תחום פיתוח המוצר הוא חשוב בשירותים פיננסיים והוא חיוני במיוחד בכל הנוגע לניהול השקעות. קביעת אילו מוצרי קרנות לניהול נכסים ישוחררו, באילו מדינות ובאילו זמנים הם החלטות מרכזיות עבור כל חברה. אלה בפיתוח מוצרים הם לרוב אלה שמקבלים את ההחלטה הסופית לגבי אילו מוצרים לניהול נכסים המשקיעים שלהם יצטרכו לבחור ובמבנה התמחור שלהם. אם יש לך את האוזן לרצפה בנוגע לחדש ומה יכול להיות להיט גדול, יכול להיות שזו הקריירה עבורך.
תפקיד פיתוח המוצר
בחיפוש אחר השקת מוצרים חדשים, אלה שבמחלקת פיתוח מוצרים מחפשים לעתים קרובות פערים בקווי המוצרים. כאשר קרן חדשה נמצאת בתהליך הקמה, אלו הנמצאים בפיתוח מוצרים עובדים עם צוותי החוק והתאימות כדי לוודא שרכב ההשקעות עומד בכל הדרישות הרגולטוריות והחוקיות. הם גם עובדים בשיתוף פעולה הדוק עם מחלקות השיווק והמכירות בכדי ליצור את חומר הקידום עבור מוצר ההשקעה החדש. (למידע נוסף על תהליך זה, קרא בשידור חי: תקשורת עם הציבור .)
צוות פיתוח המוצר ממלא גם תפקיד בהערכת המוצרים של המתחרים. זה מאפשר לצוות להבטיח שמוצרי חברתם ממוקמים כנדרש כדי להתחרות ביעילות. כתוצאה מהאינטליגנציה התחרותית שלהם, לרוב הם יגישו המלצות בכל הקשור למיזוג או ביטול כספים, וקביעת תמחור הכספים. (המשך לקרוא בנושא זה היכן מרבית מנהלי הקרנות משיגים את מידע השוק שלהם? )
פיתוח מוצר: מה שנדרש
בעוד לעובדים בפיתוח מוצרים לרוב ניסיון בתחומי ניהול השקעות אחרים, תפקידים ברמת הכניסה נפתחים מעת לעת בהתאם לחברה. אם אתה סטודנט לתואר ראשון השוקל קריירה בפיתוח מוצר בניהול השקעות, אולי כדאי לך לשקול לקחת קורסים בכלכלה, חשבונאות, מתמטיקה ושיווק. חברות ניהול השקעות תמיד נוהגות לראות תואר MBA. עם זאת, אם אין לך תואר שני במנהל עסקים, ההרשמה לתכניות CFA או CAIA עשויה לעזור.
- התוכנית Chartered Financial Analyst (CFA) המוצעת על ידי מכון CFA מורכבת משלוש דרגות בדיקות בהן תוכלו ללמוד באופן עצמאי. העברת כל שלושת הרמות, בנוסף לצבור ארבע שנות ניסיון זכאי בעבודה והשלמת הצהרת התנהגות מקצועית, תרוויח לך את אמנת CFA. מכיוון שאמנה זו קשה כל כך להרוויח, זהו סמל ידע מוערך בקהילת ההשקעות. (כדי להשיג את אמנת CFA, ראה לעבור את בחינות CFA בפעם הראשונה , אז אתה רוצה להרוויח CFA שלך? ) התוכנית Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) מציעה תוכנית לימודים המתמקדת בהשקעות אלטרנטיביות. התוכנית המתמחה ב- CAIA כוללת שתי דרגות בחינות המכסות מוצרי השקעות קרנות גידור והון פרטי, כמו גם מוצרי נדל"ן, עתיד מנוהל ומוצרי סחורות. ייעודם של ה- CAIA מועבר על ידי האיגוד למנתחי השקעות אלטרנטיביות (Chartered Alternative Analyst Investment Investment) למי שמשלים את התוכנית ובעל ניסיון מקצועי לפחות שנה.
פיתוח מוצרים בחו"ל
או כי ייעודי CFA או CAIA עשויים להיות בעלי ערך רב במחלקת פיתוח מוצרים בחו"ל. פיתוח מוצרים בחו"ל מתמקד בהשקה, מכירה ושיווק של קרנות מחוץ לארה"ב. התקנות המשפטיות משתנות במידה ניכרת במדינות שונות ועובדי פיתוח מוצרים בחו"ל חייבים לעבוד בזהירות עם מחלקות משפטיות ותאימות כדי לוודא שהכספים עומדים בכל מדינה בה הם מוצאים. יש לצבוט גם גישות מכירות ושיווק בהתאם למדינה בה מונפק רכב ההשקעה - במיוחד כאשר יש למדינה מסוימת תכונות תרבותיות חשובות שיש לקחת בחשבון בעת קביעת האסטרטגיות.
חלק מהעובדים בפיתוח מוצרים בוחרים להתמחות בשיווק בחו"ל בגלל האתגרים המשכנעים הללו. עם זאת, כשאתה מתקבל לעבודה ראשונה עם מחלקת פיתוח מוצרים, לרוב תלמד את החבלים של שיווק מוצרים מקומיים - או את הנוהג של פיתוח מוצרי קרנות הנמכרים בתחומי ארצות הברית - לפני שתעבור לרכבי השקעה בחו"ל. (לקריאה קשורה ראו היתרונות והחסרונות של השקעות בחו"ל .)
למה לצפות
יום בחייו של צוות פיתוח מוצרים הוא מגוון, מורכב ועדכני להפליא. בדומה לרוב בתחומי ההשקעה, אנשים בפיתוח מוצרים נוטים להתחיל את היום בקריאת "וול סטריט ג'ורנל " ו"פייננשל טיימס ", צפייה ב- CNBC ותכניות חדשות פיננסיות, ועיון בפורומים ואתרים מקוונים הדנים באירועים פיננסיים עכשוויים.
חבר צוות פיתוח מוצרים עשוי לקיים פגישה בבוקר מוקדם עם המחלקה המשפטית כדי לעבור על התשקיף להשקת קרן חדשה. מיד לאחר אותה פגישה יתקיים התכנסות דומה במחלקת הציות כדי לעבור על סוגיות הציות לאותה קרן שצפויה להשיק בעתיד הקרוב.
במהלך ארוחת הצהריים, מחלקת פיתוח המוצר עשויה לאכול באופן רשמי יחד כדי להשוות הערות ולדון בהתפתחויות האחרונות בהשקות הקרנות. אחר הצהריים עשוי להביא פגישות עם מחלקות המכירה והשיווק בכדי לדון ברכב השקעה אחר שהשיק לאחרונה. הנושאים עשויים להיות בטחונות הנדרשים למכירת הקרן, או תדרוך של כוח המכירה על הדרך הטובה ביותר למקם את מכירת הקרן בפני משקיעים פוטנציאליים.
לבסוף, לפני שהעובד יגיע הביתה באותו יום, הוא או היא עשויים לשפוך נתוני תמחור מתחרים כדי לשקול אסטרטגיית תמחור עבור מוצר חדש של הקרן שעומד להשיק. חלק מהדיווחים הללו עשויים למצוא את דרכם לתיק העובד כדי להמשיך להעריך בארוחת הערב או בבית.
רודף אחר חלום פיתוח המוצר
פיתוח מוצרים הוא מסלול קריירה מאתגר - אך בסופו של דבר מתגמל - בתוך חברת ניהול השקעות. אלה בפיתוח מוצרים עם אצבעותיהם על דופק ההשקות של קרנות חדשות ומרתקות והן אינטגרליות בפיתוח האסטרטגיות העומדות מאחורי מוצרים חדשים. אם אתה אוהב את הרעיון להיות במרכז הסערה הזו, אולי תרצה לשקול קריירה בפיתוח מוצר.
