בשפה האנגלית, "גלובלי" ו"בינלאומי "נוטים לשמש לסירוגין - ומכאן הבלבול בעולם ההשקעה כשנאמר לנו שלקרנות גלובליות ובינלאומיות יש יעדי השקעה שונים לחלוטין ומספקים למשקיעים הזדמנויות השקעה מסוגים שונים. על המשקיע לבצע בדיקת נאותות ולהבין את סוגי ההשקעות שכל אחד מסוגי הכספים הללו יכיל.
קרנות גלובליות
קרנות גלובליות מורכבות מניירות ערך בכל חלקי העולם, כולל המדינה בה אתה מתגורר. חשוב על כדור הארץ המציג כל מדינה. קרנות גלובליות נבחרות בעיקר על ידי משקיעים המעוניינים לגוון כנגד סיכון ספציפי למדינות מבלי להוציא את מדינתם שלהם. משקיעים כאלה עשויים כבר להיות בריכוז נמוך מהרצוי של השקעות מקומיות או שאולי לא ירצו לקחת על עצמם את הרמה הגבוהה של סיכון ריבוני הכרוך בביצוע השקעות זרות.
תמהיל ההשקעות המקומיות והזרות עובד לטובתך אם הכלכלה העולמית מצליחה. חדשות במדינה אחת עשויות להוריד את השוק הזה, אך יתכן שמדינות אחרות מצליחות לראות את השווקים שלהן עולים. היה מודע לכך שלא כל המדינות מווסתות את השווקים שלהן בדרכים שלך. יכולים להיות הבדלים משמעותיים בסוגי ההגנות שההשקעות מקבלות. למעשה, ידוע שכמה מדינות משתלטות על תעשיות שלמות והממשלה מנהלת אותן. זה יכול להשפיע על ההשקעות שלך.
קרנות בינלאומיות
קרנות בינלאומיות מורכבות מניירות ערך מכל המדינות למעט מדינת הבית של המשקיע. קרנות אלה מספקות גיוון מחוץ להשקעות המקומיות של המשקיע. אם משקיע מחזיק כיום בתיק המורכב בעיקר מהשקעות מקומיות, הוא או היא עשויים לבחור לגוון כנגד סיכון ספציפי למדינה ולרכוש קרן בינלאומית. לחלופין, ספקולציה עשויה להשקיע בקרן בינלאומית מכיוון שהוא או היא צופים עלייה בשוק זר מסוים.
קרן בינלאומית יכולה להשקיע בשווקים סולידיים של מדינות מפותחות, או שהיא עשויה להשקיע בשווקים מתעוררים, שהם פחות בוגרים ונושאים יותר סיכון. רק מכיוון שקרן מכונה "בינלאומי", אל תניח שהיא משקיעה בכל מדינה. בדוק מה המיקוד של כל קרן בינלאומית מסוימת. רבים מתמחים באזורים ספציפיים.
השקעה בקרנות בחו"ל
כמשקיע אינדיבידואל, אינך יכול לקנות קרנות נאמנות שממוקמות במדינה אחרת. תקנות אוסרות זאת בכל מדינה שיש לה קרנות נאמנות. אז כדי להיות מגוונים במדינה זרה, אתה צריך לקנות קרן נאמנות במדינה שלך שקונה ניירות ערך זרים. אמנם הדבר מאפשר לכם לסמוך על מומחיותו של מנהל כספים מקצועי העובד בקרן, אך אין זה תירוץ להשקיע בעיוורון. וודא שאתה מבין את הסיכונים, את סוג ההשקעה ואת השלכות המס.
בשורה התחתונה
בחירה ללכת עם קרן גלובלית מעניקה לך חשיפה מקומית, ואילו קרנות בינלאומיות לא. אם אתם כבר מושקעים בניירות ערך במדינתכם, בחנו את אחזקות הקרן העולמית בה אתם מעוניינים לוודא שאינכם משכפלים השקעות. אם כן, הדבר הטוב ביותר יכול להיות קרן בינלאומית.
