אנליסט פיננסי Chartered הוא אחד האישורים המבוקשים והמוכרים ביותר בקהילה הפיננסית. התוכנית ידועה לשמצה בזכות שיעורי ההתשה הגבוהים, רמת הקושי ומחויבות הזמן הדרושים בכדי לעבור ולהשיג את ייעודו הנחשק של CFA בהצלחה. עם זאת, עבור כל מי שמחפש להתחיל במסחר ביום הקריירה, הגישה המדעית של תוכנית ה- CFA לניתוח השקעות עשויה להיראות במידה רבה בקנה אחד עם עולם הספקולציות המהיר. בעוד ש- CFA בשום פנים ואופן לא נחוץ לקריירה במסחר יומי, שפע המידע הנלמד באמצעות תוכנית CFA לא יפריע לסוחר יום פוטנציאלי, והוא יכול לשמש כלי נוסף בארסנל שלהם להתמודד עם אתגרי הניווט בשווקים..
תכנית הלימודים והקריירה של CFA
תכנית CFA ידועה בקפדנות האקדמית ובהצגתם המקיפה של הכלים והטכניקות הנחוצות כדי להפוך לאנליטיקאי פיננסי. יש להשלים שלוש דרגות של בחינת CFA, יחד עם ארבע שנות ניסיון בעבודה רלוונטיות כדי להרוויח את ייעודו של אנליסט פיננסי Chartered. התפלגות שלושת רמות הבחינות ב- CFA היא כדלקמן:
|
אזור הנושא |
דרגה 1 |
דרגה II |
דרגה III |
|
תקנים אתיים ומקצועיים |
15 |
10-15 |
10-15 |
|
שיטות כמותיות |
12 |
5-10 |
0 |
|
כלכלה |
10 |
5-10 |
5-10 |
|
דיווח כספי וניתוח |
15 |
10-15 |
0 |
|
מימון חברות |
10 |
5-10 |
0 |
|
השקעות הון |
11 |
10-15 |
10-15 |
|
הכנסה קבועה |
11 |
10-15 |
15-20 |
|
נגזרים |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
השקעות אלטרנטיביות |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
ניהול תיקים ותכנון עושר |
6 |
5-15 |
35-40 |
|
סה"כ |
100 |
100 |
100 |
כפי שניתן לראות, תכנית הלימודים ברמה I מכסה משקל שווה למדי של נושאים עם דגש על אתיקה (שהיא בכל שלוש הרמות) ודיווח וניתוח פיננסי (FRA).
FRA ברמה I מתמקד בלימוד התנאים, הטכניקות והניתוח של דוחות כספיים כפי שדווחו על ידי חברה. זה מניח את היסודות לניתוח מניות, תחזיות וניהול תיקים ברמות הבאות. בעוד שרמה I מכסה מגוון רחב של נושאים פיננסיים, רמה II מרחיבה את הנושאים העיקריים של רמה I בדגש על הערכת שווי נכסים.
לבסוף, דרגה III מורכבת מיישום כל מה שכוסה בשתי הרמות האחרונות לניהול תיק עבודות המורכב ממגוון נכסי נכסים בהצלחה. דגש זה על ניהול תיקים ניכר מהעובדה שהבחירה הקריירה הפופולרית ביותר בקרב בעלי אמנת CFA היא של מנהל התיקים (22%), כאשר אנליסטים למחקר מגיעים למקום השני (15%). ראוי לציין כי סוחרים מתפשרים על 3% בלבד מכלל בעלי השכר.
עקרונות וטכניקות לסחר יום
המסחר ביום הוא ספקולטיבי באופיו ותופס את פרק הזמן הקצר ביותר בהשוואה לסוחרי סווינג ומשקיעים. מכיוון שסוחרי יום לעיתים רחוקות (אם בכלל) מחזיקים בעמדותיהם בן לילה, עליהם להיות בעלי הבנה מעמיקה של נתוני מחירים ונפח וניתוח טכני. בגלל אופיו המקיף של ניתוח טכני, סוחרי יום יכולים לעבור בקלות בין מחלקות נכסים, כל עוד נכסים אלה מצייתים לחוקים הכלליים של היצע וביקוש. לפיכך, סוחרי יום יכולים להרגיש די בנוחיות סחר במניות, נגזרים ופורקס. כמה אסטרטגיות נפוצות שמפעילות סוחרי יום כוללות:
- פמוטים: סוחרי יום בדרך כלל משתמשים בטכניקות התרשים של פמוטים בניתוחן בטווחים שבין 30 שניות לחמש דקות. יתר על כן, סוחרי יום בדרך כלל עוקבים אחר דפוסי פמוטים כמו דוג'ים ופטישים (המסמלים היפוך מגמה), דפוסים "נוקבים" ודפוסי "חוטים". ממוצעים נעים: בהתאם לסגנון הסוחר, יכולים להיות כמה ממוצעים נעים בכדי לקבוע את מגמת המניה. שימוש נפוץ בממוצעים נעים פשוטים וערכיים כאחד הם קרוסאוברים שלהם, הן לקנייה ומכירה של אותות והן לשימוש בממוצעים נעים כהנחיות תמיכה והתנגדות. אינדיקטורים ומתנדים: ההתבדלות הממוצעת בין ההתכנסות (MACD), להקות בולינגר ומדד החוזק היחסי (RSI) הם אינדיקטורים נפוצים שיכולים להוביל לאותות קנייה ומכירה. דפוסים ותמיכה והתנגדות: סוחרי יום רשאים להעסיק כל אחד מסוגי הדפוסים השונים הנפוצים בניתוח טכני. דפוסים נפוצים שמשתמשים בהם כוללים את הראש והכתפיים, כוסות וידיות, דגלים / דגלונים, וחלקי תחתון כפולים ומשולשים. ניתן לחשב את התנגדות והתנגדות במספר דרכים, אך השיטות הנפוצות ביותר הן הסבה של פיבונאצ'י ונקודות ציר.
CFA ומסחר ביממה
מכיוון שסוחרי יום משתמשים בניתוח טכני כמעט אך ורק במקום היסודות, אין זמן לבדוק את ה"סיבה "העומדת מאחורי תנועת נכס בתוך טווחי זמן כה קצרים, וגם אין צורך, מכיוון שהניתוח הטכני מדגיש כי כל המידע אודות הנכס בא לידי ביטוי כבר במחירו ובנפחו. תכנית הלימודים ב- CFA עוקבת אחר פילוסופיה מנוגדת, עם דגש כבד על מחקר בסיסי חרוץ המיועד לניהול תיקי השקעות - עולם בו אין לעודד ולא להתקבל באופן כללי סחר בפרקי זמן כה קצרים.
יתר על כן, כל המידע המוצג בחומרי ה- CFA נחקר או אושר ביסודיות ופותח באמצעים אמפיריים. תכנית הלימודים ב- CFA מורכבת ממדע קשה וחישובים המתמקדים בנתונים אובייקטיביים. ניתוח טכני הוא סובייקטיבי באופיו ושנוי במחלוקת בתוקפו. למרות שלא אומר שזה לא יעיל, ניתן לראות בניתוח טכני כאמנות, לעומת המדע של תוכנית הלימודים ב- CFA.
לפיכך, טוב יותר לסוחר היום ללמוד את הניואנסים של הניתוח הטכני היישר ממקורות מיוחדים העוסקים בנושא ובעצם מסחר ביום (או סחר ב- sim), בניגוד לנסות לחדד את מלאכתם באמצעות חומרי CFA. CFA מקדיש קטע קטן מאוד (ובסיסי) לניתוח טכני ברמה I בלבד.
יתר על כן, ישנם מושגים מכריעים מסוימים שעל סוחר יום להבין שניתן ללמוד אותם רק באמצעות עסקאות יום או משאבים המוקדשים למושגים אלה. תכנית הלימודים ב- CFAI, אף שהיא יסודית להפליא בחומריה, פשוט אין לה זמן לכלול את כל המושגים הנפוצים שסוחרי יום עשויים להיתקל בהם על בסיס יומיומי, כמו חלוקת מניות, לחיצות קצרות, מימון בתדירות גבוהה ותכונות האלגוריתמים המסחריים., סיכוני סיכות אופציות ותנודתיות סביב תאריכי תפוגה של אופציות, ניתוח ברמה II ומיקומי הזמנות כלליים.
והכי חשוב, CFA דורש התחייבות מומלצת של 300 שעות לימוד בכל רמה כדי לעבור כל בחינה, כמו גם ארבע שנים של ניסיון בעבודה רלוונטי. אם אתה מחויב להפוך לסוחר יום מצליח, 900+ שעות סה"כ אלו יחד עם שנות הניסיון היו מועילים יותר לסחר יום וללמוד את החומרים החלים ישירות למסחר יומי לעומת בחינת CFA, במיוחד במהלך ההתחלתי שלבי הקריירה של האדם.
היתרון של CFA לסוחרי יום
למרות שסוחרי יום עשויים להיות בקצה ההפוך של ספקטרום הכספים של מנהלי תיקים ואנליסטים, CFA אכן מכיל שפע של מידע על הנושאים הפיננסיים, ומידע נוסף זה לעולם לא יכול להפריע. כל סוחר שמעוניין להיות סטודנט לשווקים יכול למצוא ערך מדהים בחומרי CFA שניתן להוסיף מייד לרפרטואר המסחר שלהם או כנקודת ייחוס להנחות את קבלת ההחלטות שלהם.
לדוגמה, אם פורסם דוח רווחים בשוק שקדם לו, סוחר היום יכול להשתמש בכל אחת מטכניקות ה- FRA של ה- CFA כדי להבין כיצד הדבר יתמודד עם המניה במהלך היום. יתרה מזאת, סיום מוצלח של בחינות CFA יכול להראות את הידע של סוחר במגוון רחב של מושגים פיננסיים שיכולים להרשים מעסיקים או מנטורים עתידיים.
ייתכן שסוחרים המועסקים בחברות מקצועיות יצטרכו להשתמש במושגי כלכלה, הערכת שווי והון קבוע כדי להבין מה ההזמנות שהם מקבלים מצוותי ניהול התיקים. הכלים מתכנית הלימודים ב- CFA יכולים לשמש גם סוחרי יום לביצוע מחקר הון שקד להשקעות שנמשכות פרק זמן ארוך יותר, ואפילו טכנאי השוק הקשים ביותר עשויים למצוא מושגים התואמים את אמונותיהם, כמו הסיקור של ה- CFA. של מימון התנהגותי.
בשורה התחתונה
תכנית CFA מתמקדת בביצוע מחקר שקדני על מגוון סוגים של נכסים, אשר באה לידי ביטוי על ידי רוב בעלי האמנים המבקשים קריירה בתפקידי ניהול תיקים או מחקר. לעומת זאת, לסוחרי יום אין מעט זמן לערוך מחקר, והם גם לא עוסקים ביסודות שמאחורי תנועת נכס. לפיכך, תוכנית CFA עשויה להיראות איטית ונוקשה בהשוואה לעולם המהיר של תרשימים ותוהו ובוהו בו סוחר היום משגשג. עם זאת, בגלל הצגה יסודית של ה- CFA בנושאים פיננסיים, זה יכול להועיל לסוחרי יום לרדוף אחר אמנת CFA, במיוחד למעברים עתידיים בקריירה, או לרכישת ידע רב יותר על השווקים.
השווה חשבונות השקעה × ההצעות שמופיעות בטבלה זו הן משותפויות מהן Investopedia מקבלת פיצוי. תיאור שם הספקמאמרים קשורים
CFA
מה לצפות בבחינה ברמה השנייה של CFA
תואר שני במנהל עסקים
תואר שני במנהל עסקים או CFA: מה עדיף לקריירה בתחום האוצר?
יועץ פיננסי קריירה
האם אתה צריך לקבל CFA, MBA או שניהם?
CFA
מבוא לייעוד ה- CFA
ייעוץ בקריירה
אילו סוגים של משרות עשוי אנליסט פיננסי Chartered להחזיק?
CFA
למה לצפות בבחינה ברמה הראשונה של CFA
קישורי שותפיםתנאים קשורים
מה שאנליסטים פיננסיים מוסמכים עושים אנליסט פיננסי שכיר הוא ייעוד מקצועי הניתן על ידי מכון CFA המודד את יכולתם ושלמותם של אנליסטים פיננסיים. יותר אנליסט להשקעות אלטרנטיביות (Charta), הגדרת Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) היא ייעוץ שממנה יכולים אנשי מקצוע פיננסיים להרוויח כדי להציג כשירות בניתוח נכסים לא מסורתיים. עוד מכון CFA מכון CFA הוא ארגון בינלאומי המשרת אנשי מקצוע בתחום ניהול השקעות עם תוכניות חינוך, אתי והסמכה. יותר חתם חיים מוסמך (CLU) חתם חיים מוסמך (CLU) הוא ייעוד מקצועי לאנשים המעוניינים להתמחות בביטוח חיים ותכנון עזבון. הגדרה יותר אנליסטית טכנית אנליסט טכני, או טכנאי, הוא חוקר ניירות ערך שמנתח השקעות על סמך מחירי שוק עבר ומדדים טכניים. הגדרת דפוס יותר תבנית, במונחי מימון, היא תצורה ייחודית בתרשים ניתוח טכני הנובע מתנועת מחירי האבטחה. יותר