כיצד לחשב את אחוז הרווח או ההפסד בהשקעה

ללמוד כיצד לחשב את אחוז הרווח מההשקעה שלך הוא די קל ומהווה חלק קריטי מכל ארגז הכלים המשקיע. חשוב לפקוח עין על חשבון התיווך שלך ולהבין היכן אתה כלכלי - וזה לא קשה. כל מה שנדרש זה הנהלת חשבונות קטנה ומחשבון פשוט או כרית נייר לביצוע המתמטיקה.

חישוב הרווח או ההפסד מהשקעה

קביעת אחוז רווח או אובדן

1. קח את הסכום שהרווחת על ההשקעה וחלק אותו בסכום שהושקע. כדי לחשב את הרווח, קח את המחיר שעבורו מכרת את ההשקעה וחסר ממנו את המחיר ששילמת עליו תחילה. לבסוף, הכפל את התשובה שלך ב 100 כדי להשיג את אחוז השינוי בהשקעה שלך.

אם יתברר שהאחוז שלילי, כתוצאה משווי השוק נמוך מהערך בספרים, הפסדת מההשקעה שלך. אם האחוז חיובי, הנובע מכך ששווי השוק גדול מערך הספרים, הרווחת מההשקעה שלך.

כך נראית הנוסחה:

Deen $\text{עליית אחוז השקעה}=\frac{\text{מחיר נמכר}-\text{מחיר הרכישה}}{\text{מחיר הרכישה}}\times 100$ עליית אחוז השקעה = מחיר רכישה מחיר נמכר - מחיר רכישה × 100

כדוגמה היפותטית, דמיין שאם אתה קנית 100 מניות של חברת Intel Corp. (INTC) ב -30 $ למניה ב- 18 במאי 2016, שווי ההשקעה הכולל שלך הוא 3, 000 דולר. אם מכרת את 100 המניות ב- 17 במאי 2017, תמורת 38 דולר למניה, התמורה שלך מהמכירה תהיה 3, 800 דולר. ניתן לחשב את הרווח הממומש שלך כ- 3, 800 $ - 3, 000 $) / 3, 000 $ = 26.67%. לחלופין, אתה יכול לחשב את הרווח שלך באמצעות מחיר למניה שייראה (38 $ - 30 $) / 30 $ = 26.67%.

הנוסחה הבסיסית הזו משמשת כל יום בכדי לגלות בדיוק כמה נקודות אחוז מדדים, מניות, ריביות וכדומה השתנו לאורך פרק זמן נתון. לדוגמא, אם הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס (DJIA) נפתח ב -24, 000 ונסגר היום על 24, 480, הנוסחה תראה כי אחוז השינוי במהלך היום היה 2.00%.

פקטורינג בעלויות וכל הכנסה או חלוקה

השקעה אינה באה ללא עלויות וזה אמור לבוא לידי ביטוי בחישוב אחוז הרווח או ההפסד שלך. האמור לעיל מהווה המחשה לחישוב ללא עלויות, כמו עמלות ומיסים.

כדי לשלב עלויות, צמצמו את העלייה (מחיר שוק - מחיר שנרכש) בעלויות ההשקעה. על ידי שילוב עלויות אלה תקבלו ייצוג מדויק יותר של הרווח וההפסד שלכם.

כמו כן, אם ההשקעה שלך שילמה הכנסה או חלוקה כלשהי, כגון דיבידנד, תצטרך להוסיף סכום זה לסכום הרווח.

Deen