Riskalyze נוסדה מתוך הנחה כי ניתן לכמת את סובלנות הסיכון של משקיע למספר בודד, המשמש אז ליצירת תיק התואם לסובלנות זו. זה הוקם על ידי אהרון קליין, מייקל מקדניאל ומאט פיסטון, שחלקו חזון משותף ביחס ליישום ניתוח הסיכון. עם משרדה באובורן, קליפורניה, היא זכתה לפופולריות רבה אצל יועצים שמצאו את מערכת המספרים היחידים ואת הדרך הקלה והיעילה לשווק מוצרים ופרופילי לקוח של מלאכה. בעבר נאבקו בכימות הסיכון כדרך לשווק מוצרים או שירותים.
(לפרטים נוספים, ראו: סיכונים מקבלים מימון של 20 מיליון דולר לשיפור טכנאי היועצים .)
איך עובדת סיכון
השירות שהוא מספק מאפשר ליועצים לשאול את לקוחותיהם רשימת שאלות הקשורות לסיכון פיננסי ואז להקצות מספר על סמך תשובות אלה. טכנולוגיית מספר הסיכון המוגנת בפטנט רותמת פלטפורמה חישובית שזכתה בפרס נובל לכלכלה בשנת 2002. היועצים יכולים להשתמש במספרים שנוצרו על ידי תוכנית זו כדי ליצור תיקים המכילים בדיוק את הסכנה הנכונה. הם יכולים גם להשתמש בו כדי להראות ללקוחות שהם עשויים לקחת סיכון רב יותר בתיקים שלהם כיום מכפי שהם מבינים.
Riskalyze מציע שאלון סיכונים. לאחר הגשתו, היועץ יכניס את בחירות ההשקעה של הלקוח שלהם ישירות לתוכנית. היועצים מוצאים את התוכנית שימושית במיוחד בעת עריכת נתונים מורכבים, מכיוון שמספר אחד קל יותר למכירה מאשר פרופיל סיכונים תיאורטי. מסיבה זו מצאה החברה הצלחה ניכרת בתחום יועצי ההשקעות.
Riskalyze משווקת את מוצריה ליועצי השקעות רשומים (RIAs), סוחרי מתווכים עצמאיים, יועצים היברידיים, רשתות RIA, פקחי תוכניות וחשבונות, חברות סליקה ומנהלי נכסים וכן בנקים מקומיים. מוצרי החברה סייעו ליועצים לבנות יותר מ -2 מיליארד דולר תיקים בשנת 2012. כרגע אין כרגע תוכניות ספציפיות להתחיל בשיווק מוצרים מחוץ לארה"ב, או להביא את החברה הפרטית לציבור. (למידע נוסף, קרא ניהול סיכון לקוח: מבט על ניתוח סיכונים .)
כלים זמינים
החברה מציעה גם תוכנית השקעה אוטומטית בשם AutoPilot, אשר יכולה לשמש לניהול חשבונות ותוכניות פרישה וקמעונאות. מוצרים אחרים כוללים Compliance Cloud, תוכנית תאימות מקיפה המפקחת אוטומטית על ספר העסק של יועץ ושולחת התראה בכל פעם שהפרה של תקנה. מודול זה מאפשר ליועצים לחפש בספר העסק שלהם ולמצוא במהירות יעדים לא תואמים ועמדות מרוכזות יתר וסוגיות פוטנציאליות אחרות לפני שהם הופכים לבעיות. זה יכול גם לעזור ליועצים למכן את זרימת העבודה שלהם ולתעדף באופן מושכל את חשבונותיהם על פי קריטריונים שונים.
בנוסף לכימות הסיכון למספר בודד, תוכנית Riskalyze מאפשרת גם ליועצים לבצע בדיקות לחץ על תיק עבודות באמצעות מגוון רחב של תרחישים, כמו למשל התרסקות בשוק או קפיצת ריביות. כלי בדיקת המתח מאפשר ללקוחות לראות היכן הם פגיעים בתיקים שלהם וכיצד הם יכולים להפחית סיכונים אלה. מודול מיפוי התיקים של התוכנית נותן יועצים דרך להקרין ברמת דיוק של 95% אם תיק הלקוח נתון ישיג את התשואות שהלקוח רוצה. כלים ייחודיים אלו הביאו לחברה עניין רב בהשקעה ממקורות חיצוניים, אשר מסתכם בהתמדה מההשקה שלהם לסבב הגיוס האחרון שלהם בסוף 2016. (לפרטים נוספים, ראו: סיכונים מקבלים מימון של 20 מיליון דולר לשיפור הייעוץ הטכנולוגי .)
שילוב MoneyGuidePro
בנובמבר 2016 הודיעה PIEtech כי היא משלבת את תוכנת התכנון הכספי MoneyGuidePro שלה עם Riskalyze. השילוב יאפשר למשתמשים בשתי התוכניות להפעיל מערכת אחת מהשנייה. "על ידי חיבור בין סיכוני טווח זמן האופק לסיכוני סיכוני טווח הקרוב עם הגישה ההוליסטית של MoneyGuidePro לפרופיל סיכונים ארוך טווח, יועצים יוכלו להעריך טוב יותר את חשיפת הסיכון הנוכחית של הלקוח ואת יכולת הסיכון האמיתית שלו", אמר קווין קנול, נשיא PIEtech. הצהרה. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד טכנולוגיה עוזרת ליועצים פיננסיים .)
