תוכן העניינים
- צמיחה בחברות עצמאיות
- RIA 's יותר שמחים, להרוויח יותר כסף
- מתחילים קריירה בתיווך?
- בשורה התחתונה
עשה זאת בעצמך אינו מיועד רק למשקיעים - יועצים פיננסיים הולכים ונעים יותר ויותר בדרך עצמאית, והופכים את התעשייה הנשלטת על ידי חברות תיווך ומגזינים גדולים מזה זמן רב. ומתברר, היועצים שמחים שעשו את השינוי. יותר מ -90% מהנשאלים על סקר שנערך על ידי Schwab Advisor Services של צ'רלס שוואב מדווחים כי אין להם חרטות על החלטתם ללכת לבד.
"יועצים עצמאיים הם סיפור הצמיחה של ענף הייעוץ, " אמר ג'ונתן ביטי, סגן נשיא בכיר, ראש תחום מכירות וניהול מערכות יחסים בחברת Schwab Advisor Services. "נמשיך לראות תנופה מואצת ככל שיותר יועצים יבחרו לעבור למודל העצמאי, בטוחים בידיעה שזו דרך טובה יותר לשרת את הלקוחות, ובמקביל להציע אפשרות לבנות ולגדל משהו משלהם."
Takeaways מפתח
- ליועצים פיננסיים יש יותר ויותר אפשרויות להציע את זה בעצמם כעצמאי כיועץ השקעות רשום (RIA) במקום להיות עובד של חברה. אם RIA מעניקה לך עצמאות וגמישות, ואתה לא צריך שתף את העמלות שלך או שילם עבור שטחי שולחנות בתיווך. מה שתפסיד זה התמיכה הניהולית והמכירות והשוקית, שטחי משרדים, הדרכה וגיבוי פיננסי, רגולטורי וחוקי של חברות גדולות יותר. RIA תלויות, לעומת זאת, נוטות לדווח על כך שהוא מאושר יותר ויכול להכניס הכנסות גבוהות יותר.
צמיחה בחברות ייעוץ עצמאיות
חזרו אחורה מספר שנים ורוב היועצים הפיננסיים נקשרו לחברה גדולה יותר, בין אם זה בנק גדול בוול סטריט או תיווך אזורי. אך בשנים האחרונות יועצים רבים יותר עושים את הקפיצה להפוך ליועצים עצמאיים בעזרתם של צ'ארלס שוואב, המציע שירותי מסחר, סליקה ושירותים אחרים לתמיכה במודל עסקי זה, ו- Dynasty Financial Partners, המספקת ניהול עושר. ופלטפורמות טכנולוגיות עבור חברות ייעוץ פיננסי עצמאיות נבחרות.
כאשר שוק ה- RIA צפוי לראות צמיחה חזקה בשנים הבאות, שוואב וכמה מחבריו, כולל Fidelity Investments ו- TD Ameritrade, ראו לאחרונה איסוף בעסקים בזכות גל מתווכים שקופץ ספינות כמו מריל לינץ 'ו מורגן סטנלי, במטרה להשיג שליטה רבה יותר על קווי העסקים שלהם. שינויים בכלל הנאמנות הביאו גם לעלייה במודל העסקי של RIA. מקורבי Cerulli Associates, למשל, מנבא ש- RIA יכלו לשלוט בנכסים רבים יותר מאשר התיווך העיקרי ששילב עד 2020.
RIAs יותר מאושרים, עשו יותר כסף
ביועץ העצמאי Sophomore Study שפורסם במארס 2018, שוואב יועץ שירותים גילה כיועצים פיננסיים עצמאיים וגילה כי מבין אלה שעשו את הקפיצה, הרוב - יותר מ- 90% - אמרו כי אין להם חרטות והם יקבלו את אותה ההחלטה שוב. מה שכן, אותם משיבים מהסקר אמרו שהם מאושרים יותר עכשיו שהם עצמאים. מהסקר נמצא כי אנשי ה- RIA נהנו לא רק מחירות שהעצמאות מביאה, אלא גם מנקודת מבט של הכנסות, כאשר שבעה מכל עשרה אמרו כי הגדילו את ההכנסות מאז שהן עצמאיות.
בעוד 94% מכלל מקבלי הסקרים אמרו כי הפיכתם ל- RIA מונעת על ידי הרצון לעשות מה שנכון עבור הלקוחות שלהם, 73% סימנו שזה לבנות קשר טוב יותר עם לקוחות לטווח הארוך. נראה כי "עשה זאת לפי הפילוסופיה של הלקוחות" משתלם, לפחות עם אלה שנקבע על ידי שוואב. הסקר מצא כי קרוב למחצית מהיועצים, או 48%, חושבים שעבודה עם נאמן היא היתרון החשוב ביותר עבור לקוחות, בעוד שהיועצים אמרו שהם שמרו על ממוצע של 87% מהלקוחות שלהם לאחר שעברו עצמאים.
האם RIA עדיין צריך להתחיל את הקריירה שלהם בתיווך?
קבלת ההחלטה לסחור בנוחות וההגנה של עבודה עבור חברה גדולה כדי להפוך לבעל עסק משלך יכולה להיות מפחידה, אך ברגע שיועצים פיננסיים החליטו לבצע את הצעד הם לא נחו על זרי הדפנה. שוואב מצא ששני שליש מהיועצים אמרו שלקח מתחת לשלוש שנים לקבל את ההחלטה לעבור למודל RIA וכשביצעו זאת, 90% מהיועצים עברו תוך שנה. באופן לא מפתיע, מרבית היועצים בסקר החלו בבנק או בחברת תיווך בשירות מלא או הועסקו בסוחר מתווכים ארצי או אזורי לפני שעברו למודל העצמאי.
מבין אלה שהתחילו בבנק או ברוקראז ', 33% אמרו שהם בחרו בדרך זו לקבל את החוויה הדרושה. ובעוד מסלול קריירה זה עדיין נפוץ מאוד בקרב יועצים חדשים שרק נכנסים לענף ניהול העושר, שוואב יועץ ושירותים פיננסיים של שושלת רואים אלטרנטיבה עבור יועצים צעירים. שירל פניני, נשיא ומנכ"ל השושלת, מתאר את היותה עצמאית כמו דומה ללימוד שפה זרה ומצביעה כי היועצים רוצים יותר ויותר להיות עצמאיים, אך לא לבד.
בשורה התחתונה
ללכת עצמאי יש את היתרונות והחסרונות שלו. זה יהיה תלוי בשירותי התמיכה RIA ההולכים וגדלים בענף להראות למנהלי עושר חדשים שהם יכולים למצוא הצלחה עצמאית בתוך קהילה תומכת של יזמים עמיתים.
