משקיעים במניות שומעים כל העת על חוכמת הגיוון. מושג זה פשוט אומר לא להכניס את כל הביצים שלך לסל אחד, מה שמסייע להפחית את הסיכון ובדרך כלל מביא להחזר טוב יותר על ההשקעה. הגיון בדולרים שהשתכרת קשה אכן הגיוני, אך ישנן דרכים שונות לגיוון, ויש סוגים שונים של תיקים. חשוב להבין שבניית כל סוג של תיק עבודות תדרוש מחקר ומאמץ מסוים. להלן כמה מידע בסיסי על חמישה סוגי תיקים שונים וכיצד להתחיל לעבוד עם כל אחד מהם.
5 סוגי תיקים פופולריים
התיק האגרסיבי
תיק עבודות אגרסיבי כולל את המניות עם הצעת סיכון / תגמול גבוה. למניות בקטגוריה זו בדרך כלל בטא גבוה או רגישות לשוק הכולל. מניות בטא גבוהות יותר חוות בעקביות תנודות גדולות יותר יחסית לשוק הכולל. אם המניה האישית שלך כוללת גרסת בטא של 2.0, היא בדרך כלל תעבור פי שניים מהשוק הכולל לשני הכיוונים.
מרבית החברות עם הנפקות אגרסיביות נמצאות בשלבי צמיחה מוקדמים ויש להן הצעת ערך ייחודית. בניית תיק אגרסיבי מחייבת משקיע שמוכן לחפש חברות כאלה, מכיוון שרובן, למעט כמה חריגים, לא יהיו שמות משק בית נפוצים. חפש באינטרנט כי חברות עם צמיחת הרווחים המואצת במהירות לא התגלו על ידי וול סטריט. המגזר הנפוץ ביותר לבחינה יהיה טכנולוגיה, אך ניתן לשקול חברות רבות בסקטורים אחרים העוסקים באסטרטגיית צמיחה אגרסיבית. ניהול סיכונים הופך להיות חשוב מאוד בעת בניית ותחזוקה של תיק אגרסיבי. שמירת הפסדים למינימום ולקיחת רווחים הם המפתח להצלחה בסוג השקעה זה. (לקריאה קשורה ראו: היתרונות של השקעה בחברות אגרסיביות .)
תיק המגן
מניות הגנתיות אינן נושאות בדרך כלל בטא גבוהה והן מבודדות למדי מתנועות שוק רחבות. לעומת זאת, מניות מחזוריות הן הרגישות ביותר למחזור העסקי הכלכלי העומד בבסיס. לדוגמה, בתקופות מיתון, חברות שעושות את הצרכים הבסיסיים נוטות להצליח יותר מאלו המתמקדות באופנים או בפינוקים. למרות כמה הכלכלה גרועה, חברות אשר מייצרות מוצרים חיוניים לחיי היומיום ישרדו. חשוב על היסודות בחיי היומיום שלך ומצא את החברות שמייצרות את מוצרי הצרכנים העיקריים הללו.
היתרון בקניית מניות מחזוריות הוא שהן מציעות רמת הגנה נוספת מפני אירועים מזיקים. פשוט הקשיבו לחדשות העסקיות ותשמעו מנהלי תיקים מדברים על "סמים", "הגנה" ו"טבק ". אלה באמת רק סלי מניות שהמנהלים ממליצים עליהם בהתבסס על היכן נמצא מחזור העסקים כיום ולאן הם חושבים שהוא הולך. עם זאת, המוצרים והשירותים של חברות אלה נמצאים בביקוש מתמיד. רבות מחברות אלה מציעות גם דיבידנד המסייע למזער הפסדי הון. תיק הגנה זהיר לרוב המשקיעים.
תיק ההכנסות
תיק הכנסות מתמקד בעשיית כסף באמצעות דיבידנדים או חלוקות מסוגים אחרים לבעלי העניין. חברות אלה דומות מעט למניות הגנה בטוחות אך הן צריכות להציע תשואות גבוהות יותר. תיק הכנסות אמור לייצר תזרים מזומנים חיובי. נאמני השקעות נדל"ן (REIT) ושותפויות מאסטר מוגבלות (MLP) הם מקורות מצוינים להשקעות מניבות. חברות אלה מחזירות רוב גדול מרווחיהן לבעלי המניות בתמורה למצב מס חיובי. REITs הם דרך קלה להשקיע בנדל"ן ללא הטרחה שבבעלות על נדל"ן. עם זאת, זכור, מניות אלה כפופות גם לאקלים הכלכלי. הריטים הם קבוצות של מניות שמתקבלות מכות במהלך ההאטה הכלכלית, שכן בניית הנדל"ן ופעילות הקנייה מתייבשות.
תיק הכנסות הוא השלמה נחמדה לתשלומי המשכורת של רוב האנשים או להכנסות פרישה אחרות. המשקיעים צריכים לחפש מניות שנפלו לטובתם ועדיין שמרו על מדיניות דיבידנד גבוהה. אלה החברות שיכולות לא רק להשלים הכנסה אלא גם לספק רווחי הון. כלי עזר ותעשיות אחרות בעלות צמיחה איטית הם מקום אידיאלי להתחיל את החיפוש. (לקריאה קשורה ראו: דיבידנדים עדיין נראים טוב אחרי כל השנים הללו .)
התיק הספקולטיבי
תיק ספקולטיבי הכי קרוב להימור טהור. תיק ספקולטיבי מציג סיכון רב יותר מכל האחרים שנדונו כאן. גורואים בתחום האוצר מציעים להשתמש במקסימום 10% מהנכסים הניתנים להשקעה כדי לממן תיק ספקולטיבי. "הצגות" ספקולטיביות יכולות להיות הנפקות ראשוניות לציבור (IPOs) או מניות שלפי השמועות מדובר ביעדי השתלטות. חברות טכנולוגיה או שירותי בריאות הנמצאות בתהליך מחקר של מוצר פורץ דרך, או שחברת נפט זוטרה העומדת לפרסם את תוצאות הייצור הראשוניות שלה, ייפלו גם הם בקטגוריה זו.
אפשר לטעון שהפופולריות הרווחת של תעודות סל ממונפות בשווקים של ימינו מייצגת ספקולציות. שוב, סוגים אלו של השקעות מפתים מכיוון שבחירת נכונה עשויה להביא לרווחים עצומים תוך זמן קצר. ספקולציות יכולות להיות התיק שביצוע ההצלחה דורש הכי הרבה שיעורי בית. מניות ספקולטיביות הן בדרך כלל עסקאות, ולא ההשקעה הקנייה והחזקה הקלאסית שלך.
תיק ההיברידי
בניית תיק היברידי פירושו היציאה להשקעות אחרות, כמו אג"ח, סחורות, נדל"ן ואפילו אמנות. יש גמישות רבה בגישת התיק ההיברידי. באופן מסורתי, סוג זה של תיק יכול להכיל מניות שבב כחול וכמה אג"ח ממשלתיות או ארגוניות בדרגה גבוהה. REITs ו- MLPs עשויים להיות גם נושא להשקעה עבור תיק האיזון. גישה אסטרטגית השקעה קבועה ברווחים קבועים דוגלת ברכישת אג"ח עם תאריכי פירעון שונים והיא למעשה גישה פיזור בתוך סוג נכסי האג"ח עצמו. בעיקרון, תיק היברידי יכלול תערובת של מניות ואגרות חוב ביחס קבוע יחסית. גישה מסוג זה מציעה גיוון על פני מספר סוגים של נכסים, וזה מועיל מכיוון שמניות וניירות ערך עם קבוע קבוע נוטים להיות במתאם שלילי זה עם זה. (לקריאה קשורה ראו: מבוא לגיוון ההשקעות .)
בשורה התחתונה
בסופו של יום, על המשקיעים לשקול את כל התיקים הללו ולהחליט על הקצאה נכונה לכל חמשת. בניית תיק השקעות דורשת מאמץ רב יותר מאשר גישה פסיבית להשקעה באינדקס. על ידי ביצוע זה לבד, תידרש לעקוב אחר תיק העבודות שלך ותאזן מחדש בתדירות גבוהה יותר, ובכך להעלות את עמלות העמלה. חשיפה רבה מדי או מעט מדי לכל סוג תיק מכניס סיכונים נוספים. למרות המאמץ הדרוש הנוסף, הגדרת ובניית תיק תיק תגדיל את אמון ההשקעה שלך ותתן לך שליטה על הכספים שלך. (לקריאה קשורה ראו: 4 שלבים לבניית תיק רווחי .)
