בכדי לקנות מניות אתה זקוק לסיוע של מתווך המורשה לרכוש ניירות ערך מטעמך. עם זאת, לפני שתקבל החלטה על מתווך, אתה צריך להבין איזה סוג של מתווך מתאים לך .
קיימות ארבע קטגוריות בסיסיות של מתווכי מניות כיום, החל ממבקשי הזמנה פשוטים ופשוטים וכלה בברוקרים היקרים יותר המספקים שירות מלא, ניתוח פיננסי מעמיק, ייעוץ והמלצות: מתווכים מקוונים / הנחות, מתווכי הנחה בסיוע, מתווכים בשירות מלא או מנהלי כסף.
אני רוצה להתחיל לקנות מניות: מאיפה אני מתחיל?
מתווכים מקוונים / הנחות
מתווכים מקוונים / הנחות הם למעשה רק מקבלי הזמנות ומספקים את הדרך הפחות יקרה להתחיל להשקיע מכיוון שלרוב אין משרד לבקר בו ואין מתכננים פיננסיים מוסמכים או יועצים שיסייעו לכם. האינטראקציה היחידה עם מתווך מקוון היא בטלפון או דרך האינטרנט. העלות מבוססת בדרך כלל על בסיס עסקה או בסיס למניה, ומאפשרת לך לפתוח חשבון במעט כסף יחסית. חשבון עם מתווך מקוון מאפשר לקנות ולמכור מניות / אופציות באופן מיידי עם מספר לחיצות ספורות. מכיוון שסוגי מתווכים אלה מספקים שום ייעוץ להשקעה, טיפים למניות או המלצות השקעה כלשהן, אתה בעצמך. העזרה היחידה שתקבל היא תמיכה טכנית במערכת המסחר המקוון. עם זאת, בדרך כלל מתווכים מקוונים מציעים קישורי אתרים, מחקר ומשאבים הקשורים להשקעה, אך לרוב מדובר בספקים של צד שלישי. אם אתה מרגיש שאתה בקיא מספיק לקחת על עצמו את האחריות של הכוונת השקעות משלך, או אם אתה רוצה ללמוד כיצד להשקיע בלי להתחייב כלכלית גדולה, זו הדרך ללכת.
מתווכים בהנחה בסיוע
מתווכים בהנחה עם סיוע זהים למעשה למתווכים ברשת, כאשר ההבדל הוא שהם עשויים לגבות דמי חשבון קטנים מאוד כדי לשלם עבור העזרה הנוספת. עם זאת, בדרך כלל סיוע זה אינו אלא מעט מידע ומשאבים נוספים שיסייעו לכם בהשקעה. הן יכולות להיות אותן חברות כמו מתווכי האינטרנט / ההנחה הבסיסיים שלך המציעים חשבונות או שירותים הניתנים לשדרוג. עם זאת, הם מפסיקים לתת לך כל ייעוץ או המלצות בנושא השקעות. לדוגמה, הם עשויים להציע יותר מחקר ודיווחים פנימיים או לפרסם עלוני השקעות עם טיפים להשקעה.
מתווכים בשירות מלא
מתווכים בשירות מלא הם המתווכים המסורתיים שלוקחים את הזמן לשבת איתך ומכירים אתכם באופן אישי וכלכלי. הם בוחנים גורמים כמו מצב משפחתי, אורח חיים, אישיות, סובלנות לסיכון, גיל (אופק זמן), הכנסה, נכסים, חובות ועוד. לאחר מכן מתווכים עם שירות מלא עובדים איתך על מנת לפתח תוכנית פיננסית המתאימה ביותר ליעדי ההשקעה שלך. הם יכולים לסייע גם בתכנון עזבון, ייעוץ מס, תכנון פרישה, תקצוב וכל ייעוץ פיננסי אחר, ומכאן המונח "שירות מלא". הם יכולים לעזור לך לנהל את כל הצרכים הפיננסיים שלך כעת ולמשך שארית חייך, אם יהיה בכך צורך. סוגים אלה של מתווכים מיועדים למי שרוצה הכל בחבילה אחת. מבחינת עמלות, הם יקרים יותר מאשר מתווכים בהנחה, אך הערך בכך שיש לך יועץ פיננסי מקצועי לצידך יכול להיות שווה בהחלט את העלויות הנוספות - בדרך כלל ניתן להגדיר חשבונות עם סכום של פחות מ- 1, 000 $.
מנהלי כסף
מנהלי כספים דומים במקצת ליועצים פיננסיים אך עשויים לקחת שיקול דעת מלא על חשבון הלקוח (מכאן המונח "מנהל"). אנשי ההשקעות המיומנים הללו מטפלים בדרך כלל בתיקים גדולים מאוד של כסף, ובכך גובים דמי ניהול חסרי כושר על בסיס הנכסים המנוהלים ולא לפי עסקה. הם בעצם מיועדים לבעלי הכנסות משמעותיות שיעדיפו לשלם למישהו כדי לנהל באופן מלא את ההשקעות שלהם בזמן שהם משחקים גולף. החזקות מינימליות בחשבון יכולות לנוע בין $ 100, 000 ל- $ 250, 000 $ ויותר.
בחן אסטרטגיות לפני קניית מניות אמיתיות
למי שמעוניין ללמוד מה קשור לסחר במניות בלי לבזבז מאות או אלפי דולרים, אתה יכול להירשם לחשבון סימולטור Investopedia Simulator בחינם. זהו חשבון מתווך מקוון מדומה למשתמשים שמקבלים 100, 000 דולר ארה"ב בכסף של העמדת פנים, לתרגל אסטרטגיות השקעה או פשוט ללמוד כיצד לסחור במניות ואופציות בחברות אמיתיות בשוק המניות. עליכם להירשם לניוזלטר היסודי בנושא השקעות בחינם כדי ללמוד עוד על מסחר במניות.
לאחר שתקבע כיצד עובד מסחר במניות ומה הכי חשוב לך במתווך, תוכל לעשות את הצעד הבא. התמחור, התכונות והפלטפורמות של כל מתווך שונים, ולכן שלב זה יכול להיות מאיים. אם קשה לכם לבחור מתווך, חקרו את המתווכים המקוונים הטובים ביותר או את מתווכי ההנחה הטובים ביותר.
תובנה של יועץ
ג'ו אלריה, CFP®
CarsonAllaria Wealth Management, גלן קרבון, אילינוי
תצטרך להשקיע משמעותית בלמידה ובקרה על המתרחש בשוק. לפני שננקוט בפעולה כלשהי, הייתי ממליץ ללמוד ככל שניתן על ניירות ערך, אולי על ידי לקיחת שיעורי השקעה המוצעים באמצעות תוכנית מוסמכת. כמו כן, למדו כמה שיותר על פילוסופיות השקעה שונות.
ואז בצעו ריצת מבחן: בחרו מניות מסוימות ופקחו על התנודות היומיומיות שלהן, ובדקו כיצד הן משפיעות על השורה התחתונה שלכם. אם אינך יכול להתמודד עם התנודתיות, עליך ליצור אסטרטגיה חדשה - או לשקול לשכור יועץ. עבודה עם אחת, אפילו באופן זמני, היא דרך להשיג השכלה בהשקעה בהשקעה. המפתח הוא לצבור את הידע כדי להיות מסוגל לקבל החלטות מושכלות ולעולם לא באופן עיוור לעקוב אחר טיפ המניות הבא שאתה רואה.
