למי שנהנה לסייע לאנשים עם סוגיות ניהול כספים, קריירה כיועץ פיננסי עשויה להיות אפשרות אטרקטיבית. עם זאת, יועצים פיננסיים עתידיים עשויים להזדקק לעזרה כספית משלהם, כאשר הם מגלים כיצד לשלם עבור החינוך הדרוש בכדי לעסוק בעיסוק זה.
בניסיון לטפח דור חדש של יועצים פיננסיים, עסקים פרטיים ועמותות בענף הפיננסים פיתחו מלגות ותוכניות מענקים. קיימים מספר דרכים עבור יועצים פיננסיים עתידיים למצוא מימון להכשרה ופיתוח מקצועי.
חינוך הדרוש כדי להיות יועץ פיננסי
אחד הדרכים הברורות ביותר להיות יועץ פיננסי הוא להרוויח תואר בעסקים עם דגש במימון. מכללות ואוניברסיטאות מציעות תארים במימון מרמת העמיתים לרמת הדוקטורט. עם זאת, אינך צריך להיות בעל תואר במימון כדי להיות יועץ פיננסי. על פי סקר שנערך על ידי האיגוד לתכנון פיננסי ב -2009, 88% מהמתכננים והיועצים הפיננסיים החלו בעבודת יום אחרת.
כדי לקבל משרה ברמת כניסה, תזדקק לפחות לתואר חבר, אך תואר ראשון מועדף על ידי רוב המעסיקים. ישנן גם מספר אישורים ורישיונות שיועצים פיננסיים צריכים לקבל. בהתאם לתחום הייעוץ הכספי שתרצה להיכנס אליו, הבחינות לתעודות אלו עשויות לעלות מאות דולרים.
מלגות מעסקים פרטיים
לבוגרי מימון ותחומים קשורים יש ביקוש גבוה, וזו הסיבה שהתאגידים וההקצאות מקציבים כספים לסטודנטים לתארים מתקדמים ותארים העומדים לתאר בתחומים אלה. מלגת TD Ameritrade המוסדית NextGen היא דוגמא אחת. בכל שנה החברה מעניקה 5, 000 $ מלגות לעשרה סטודנטים. הנמענים חייבים להיות סטודנטים חדשים, סטודנטים בגילאי השנה או הזוטרים העומדים בתואר ראשון בתכנון פיננסי במכללה או אוניברסיטה מוסמכת לארבע שנים. על הסטודנטים לשמור על GPA של לפחות 3.0.
מלגות מכללות / אוניברסיטאות
חלק מהתכניות האקדמיות המובילות ליועצים פיננסיים מציעות גם תכנית לימודים איתנה וגם שפע של כספי מלגות. לדוגמה, המכללה לתכנון פיננסי מציעה מלגות המבוססות על הכשרון לסטודנטים בוגרים שהינם חדשים בתכנון פיננסי וכאלה שכבר יש להם ניסיון בתחום.
קרן המלגות של רוברט ג'. גלובסקי מספקת כסף לסטודנטים בוגרי לימודים הנכללים בתוכנית לתכנון פיננסי במרכז המכללות למטרופוליטן באוניברסיטת בוסטון לחינוך מקצועי. פרסים מבוססי כניסה בסך 2, 000 דולר מוענקים מדי שנה. אוניברסיטת טק בטקסס ואוניברסיטת טק וירג'יניה מציעות גם מספר מלגות למגמות תכנון פיננסי.
מלגות ומלגות עמותה
רשת והשתלמויות הן שתי סיבות נפוצות לאנשי מקצוע להצטרף לארגונים המורכבים מאנשים בתחומם. יתרון נוסף הוא להיות זכאי למלגות הזמינות רק לחברים. האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים מציע תעודת מלגה בתכנון פיננסי (CFP) המלווה את המקבלים בתשלום המלא של בחינת CFP לאחר שעברו. הקבוצה מעניקה גם מלגות להשתתף בשני הכנסים השנתיים שלהם. המלגות מכסות את כל העלויות כולל דמי הרשמה, נסיעות ומלון.
מכון רואי החשבון האמריקני (AICPA) וארגוני השותפים שלהם מציעים מדי שנה מלגות לסטודנטים לחשבונאות לתואר ראשון ושני. מגדלי האוצר שרוצים להשתמש בתארים שלהם לקריירה בממשל מקומי או ממלכתי יכולים לקבל סיוע כספי מטעם ארגון קצינים הכספים הממשלתיים (GFOA). ה- GFOA מעניק מדי שנה 10, 000 ו -5, 000 $ מלגות לסטודנטים לתואר ראשון ושני.
בשורה התחתונה
יועצים פיננסיים מבוקשים, ועסקי התעשייה והתאגידים מוכנים לשלם כדי לעזור לגייס אנשים חדשים למקצוע זה. יועצים שואפים צריכים לנצל את כל הכסף החופשי העומד בדרכם לבניית קריירה מצליחה.
