מהי השקעות בפורמולה?
השקעה בפורמולה היא שיטת השקעה העוקבת בקפדנות אחר תיאוריה או נוסחה שנקבעו לקביעת מדיניות השקעה. השקעה בפורמולה יכולה להיות קשורה לאופן בו משקיע מטפל בהקצאת נכסים, משקיע בקרנות או ניירות ערך, או מחליט מתי וכמה כסף להשקיע.
Takeaways מפתח
- בהשקעה בנוסחאות, משתתף בשוק עוקב אחר תכנית מובנית הקובעת גורמים כמו הקצאת נכסים, סוגי ניירות ערך שהושקעו בהם, או סכום השקעות ותדירותם. כמה דוגמאות לסגנונות נפוצים של השקעה בנוסחאות כוללים ממוצע עלות דולר, השקעה מחדש של דיבידנד וכדומה. סולמות. השקעות פורמולה מושכות את משתתפי השוק שמגלים השקעה אקטיבית מלחיצה או מכריעה; השקעה בפורמולות היא מובנית ועקבית. החיסרון בהשקעת הנוסחאות הוא שהיא לא משאירה מקום רב למשקיע לבצע שינויים כדי להתאים את עצמם לשינויים בלתי צפויים בשוק או בכלכלה.
הבנת השקעות בפורמולה
השקעה בפורמולה מוציאה את מירב קבלת ההחלטות על פי שיקול הדעת מתהליך ההשקעה, מה שיכול להפחית את הלחץ עבור המשקיעים ולעזור להם להפוך את האסטרטגיות שלהם; המשקיעים פשוט מקפידים על הכללים או הנוסחאות ומשקיעים בהתאם. החיסרון בשימוש בהשקעת פורמולה הוא חוסר היכולת להסתגל לתנאי השוק המשתנים. לדוגמה, בתקופה של תנודתיות קיצונית, משקיע עשוי להשיג תוצאות טובות יותר על ידי ביצוע התאמה שיקול דעת לאסטרטגיית ההשקעה שלהם.
על משקיע לוודא כי הנוסחה תואמת את סובלנות הסיכון שלו, אופק הזמן והדרישות לנזילות כדי שיהיה יעיל. ממוצע עלות דולר, השקעה מחדש של דיבידנד וסולמות הם דוגמאות לאסטרטגיות השקעה פשוטות בנוסחאות.
השקעות בפורמולה עשויות לפשט את תהליך ההשקעה עבור משקיעים חסרי ניסיון או עבור מי שחסר להם זמן לנהל באופן פעיל את חשבונותיהם; עם זאת, הסיכון הוא שמשקיע פורמולות לא יכול להגיב די מהר לשינויים בשוק או בכלכלה.
אסטרטגיות השקעה בפורמולה
- ממוצע עלות דולר: אסטרטגיה זו כוללת רכישת סכום השקעה קבוע של דולר לפי לוח זמנים קבוע, ללא קשר לביצועי ההשקעה. לדוגמא, משתתף בשוק משקיע 1, 000 דולר בקרן נאמנות מסוימת ביום הראשון של החודש, כל חודש במשך שנה, ובסופו של דבר משקיע 12, 000 דולר. ממוצע עלות דולר מסייע בבניית תיק עבודות בצורה חלקית ומוסיף כמויות קטנות של כסף על פני זמן קבוע. השקעת דיבידנד מחדש : המשקיעים עשויים להקים תוכנית להשקעה מחדש של דיבידנד (DRIP) כדי להשקיע מחדש דיבידנדים לרכישת מניות נוספות. לאסטרטגיה זו היתרון של צירוף עושר, ובתנאי שהחברה משלמת דיבידנדים עקבים. לדוגמא, משקיע מחזיק במלאי 10, 000 דולר שמשלם תשואה שנתית של 5%. לאחר שנה, המשקיע ממציא מחדש את הדיבידנד של 500 דולר וכעת יש לו אחזקות של מניות בסך 10, 500 דולר. לאחר שנתיים, המשקיע ממציא מחדש את הדיבידנד של 525 דולר ומחזיק באחזקות של 11, 025 דולר. אפקט ההרכבה נמשך כל עוד המשקיע ממשיך להשקיע דיבידנדים מחדש. דוגמה זו מניחה כי מחיר המניה נותר ללא שינוי לאורך התקופה של שנתיים. סולמות: המשקיעים משתמשים באסטרטגיה זו לצורך השקעות עם הכנסות קבועות, כמו אג"ח. המשקיעים רוכשים תיק איגרות חוב עם תאריכי פירעון שונים. על ידי פיגוע בתאריכי הפדיון, האג"ח לטווח הקצר מקזזת את התנודתיות של אגרות החוב לטווח הארוך. לאחר מכן נעשה שימוש במזומן שמתקבל מאגרות חוב בשלות לקניית אג"ח נוספות לשמירה על המבנה המוגדר.
