפילו עבור הזמנות מורחבות באופציות. רגלי מורחים נכנסים ידנית, וגליון שרשרת משולב מקל על התהליך. השוליים מחושבים כמתבצעות עסקאות, אך לא תמיד הצעות מחיר לזרם זמינות בטופס הזמנת ההזמנה. זה דורש רענון כדי לבדוק את המחיר. סוחרים פעילים מאוד עשויים למצוא שתהליך כניסת ההזמנה הידני מייגע וחוזר על עצמו.

פתיחה או סגירה של עסקאות עם סוגי הזמנות מורכבים כמו OCO או OCA אינם זמינים בפלטפורמה הניידת והבסיסית, אך ניתן להשתמש בהם ביישום המתקדם "Navigator". זה פשוט ליצור הזמנה ממרבית כלי המיון עבור מניות, תעודות סל או קרנות נאמנות, עם זאת, ממשק כניסת ההזמנה אינו עולה בקנה אחד עם סוג מוצר אחד למשנהו. אין פונקציונליות לסחור מהתרשימים או ליצור הזמנות לסל ולביצוע.

טכנולוגיית מסחר

1.5

Firstrade בנתה לאחרונה פלטפורמת מסחר משלה הכול-אחד, Firstrade Navigator, לסוחרים פעילים יותר על בסיס מערך של עמוד אחד עם מודולים. עם זאת, Navigator זמין רק למשתמשים בשולחן העבודה לאחר "הגשת בקשה" אליו באמצעות הדוא"ל. התהליך לגישה לפלטפורמה היה מפותל, אך משתמשים באייפד יכולים לגשת אליו דרך ה- App Store ללא תהליך היישום. הצעות מחיר לנתונים ונתונים בזמן אמת זמינים בפלטפורמות Navigator והנייד המבוססות באינטרנט. עבור סוחרים קטנים יותר, סביר להניח שפירסטרה תהיה בחירה טובה אם הדאגה העיקרית היא לשמור על עלויות העמלה נמוכות ככל האפשר.

סוחרים מתקדמים או גדולים יותר עשויים לרצות לקחת בחשבון כמה גורמים נוספים לפני שהם בוחרים את Firstrade כמתווך. Firstrade אינה מציעה ניתוב ריסוס ואינה מספקת נתונים על שיפור מחירים בהזמנות. פירסטראדה מנתבת הזמנות בעיקר לשתי חברות סליקה, איפקס וקרדיט סוויס, ומקבלת תשלומים עבור תזרים הזמנות זה. אמנם זהו נוהג נפוץ בקרב מתווכי עמלות נמוכים / ללא, אך זהו נוהג שנוי במחלוקת אשר מעמיד את המתווך בעמדה מביכה של לנסות להשיג את המחיר הטוב ביותר עבור לקוחותיהם ובמקביל לייעל את ההכנסה עבור זרימת ההזמנות.

שימושיות

3.4

תהליך הגדרת החשבון קל ונוח ביותר. למרות שסוחר החשבון צריך לקרוא ולהבין את כל טפסי החשבון, רוב מילות הטפסים מולאו מראש. עבור הסוחר הממוצע אישור החשבון והמרווח מהיר ונוח. עבור סוחרים בארה"ב או בשווקים זרים מאושרים, תמיכה בחשבון זמינה בסינית מסורתית או מפושטת.

ניווט בדפי מסחר וניהול חשבונות מקוונים הוא פשוט מאוד וניתן להזין הזמנות כמעט מכל מקום באתר, אפליקציה סלולרית או פלטפורמת Navigator. תפריטים הם אינטואיטיביים ומתמידים ללא קשר למקום הימצאתכם בפלטפורמה או באתר. פלטפורמת Navigator מאפשרת להתאמה אישית מסוימת, ומאפשרת להוסיף או להסיר מודולים או לגרור אותם למיקומים אחרים על המסך. תרשימי ה- Navigator והפלטפורמות הסלולריות הם מ- MultiCharts (TradingView) כך שהפונקציונליות טובה מאוד. עם זאת, יש מעט מאוד שילוב בתרשימים עם הזנת הזמנות וניהול חשבונות.

נייד וטכנולוגיה מתפתחת

4.4

בדומה לפלטפורמות Navigator המקוונות, האפליקציה הסלולרית של Firstrade היא אינטואיטיבית ונוחה לשימוש. כניסה להזמנה כוללת מגוון מלא של הזמנות עצירה, הגבלה ושוק אך סוגי הזמנות מתקדמות כמו OCO או OCA זמינים רק באפליקציית Navigator עבור משתמשי iPad. האפליקציה לנייד כוללת תרשימים של MultiCharts (TradingView) שהיו מהירים וחזקים אך לא כללו עסקאות מפונקציונליות התרשים.

רשימת המעקב ותכני הזמנת ההזמנה של היישום הסלולרי משולבים בפלטפורמת Navigator מבוססת האינטרנט; זה יוצר חוויה חלקה. חדשות וניתוח זורם מ- Morningstar, Briefing.com ובנזינגה אינם זמינים באפליקציה לנייד ואין כלי מחקר או סינון אחרים.

טווח ההצעות

3.2

Firstrade מציעה גישה למסחר למניות, אופציות, קרנות והכנסה קבועה, וזה ככל הנראה מה שרוב הסוחרים הקמעונאים הקטנים צריכים. הספקטרום של קרנות נאמנות ללא תעופה ועסקי תעודות סל הוא רחב דיו בכדי לכסות את רוב סוגי הנכסים. שלא כמו רוב המתווכים בעלות נמוכה, דפי הזמנת הכנסה קבועה וכלי סינון הם קלים לשימוש וניתן לגשת אליהם במהירות דרך הפלטפורמה מבוססת האינטרנט.

סוחרים מתקדמים יותר עשויים למצוא כמה הצעות מפתח שאינן זמינות ב- Firstrade. אין מסחר המוצע עבור מט"ח או cryptocurrencies, וגם אפשרויות עתיד וחוזים עתידיים אינן זמינות. אף על פי שפירסטראדה הודיעה על תוכניות לשירות ייעוץ רובו, בזמן הבדיקה הזו לא היה כזה זמין. כניסת הזמנת ממרח לסוחרי אופציות מתקדמות ופעילות היא קלה לשימוש ומאפשרת עד ארבע רגליים לכל ממרח.

חדשות ומחקר

4.1

לפירסטראדה מספר מפתיע של כלי סינון ומחקר הפזורים בפלטפורמות המסחר שלה. בעוד שמסך המניות והקרנות קל לשימוש, הפונקציונליות שלו מוגבלת מאוד ולא אינטואיטיבית במיוחד. עם זאת, בהנחה שדרישות הסינון של סוחר אינן מתקדמות במיוחד, הכניסה לעסקים מהמסכים היא מהירה וקלה. סוחרים יכולים לגשת לחדשות וניתוחים מאת Morningstar ו- Briefing.com, שניהם מקורות בעלי ערך גבוה. חדשות סטרימינג באיכות נמוכה יותר היו זמינות גם ב Benzinga.com.

סוחרים יכולים להשתמש בכלי OptionPlay כדי לייצר רעיונות ולנתח עסקאות וממרחים של אפשרויות בזמן אמת. אמנם שימושי, תכונה זו קשה למצוא והיא ניגשת מגליונות שרשרת האפשרויות. האיכות של תרשימי Firstrade משתנה בהתאם לפלטפורמה. הפלטפורמה המבוססת על האינטרנט כללה תרשימים אדומים שקשה לשימוש ואינם ניתנים להתאמה אישית. פלטפורמות המסחר הנייד והנייד משתמשות בתרשימים המסופקים על ידי MultiCharts (TradingView) והם טובים מאוד.

ניתוח תיקים ודוחות

2

רוב הפונקציות לניתוח חשבונאות אינן זמינות בפלטפורמות של Firstrade. עם זאת, משקיעים יכולים לראות דרישות שולי על בסיס סחר ולפקח על עמדות פתוחות או רשימות צפייה בזמן אמת. יתרות חשבון והיסטוריית חשבונות זמינות גם בזמן אמת וניתן להוריד בקלות עסקאות לניתוח בעזרת כלים חיצוניים.

למרות שתהליך הורדת נתוני פעילות החשבון לתוכניות חיצוניות כמו Quicken, Microsoft Money או Excel הוא קל, אין כמעט פונקציונליות לתכנון מס או לניהול חשבונות בפלטפורמות Firstrade. ישנם כמה מחשבונים פשוטים להקצאת נכסים, תמחור אופציות ותרומות IRA, אך יש להם תועלת מוגבלת ואינם משולבים בחשבונך כדי לספק הנחיות וניתוח.

שירות לקוחות ועזרה

4.8

אף על פי שפירסטראדה אינה מציעה תמיכה חיה 24 שעות ביממה, ישנן שתי איכויות המבדילות אותם מרוב המתווכים בקטגוריה שלהם. ראשית, הם מציעים תמיכה מלאה בסינית מפושטת ומסורתית. שנית, בשעות השוק שירות הלקוחות של פירסטראדה מגיב ובקיא בטלפון. במהלך זמני שיחה כבדים, חשבונות יכולים לבקש שיחה חוזרת מהירה מאוד בבדיקות שלנו. תגובות הצ'אט היו פחות משביעות רצון, עם תגובות רבות שנוצרו אוטומטית באמצעות קישורים לשאלות נפוצות שלעתים קרובות לא התייחסו לשאלה שנשאלה.

מלבד עלויות נמוכות ושירות טלפוני טוב, פירסטראדה יכולה גם לעזור לבעלי חשבונות לייצר הכנסות מההחזקות שלהם במניות באמצעות תוכנית הלוואת מניות. סוחרים יכולים להלוות את מניותיהם דרך פירסטראדה למשקיעים מוסדיים אחרים עבור הכנסה יומית. מניות שהושאלו עדיין אינן מוגבלות ומשקיעים יכולים לקנות או למכור אותם כפי שהיו בדרך כלל מבלי להשתתף בתוכנית הלוואת המניות.

חינוך

2.5

מאמרים וסרטונים המכסים מגוון רחב של שווקים ואסטרטגיות מסחר זמינים ב- Firstrade. עבור משקיעים חדשים החומר יספק מבוא לרוב הנושאים אך לא הרבה יותר. רבים מהמאמרים והסרטונים הופקו על ידי חברות או ארגונים חיצוניים כמו מועצת תעשיות האופציות ולכן הם אינם כוללים חינוך המתוזמן מאוד או קשור לפלטפורמות וכלים של פירסטרה.

במהלך הסקירה מצאנו הרבה קישורים מתים בתוכן החינוכי וחלק גדול ממנו תוארך. למרות שחינוך מבוא יכול להועיל למשקיעים חדשים, הוא לא מתייחס היטב לתנאי השוק הנוכחיים ולחידושים חדשים בתחום המסחר. אין סמינרים מקוונים או אירועים חיים, שאולי למלא בדרך אחרת רבים מהפערים בקטגוריית החינוך. למרות שפודקאסטים זמינים, הם לרוב מסופקים על ידי אותם ספקים חיצוניים ואינם קשורים לסביבת השוק החי.

עלויות

3.8

לדעתנו, סוחרים המעריכים את Firstrade מתמקדים ככל הנראה במציאת המתווך בעלות הנמוכה ביותר עם רמת פונקציונליות מסחרית מינימלית. ניתן לבצע את רוב המסחר במניות, באופציות ובקרנות תמורת עמלות של 0 $. לתוכנית הלוואות האבטחה יש אפילו את היכולת להוריד את עלות המסחר עוד יותר על ידי פיצוי של בעלי חשבונות על שהלוו את מניותיהם עבור הכנסה יומית.

מלבד הפונקציונליות והשירותים המוגבלים, מרבית המתווכים בעלות נמוכה יגבו עמלות גבוהות יותר בתחומים אחרים כדי לפצות על חוסר העמלות. פירסטראדה גובה שיעורי מרווח גבוהים מהממוצע למשקיעים עם חשבון שולי. העמלות עבור עסקאות חשבון מסוימות, כמו העברות בנקאיות והעברות ACAT בחוץ, הן גם גבוהות מהממוצע אך אינן רגילות.

מה שאתה צריך לדעת

לדעתנו, יש לעשות מקרה לטובת Firstrade אם משקיע ממוקד בעלויות המסחר הנמוכות ביותר שיש. אף על פי שלא ניתן להשיג פורקס, חוזים עתידיים ומסחר בקריפטו, משקיעים המחפשים מניות, אופציות, קרנות ותעודות סל לא צריכים להיות מאוכזבים. בניגוד למתווכים רבים אחרים בקטגוריית העמלות הנמוכה לחסרים, פירסטראדה בולטת עם פלטפורמות מסחר מעל הממוצע, הצעות מחיר לזרם ופונקציונליות מסחר מתקדמת באופציות.

השירות טוב אך מוגבל לשעות שוק העשויות להיות מאתגרות עבור סוחרים מחוץ לארה"ב או משקיעים חדשים שאינם יכולים ליצור קשר עם המתווך שלהם במהלך שעות העבודה. משקיעים חדשים המחפשים השכלה ימצאו הרבה חומר היכרות המצטבר ממקורות פנימיים וחיצוניים אך מוגבלים בחינוך או הדרכה מתקדמים הקשורים לסביבת השוק הנוכחית.

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.