תוכן העניינים
- הגדירו את עצמכם
- הגדר את שוק היעד שלך
- היזהר בבחירת הדגם שלך
- היה אובייקטיבי ועצמאי
- היה רב משימות
- בשורה התחתונה
איך, בדיוק, מתכנן פיננסי מגיע לראש? Investopedia חיסל כמה מהמוחות העסקיים הטובים ביותר להשקעות בארצות הברית לקבלת ייעוץ טוב, סולידי, והנה הנוסחה בה הם מייעצים למתכננים פיננסיים להשתמש בכדי להיות יועצים מובילים:
Takeaways מפתח
- להיות יועץ פיננסי מוביל זה יכול להיראות כמו יתרון ארוך בתעשייה התחרותית הזו. שאלנו כמה מהיועצים המצליחים ביותר במדינה מה צריך והם נתנו לנו עצות נהדרות. לגבש נישה ולהפוך את שמך ידוע למשהו ספציפי ו הגדרת שוק היעד שלך עלתה מספר פעמים. היכולת ללהטט בכמה משימות בצורה אובייקטיבית ולא מוטה הייתה גם עצה מרכזית.
הגדירו את עצמכם
דייויד מולנר, מנכ"ל בחברת שירותי הפיננסים HighTower בסן דייגו, אומר כי היועצים צריכים להבין מי הם רוצים להיות. "החלט אם אתה הולך להיות יועץ עושר או מנהל תיקים, " הוא מייעץ. "אנו מגדירים את יועץ העושר כמי שנוקט גישה הוליסטית, מבוססת תכנון, מתכנן הקצאות נכסים מתאימות ואז ממקם אחר השקעות היום-יום למנהלי כספים, בין דרך חשבונות נפרדים, קרנות נאמנות או שניהם. מנהל תיקים ממוקד עוד על תהליך ניהול הנכסים ויבצע את בחירת האבטחה של תיק נתון בתוך הבית."
מולנר אומר כי אין תשובה נכונה או לא נכונה לשאלה, מכיוון שיש דוגמאות רבות ליועצים מצליחים הדבקים באחת משתי התחומים. "אבל המציאות היא שאתה לא יכול לעשות את שניהם ביעילות, " הוא מוסיף. "אם אתה רק מתחיל בעסק או מחפש לפרוץ קריירה כיועץ / מתכנן פיננסי, באמת שיש ברירה אחת בלבד. אין לך זמן להיות מנהל תיקים אפקטיבי ולשווק את עצמך בפני פוטנציאל חדש. לקוחות."
הגדר את שוק היעד שלך
מולנר מייעץ גם לאנשי ניהול הון, להכיר את הצרכים והדאגות המשותפים של קהל היעד שלהם ואז להיות מומחה בפתרון בעיות אלה. בצע את הצעדים הישירים הבאים, הוא אומר:
- השתתף בתערוכות מסחר בתעשייה ופונקציות רשת. הכירו את אנשי המקצוע המשרתים קהילה זו. הפוך את עצמך לגלוי אליהם. הכירו את השוק מבפנים ומבחוץ. מיהם השחקנים? ממי להימנע?
"ככל שנראה לעיתים קרובות יותר באירועים ופונקציות רשת שונות, כך יראו אותך אחרים כמומחים", הוא מוסיף.
היזהר בבחירת המודל העסקי שלך
וויין ב. טיטוס השלישי, יועץ נאמן, שכר טרחה בלבד, במשרד AMDG פיננסי, חברת ניהול עשירים בפלימות ', מיכאל, אומר כי יועצים חייבים לקבוע כיצד הם יכולים לשרת בצורה הטובה ביותר את לקוחותיהם. "הבחירה שלי היא לשרת מנקודת מבט אמינה, בלבד, " הוא אומר. "בתור רואה חשבון, קוד האתיקה המקצועי שלי קובע שאני צריך להיות עצמאי למעשה ובמראה. אני מאמין כי כיועץ השקעות רשום עצמאי (RIA), החברה שלי ממוקמת בצורה הטובה ביותר לאפשר לי לשרת את הלקוחות שלי מהכי הרבה נקודת מבט עצמאית ואובייקטיבית."
היה תמיד יועץ אובייקטיבי
טיטוס אומר שמנהלי העושר יכולים לספק עצות שמגיעות מנקודת מבט אחרת והלקוחות זקוקים לבהירות באיפה אתה מגיע. "אתה עובד עם הלקוח שלך, כדי לתמוך ביעדים וביעדים שלהם, ללא ניגוד אינטרסים ממשי או נתפס", הוא אומר. "הם מבינים בבירור את רמת האחריות והתגמול שאתה מקבל על העבודה שאתה מבצע. הם יכולים להעריך את העלות והתועלת בפועל שבחרו."
כשמשקיעים מבינים שאתה חייב להם חובת נאמנות ונמצאים בסטנדרט הגבוה ביותר על פי החוק, יתרונות רבים מתחילים לצבור לנוהג שלך, מוסיף טיטוס. "משקיעים פוטנציאליים, עם אינטרס לנהל את העושר שלהם בזהירות, מתחילים לבחור בך על פני אלטרנטיבות אחרות בשוק, " הוא אומר. "הם הופכים ללקוחות וממליצים ומכירים לך בקלות את בני משפחתם וחבריהם. הפניות הן הנורמה; מערכות יחסים נמשכות שנים רבות, דרך דורות מרובים."
היה רב משימות
מינוטי רג'פוטי, מתכנן פיננסי מוסמך עם אסטרטגיות תכנון מאובטחות בסאות'פילד, מבוסס על מיכאל, אומר שלמרות שיש מגוון באשר לייעוץ שלך הוא מפתח לעלות לראש. "יש יותר מתחום התמחות אחד, שכן עשיית אותו הדבר ועבודה עם אותו סוג לקוחות עלולה להיות מעייפת", אומר רג'פוט, ותיק בענף.
היא גם ממליצה לשמור על קשר עם אנשי מקצוע אחרים בתחום השירותים הפיננסיים על בסיס קבוע. "ללמוד ולשתף רעיונות אחד מהשני זה דבר נפלא. להישען אחד על השני ברגעי לחץ זה אפילו טוב יותר, " היא מוסיפה.
בשורה התחתונה
כל המומחים שלנו הוסיפו כי היועצים הטובים ביותר אוהבים את מה שהם עושים למחייתם ויעילים באותה מידה כאנשי מכירות כמו שהם כמקצוענים בהשקעות. הם אומרים כי יועצי העילית קובעים באופן קבוע יעדי רכישת לקוחות ובידיהם תהליך רכישת לקוח מושלם, הבנוי על צנרת לידים, הפניות והזדמנויות מכירות שנובעות מאסטרטגיה זו.
מה שמכונה "אליטה מייעצת" נוטים גם הם לקבל תעודות מרשימות מרובות, כמו לערום תואר שני במימון בראש תואר מתכנן פיננסי מוסמך (CFP®). לקוחות אוהבים מומחים, וככל שיש יותר אישורים ליועץ, כך התפיסה טובה יותר ללקוחות פוטנציאליים.
כל האמור לעיל אינו מייצג את התכונות היחידות המפרידות בין הממוצע לאליטה, אך הן בראש רשימת מנהלי העושר שעלו לראש מקצועותיהם, והם רוצים שתעשה אותו דבר.
