מניות Class C הן סוג של מניות קרנות נאמנות. מניות קרנות נאמנות מחולקות לשלוש סוגים: מניות A, מניות Class B ומניות Class C. כל סוג של מניות קרנות נאמנות נבדל על ידי דמי העומס והמבנים הספציפיים שלהם.
ההבדל העיקרי בין מניות Class C לבין שתי המעמדות האחרים של קרנות נאמנות הוא שמניות Class C הינן עומס ברמה. משמעות הדבר היא כי סכום הכסף הכולל שהמשקיע משלם לקרן הנאמנות מושקע במניות. במקום לשלם אחוז מההשקעה הראשונית כעמלה, המשקיע משלם את עמלות קרנות הנאמנות באמצעות עמלות שנתיות.
חוגים של מניות קרנות נאמנות
מניות בכיתה א 'גובות עומס חזיתי. כשמישהו משקיע בקרן נאמנות, אחוז ספציפי מאותה השקעה ראשונית מוציא כעמלה למנהלי קרנות הנאמנות. בהשוואה למניות Class C, מושקע סכום כסף קטן יותר במניות Class A מכיוון שאחוז מההשקעה נלקח כעמלות.
מניות Class B גובות עומס אחורי. ההשקעה הראשונית קונה את מניות קרנות הנאמנות ללא עמלה. כאשר המשקיע מוכן למכור את המניות, לעומת זאת, ניכוי אחוז מוגדר מראש מוגדר מהרווחים ומשולם למנהלי הקרן בצורה של עמלות. ניתן להמיר מניות מסוג B גם למניות מסוג A אם המשקיע רוצה, ואילו לא ניתן להמיר מניות מסוג C.
מניות Class C מועילות מכיוון שהן מאפשרות למשקיע לפרוס את תשלומי העמלה שלו ומאפשרות להשקיע את כל סכום ההשקעה, מה שעלול לגרום לתשואה גבוהה יותר.
כיצד לקבוע איזו מעמד מניות מתאים לך
אחת הדרכים שהמשקיעים יכולים לקבוע איזו מעמד מניות מתאים להם היא להחליט תחילה על אופק הזמן שלהם ועל הסכום שהם מתכננים להשקיע. לאחר מכן הם יכולים להשתמש במידע זה כדי להעריך כל מחלקת מניות כאפשרות השקעה פוטנציאלית.
לדוגמה, מניות קרנות נאמנות מסוג A הן הטובות ביותר עבור משקיעים שיכולים להרשות לעצמם השקעה ראשונית גבוהה ובעלי אופק זמן רב. הסיבה לכך היא שמניות Class A מעניקות הנחות מהעומס החזיתי לאותם משקיעים שיכולים להתחייב להשקיע סכום גדול יותר בזמן מוגדר. רמת הנחה זו נקראת נקודת שבירה. בכמה קרנות נאמנות עשויים להיות שהמשקיעים יספקו מכתב כוונות בו הם מתכוונים להשקיע מעל נקודת המוצא.
מניות Class B הן הטובות ביותר עבור משקיעים עם מעט מזומנים להשקיע ובעלי אופק זמן רב. אם משקיע רוכש קרן נאמנות עם מניות Class B, הם יכולים לדחות את דמי המכירה שלהם עד שימכרו את מניותיהם. ככל שמשקיע מחזיק מניות זמן רב יותר, כך מחיר המכירה יהיה קטן יותר. אם משקיע יכול להחזיק במניות Class B שלהם לזמן מוגדר, המניות יומרו אוטומטית למניות Class A. זה מועיל למשקיע מכיוון שלמניות Class A יש יחסי הוצאה שנתיים נמוכים יותר ממניות Class B.
מניות קרנות נאמנות מחלקה C הן הטובות ביותר עבור משקיעים שיש להם אופק זמן קצר ומתכננים לממש בקרוב את מניותיהם. אמנם אין עמלות חזיתיות עם מניות Class C, אך נטען אחורי מחויב אם נמשכים כספים במהלך השנה הראשונה. בנוסף, משקיעים הרוכשים מניות מסוג Class יכולים לשלם דמי ניהול שנתיים גבוהים. משקיעים אינם יכולים להמיר מניות Class C למניות Class A, עם יחס הוצאה נמוך יותר.
