מתווכים אינטראקטיביים (IB), מובילה ותיקה בסחר בעלות נמוכה, מיצבה את עצמה בעבר כמתווכת עבור סוחרים מתוחכמים ותכופים. פתיחת חשבונות חדשים דרושה 10, 000 דולר - אחד המינימום הגבוהים בענף. אך במהלך השנים האחרונות, IB הפכה את עצמה לתיווך חביב ועדין יותר, על ידי פנייה לבסיס המשקיעים האמידים, במאמץ לטפח יותר לקוחות שאינם בעיקר סוחרים.
Takeaways מפתח
- מתווכים אינטראקטיביים, המובילה ותיקה בסחר בעלות נמוכה, הציבה את עצמה כמתווכת עבור סוחרים מתוחכמים ותכופים. לאחרונה הסירה החברה את דרישת המינימום לחשבון בסך 10, 000 דולר, במטרה למשוך לקוחות אמידים רבים יותר.
השלב הראשון ביוזמת המיתוג מחדש של אי.בי.איי היה לשחרר את מינימום החשבון בסך 10, 000 דולר, ובכך לאפשר למשקיעים לפתוח חשבונות במזומן עם $ 0, או לפתוח חשבונות בשוליים עם 2, 000 דולר - המינימום הרגולטורי לכל התיווך. אולם שינוי מדיניות זה לא היווה פיתוח חדש צורם עבור המשרד, שכבר הצמצם את המינימום הגבוה שלו, על ידי הסרת ההודעות המינימליות של 10, 000 דולר מאתר האינטרנט שלה.
"למען האמת, לא חיזקנו את המינימום בחמש השנים האחרונות", אומר סגן נשיא המנהל סטיב סנדרס.
במהלך נוסף למיקוד לסוחרים שאינם פעילים, אימצה החברה מערכת עזרה בשפה טבעית ידידותית למשתמש המכונה "IBot". במקום לחפש אחר שרשרת אופציות, משתמשים יכולים כעת פשוט לבקש מ- IBot להציג מחירים על ידי הקלדה או אמירה: "הצג את שרשרת האפשרויות של TSLA לשלושת התוקפות הבאות." IBot מסייע בהפחתת שיפוע עקומת הלמידה עבור פלטפורמת הדגל שלה, תחנת עבודה של סוחרים.
אך למרות כל השינויים הללו, IB אינה בהכרח התאמה אידיאלית לכל המשקיעים הקטנים. "אנחנו לא רוצים להטעות אף אחד", מזהיר סנדרס. "היעד שלנו הוא עדיין לא חשבונות קטנים, אבל הרגשנו שדרוש פיקדון כה גדול, רק כדי שמשקיעים יוכלו לנסות אותנו היה מטופש. אנשים שבסופו של דבר לא יעבדו לסחור באופן פעיל, או שישמררו יתרות גבוהות של 100, 000 $ ומעלה, עשויים להיות לא מעריך את כל מה שיש ל- IB להציע."
יתר על כן, חשבונות עם פחות ממאה אלף דולר בערך פירוק נטו כפופים לדמי פעילות חודשיים מסוימים. בעוד שלושת החודשים הראשונים הם בחינם, לאחר תקופת הזמן ההיא, על המשקיעים לייצר מינימום של 10 $ בעמלות חודשיות, או שהם ייאלצו לשלם את ההפרש כדמי פעילות. לדוגמה, משקיע עם יתרה של פחות מ 100, 000 $ שמציב רק כמה עסקאות בחודש שמייצרות עמלות של 3 דולר בלבד, יוערך כעמלת פעילות בסך $ 7. יתכנו גם עמלות נתונים עבור משקיעים שאינם נרשמים לעדכוני נתונים בינלאומיים.
במאמץ לפנות למשקיעים פאסיביים יותר, IB הפיכה את הזרוע המייעצת-רובו IB ניהול נכסים. הוא מציע 10 תיקי "בטא חכמים", 13 תיקי מעקב אחר אינדקס, ושישה תיקי הקצאת נכסים. אלה מורכבים ממניות ועורכים דמי ניהול שנתיים של 0.08-0.09% ומחייבים מינימום של 5, 000 דולר. קבוצה נוספת של תיקי מניות מנוהלים באופן פעיל המנוהלים על ידי מנהלי כספים מקצועיים דורשת מינימום של 10, 000- $ 120, 000 $ ועוברים דמי ניהול גבוהים יותר של 0.5-1.5% בשנה. ישנם גם שמונה תיקים המורכבים מתעודות סל וקרנות נאמנות עם מינימום 10, 000 עד 20, 000 $ ו 0.5% -1.0% דמי ניהול שנתיים. מידע נוסף על התיקים ניתן למצוא בדף ניהול הנכסים של IB, בו משקיעים פוטנציאליים יכולים לסנן את חיפושם לפי סיכון, אסטרטגיה או מינימום השקעה.
האקדמיה לסוחרים מסייעת למשקיעים ופחות מתוחכמים ללמוד את דרכם במגוון הרחב של מחלקות נכסים, שווקים, מטבעות, כלים ופונקציונליות, שניתן למצוא בתחנת Trader. יש גם שיעורים זמינים דרך אפליקציה לנייד שמכילה קטעי וידאו, חידונים וכלי הוראה אחרים. לדוגמא, "מס 101 של סוחר" של רוברט גרין בוחן את חוקי המס המשפיעים על משקיעים, סוחרים ומנהלי השקעות.
