מהי אפשרות למרוח עומס
אפשרות פיזור עומס היא שיטה לגביית העמלות השנתיות מהמשקיעים בקרנות עומס באמצעות ניכויים תקופתיים. לפעמים מכנים זאת גם תכנית חוזית של עומס פרוס. בעוד שהמשקיע יכול תמיד לבחור לשלם את העמלות בסכום חד פעמי אחד, זה נותן אלטרנטיבה המאפשרת את חלוקת העמלות לסכומים קטנים יותר.
שובר למטה אפשרות לטעינת ממרח
אפשרות פיזור עומס היא תהליך גביית עמלות המתייחס לחיובים המוטלים על ידי קרנות עומס, שהן קרנות נאמנות המטילות דמי מכירה או עמלות. ניתן לסווג חיובי עומס כ:
- חזית: מחויב בעת הרכישה הראשונית סוף סוף: מחויב בעת מכירת מניות עומס ברמה: חיובי עמלות שוטפות כל עוד המשקיע ממשיך לשמור על עניין בקרן
חיובי חזית אחוריים ואחורי גב אינם נחשבים לחלק מהוצאות התפעול השוטפות של הקופה, אך חיובי עומס ברמה הם. המשקיע אחראי לכיסוי חיובים אלה, המכונים העומס. דמי העומס משולמים למתווך המשמש מתווך, למשל מתווך או יועץ השקעות.
ניצול אופציית פיזור עומס מאפשר לקרן לפרוס את העמלות הנדרשות ולחייב אותם בפרקי זמן תקופתיים שנקבעו מראש. ניכויים תקופתיים אלה נפטרים לעתים קרובות מתרומות המשקיעים הרגילות לקרן כדי להפיץ את הנטל של דמי העומס לאורך זמן.
היתרון באפשרות ממרח עומסים
אפשרות פיזור עומס היא גישה המאפשרת לקרן עומס להשלים עמלות המגיעות על ידי המשקיעים, לספק אפשרות תשלום הניתנת לניהול טוב יותר עבור המשקיע באסטרטגיה הפיננסית שלהם. זה מציע למשקיע דרך לספק עמלות נדרשות בתוכנית ידידותית יותר לתקציב ומאפשרת תכנון ארוך טווח.
מערכת זו נועדה לסייע בהפחתת ההתחייבות הראשונית שעל המשקיע לשלם מראש בעת הקמת חשבונו או ביצוע ההשקעה הראשונה.
עם אפשרות לפיזור עומס, משקיע בקרנות נאמנות מסוגל לתרום סכום חיסכון קבוע לקרן על בסיס תקופתי, לרוב קשור לאבני דרך או אירועים מסוימים, כמו למשל אחרי כל משכורת עבודה. לאחר מכן המשקיע יכול להימנע מהנטל המטיל יותר על הצורך לשלם עמלת עומס גדולה של סכום חד-פעמי בכל שנה, מכיוון שחלק מהעמלה משולם עם כל תרומה. ניתן להסתפק בדמי העומס בצורה של לקיחת אחוז מסוים או סכום מסוים בניכוי מתשלומים קבועים קבועים תקופתיים של המשקיע.
