לפעמים אתה צריך להעביר את התיק שלך מתיווך אחד למשנהו. אולי המתווך הוותיק שלך יצא מעסק, או אולי הם העלו את התעריפים ואתה רוצה ללכת לאנשהו פחות יקר. לחלופין, החלטת לפתוח חשבון באופן מקוון ולסחור בעצמך, או אפילו לאפשר לאלגוריתמים של יועצי רובו לסחור בשמך.
Takeaways מפתח
- המשקיעים עשויים להחליט להחליף מתווכים מכמה סיבות ויש מערכות אוטומטיות המאפשרות העברה נוחה של מרבית סוגי ההשקעות. כדי להעביר מניות מתווך אחד למשנהו שני המתווכים חייבים להיות חברים בתאגיד הסליקה לניירות ערך. שירות העברת הלקוחות האוטומטיים (ACATS) מאפשר העברה אוטומטית של מלאי. המתווך אשר ישתלט על תיק העבודות יחל את ההעברה באמצעות התקשרות עם המתווך הנוכחי. לא כל סוגי ההשקעות מועברים בקלות בין מתווכים - כגון קצבה או השקעות קנייניות של המתווך לשעבר, המחייבים צעדים נוספים להעברה.
כיצד מועברים מלאי
מניות מניות נפוצות מועברות לרוב ממתווך אחד למשנהו על ידי מערכת מבוססת תוכנה המכונה שירות העברת לקוחות אוטומטית (ACATS). לפני ACATS, נעשה שימוש במערכת העברה ידנית, שארכה הרבה יותר זמן ומועדה לטעות אנוש.
התאגיד הלאומי לניירות ערך (NSCC) פיתח את ACATS, שיכולה להעביר מניות, אג"ח, מזומנים, קרנות נאמנות, אופציות בקרנות נאמנות ומוצרי השקעה אחרים. עם זאת, רק חברים זכאים למלכ"ס והבנקים החברים באגף הפיקדונות יכולים להשתמש ב- ACATS.
גם לחברה המספקת את המניה וגם לחברה המקבלת אותה יש אחריות פרטנית במערכת ACATS. לדוגמה, אם בעל מניות מעוניין להעביר את חלקו במניות המשותפות מחברה A לחברה B, תחילה תהיה חברת B אחראית לפנות לחברה A לבקש את ההעברה. לאחר שמשרד ב 'הגיש את בקשת ההעברה באמצעות הוראות, על משרד A לאמת את ההוראות או להגיב באופן חריג בתוך שלושה ימי עסקים. אם אין יוצא מן הכלל, יש לחברה A ארבעה ימים להשלמת ההעברה לאחר אימות הבקשה.
בעוד ש- ACATS מקטין טעויות משמעותית מהעברה ידנית, רצוי שהמשקיעים ישמרו את הרשומות שלהם ויבטיחו את דיוק התיק לפני ההעברה ואחריה.
האימות כולל אישור כי שם הלקוח ומספר הביטוח הלאומי שלו תואמים את המידע שמספק משרד B. לאחר קבלת בקשת ההעברה והתיקוף, על חברת A לבטל את כל ההזמנות הפתוחות ולא יכולה לקבל הזמנות חדשות בחשבון הלקוח. משרד A חייב גם להחזיר את הוראות ההעברה לחברה B עם רשימת עמדות ניירות ערך וכל יתרת כספים בחשבון.
לאחר העברת מתווכים
לאחר העברת המניה, משרד B אחראי לכל הדיווח לבעל המניות. מתווכים נדרשים למסור ללקוחות דוח כספי לפחות אחת לרבעון. מומחים ממליצים גם ללקוחות לנהל רשומות נאותות ולעשות חישובים משלהם כדי לבדוק שוב ושוב אם כל הנכסים מועברים ומחויבים כראוי. לאחר התאמה נכונה של פרטי חשבון הלקוח, והמשרד המקבל מחליט לקבל את החשבון, החברה המסירה תיקח כשלושה ימים להעברת הנכסים לחברה החדשה.
מגבלות להעברת נכסים
ישנם מספר סוגים של ניירות ערך שלא יכולים לעבור דרך מערכת ACATS. קצבאות אינן יכולות להעביר דרך המערכת מכיוון שאותן כספים מוחזקים בחברת ביטוח. כדי להעביר את סוכן הרשומה לקצבה, על הלקוח למלא את הטופס הנכון כדי לבצע את השינוי וליזום התהליך.
ניירות ערך אחרים שאינם זכאים תלויים בתקנות של חברת התיווך או הבנק המקבל. במוסדות רבים יש השקעות קנייניות, כגון קרנות נאמנות והשקעות אלטרנטיביות, שעשויות להיות זקוקות לחיסול ואשר לא יהיו זמינות לרכישה חוזרת דרך המתווך החדש. כמו כן, חברות מסוימות עשויות שלא להעביר מניות לא רשומות או מוצרים פיננסיים הסוחרים ללא מרשם (OTC).
