החזר השקעה (ROI) הוא מדד אחד להצלחת ההשקעה. הוא מודד ישירות את התשואה על אותה השקעה ביחס לעלותה. כדי לחשב את ההחזר על ההשקעה, החזר ההשקעה מחולק בעלותו. זה שימושי כמדד גולמי של מידת היעילות השקעה לתיק. ניתן להשתמש בשיטה זו גם למדידה ולהערכה של תיק שלם.
חישוב החזרות עבור תיק שלם
השלב הראשון בחישוב התשואות עבור תיק ההשקעות שלך הוא זיהוי ואיסוף הנתונים הנדרשים. לאחר שמכינים את הנתונים, יש כמה שיקולים שיש לבצע לפני ביצוע החישובים.
התחל בהגדרת פרק הזמן בו ברצונך לחשב תשואות (יומי, שבועי, חודשי, רבעוני או שנתי). עליכם לרשום ערך נכסי נטו (NAV) של כל מיקום בכל תיק עבור אותן תקופות זמן ולשים לב לתזרימי המזומנים, אם ישים.
החזר תקופת החזקה
לאחר שהגדרת את תקופות הזמן שלך וסיכמת את ה- NAV של תיק העבודות, תוכל להתחיל בחישובים. השיטה הפשוטה ביותר לחישוב תשואה בסיסית נקראת התשואה לתקופת ההחזקה. זה פשוט מחשב את ההבדל באחוזים מתקופה לתקופה של ה- NAV הכולל של תיק העבודות וכולל הכנסות מדיבידנדים או ריבית.
החזירה / תשואה של תקופת החזקה היא כלי שימושי להשוואה בין תשואות להשקעות המוחזקות לתקופות זמן שונות.
התאמה לתזרימי מזומנים
אם הכסף הופקד או נמשך מהתיקים שלך, יהיה עליך להתאים את התזמון ואת סכום המזומנים. לדוגמה, בעת חישוב תשואה חודשית, אם הפקדת 100 דולר בחשבונך באמצע החודש, לתיק סוף החודש של התיק יש 100 דולר נוספים שלא נבעו מהתשואה להשקעה. ניתן להתאים זאת באמצעות חישובים שונים, בהתאם לנסיבות. לדוגמא, שיטת Dietz ששונתה היא נוסחה פופולרית להתאמה לתזרימי המזומנים. שימוש בחישוב שיעור תשואה פנימי (IRR) עם מחשבון פיננסי הוא גם דרך יעילה להתאים את התשואות לתזרימי המזומנים. IRR הוא שיעור היוון שהופך את הערך הנוכחי הנקי לאפס. הוא משמש למדידת הרווחיות הפוטנציאלית של השקעה.
החזרות שנתיים
להחזר רב-תקופתי, נוהג נפוץ הוא שנתיים של תשואות. זה נעשה כדי להפוך את ההחזר להשוואה יותר בין תיקים אחרים או השקעות פוטנציאליות. זה מאפשר מכנה משותף בעת השוואת תשואות.
תשואה שנתית היא ממוצע גיאומטרי של סכום הכסף שמרוויח השקעה בכל שנה. זה מראה מה ניתן היה להרוויח לאורך זמן אם החזרות היו מורכבות. התשואה השנתית אינה נותנת אינדיקציה לתנודתיות שחוו במהלך התקופה המקבילה. ניתן למדוד טוב יותר את התנודתיות באמצעות סטיית תקן.
דוגמא
לדוגמא, סך המשרות בחשבון תיווך הוא 1, 000 דולר בתחילת השנה ו -1, 350 דולר בסוף השנה. הוחלף דיבידנד ב 30 ביוני. בעל החשבון הפקיד 100 דולר ב 31- במרץ. התשואה לשנה היא 16.3% לאחר שהתאמה לתזרים המזומנים של 100 $ לתיק רבע מהדרך השנה.
