על ארבעת היועצים הכספיים של האיגודים המקצועיים להצטרף

תוכן העניינים

• FPA
• נייפה
• נפ"א
• אגודת FSP
• בשורה התחתונה

יועצים פיננסיים המחפשים תמיכה מקצועית מחוץ לעסקים שלהם יכולים להצטרף לאחד או יותר מכמה ארגונים מרכזיים המוקדשים לקידום התכנון הפיננסי בתפקידים שונים, כגון תכנון מבוסס עמלות, שירותים פיננסיים כלליים ומכירות ביטוח.

למרות שאין הכרח להצטרף לכולם, חברות בכל אגודה מקצועית גדולה כוללת מספר יתרונות שיכולים לעזור ליועצים להרחיב את נוהליהם. להלן ארבעה ארגונים המשפיעים על תכנון פיננסי:

Takeaways מפתח

• הצטרפות לאיגוד מקצועי יכולה לעזור להביא תמיכה בתעשייה, רשת איכותית, לימודי המשך והובלה. בענף השירותים הפיננסיים ישנם כמה עמותות ארציות ואזוריות שיועצים עשויים לשקול להצטרף אליהן. ה- FPA, NAIFA, NAPFA והחברה לשירותים פיננסיים. אנשי מקצוע הם רק ארבע מהעמותות המכובדות ביותר, בהן אנו דנים בתורם להלן.

האיגוד לתכנון פיננסי (FPA)

קבוצה זו רואה את עצמה כאיגוד המובהק למתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP®). נוסדה בשנת 2000 באמצעות מיזוג של מכון המתכננים הכספיים המוסמכים (ICFP) והאגודה הבינלאומית לתכנון פיננסי (IAFP), והיא מוקדשת לקידום תעודות CFP®, ומקצוע התכנון הפיננסי בכללותו. האיגוד לתכנון פיננסי (FPA) השיק אתר חדש לצרכנים אשר נועד לחנך משתמשים בערך התכנון הפיננסי, והדרכים הספציפיות בהן הוא יכול להועיל להם. באתר מספר כלים אינטראקטיביים, כולל הדרכות, מאמרים וספרות אחרת, פודקאסטים, מנוע חיפוש למתכננים פיננסיים, ועוד ועוד.

לחברים מקצועיים יש גישה לשפע של יתרונות וכלים שיכולים לעזור להם לצמוח את עסקיהם ולהפוך ליועצים טובים יותר. בעקבות פיגועי ה- 11 בספטמבר, קבוצה זו הקימה את מרכז התמיכה הארצי לתכנון, שם מספקים חברי FPA פרו בונו תכנון פיננסי לקורבנות פיגועים וסוגים אחרים של אסונות.

האיגוד הלאומי לביטוח ויועצים פיננסיים (NAIFA)

נוסד בשנת 1890, ארגון זה הוא ללא ספק האיגוד הייעוץ הפיננסי המקצועי הוותיק ביותר שקיים כיום. NAIFA מכוונת לספק לאנשי מקצוע בתחום הביטוח, מומחי תגמולים ויועצים פיננסיים תמיכה מקצועית וחקיקתית. ארגון זה מכיר בתפקיד הקריטי שממלא ביטוח בתכנון פיננסי, ומבקש להעצים את ענף הביטוח על ידי קידום התנהגות אתית בקרב חבריו, כמו גם לסייע לחבריו לשפר את כישוריהם ורמת השכלתם בעסק.

בין חברי הקבוצה נמנים סוכני ביטוח, יועצים פיננסיים, סוכנים רב-קויים, אנשי ביטוח בריאות ומומחים להטבות עובדים, יועצים פיננסיים בשבי וגם עצמאיים, אלה החדשים לעסקים, מובילי התעשייה וכל מי שביניהם.

האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים (NAPFA)

שלא כמו ה- FPA או NAIFA, אשר שניהם עובדים עם כמה סוגים שונים של יועצים, תוך שימוש בסוגים שונים של פלטפורמות, כגון סוכני מתווכים, ארגוני שיווק עצמאיים, או חברות ייעוץ השקעות רשומות (RIA), האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים (NAPFA)) נוצר אך ורק לטובת מתכננים פיננסיים שגובים תשלום עבור שירותי תכנון ואינם מקבלים עמלות מכל סוג שהוא.

אישורים מקצועיים, כגון CFP® או Chartered Life Underwriter (CLU), אינם נדרשים לחברות, אך החברים נדרשים לחתום ולהשמיע על שבועת אמונים נוקשה על בסיס שנתי. יש גם קוד אתי המחייב גילוי מלא של כל ניגודי אינטרסים אפשריים ללקוחות.

על פי אתר הארגון, הערכים המוצהרים של NAPFA הם:

• להיות המשואת לייעוץ פיננסי אובייקטיבי ואובייקטיבי ליחידים ומשפחות. להיות האלוף של השירותים הפיננסיים המועברים באינטרס הציבורי. להיות הנושא המקובל במקצוע המתפתח של תכנון פיננסי.

האגודה למקצוענים בשירות פיננסי

האגודה למקצוענים בשירותים פיננסיים (Society of FSP) היא האגודה המקצועית לשירותים פיננסיים בתחום השירותים הפיננסיים, שנוסדה בשנת 1928 על ידי כיתת הבוגרים הראשונה של המכללה האמריקאית בברין מאוור, פנסילבניה. כיום היא מונה מעל 11, 000 חברים בכ -150 פרקים בפריסה ארצית.

קבוצה זו היא היחידה הדורשת שכל החברים יחזיקו בתעודה שוטפת, כגון CFP, CLU או Chartered Financial Consultant (ChFC). יש לו גם קוד התנהגות מקצועי כמו גם הצהרת גיוון. אגודת FSP מתהדרת בקהילה רב תחומית של אנשי מקצוע פיננסיים הכוללים רואי חשבון, עורכי דין, מומחי ביטוח ויועצים פיננסיים מכל התחומים.

בשורה התחתונה

אף על פי שארבעת הארגונים הללו אינם בשום אופן האגודות היחידות העומדות לרשות אנשי המקצוע בתחום השירותים הפיננסיים, הם מהנחשבים והמוכרים ביותר בענף כיום. לכל אחד מהם פרקים מקומיים שנפגשים על בסיס קבוע ומממנים פעילויות מקומיות. כדי למצוא פרק קרוב אליך, בקר באתר של כל עמותה למידע נוסף.