סדרה 6 הינה רישיון ניירות ערך המזכה את המחזיק ברישום כנציג החברה ולמכור קרנות נאמנות, קצבה משתנה וביטוח. בעלי רישיון סדרה 6 אינם רשאים למכור ניירות ערך ארגוניים או עירוניים, תוכניות השתתפות ישירה ואופציות. עם סדרה 6, אדם יכול לרכוש או למכור קרנות נאמנות, ביטוח חיים משתנה, ניירות ערך בקרן העירייה, קצבה משתנה ונאמנות השקעה ביחידות.
סדרה 6
סדרה 6 היא רישיון שמבקשים אנשי מקצוע בענף השירותים הפיננסיים. משרות שכיחות המשתמשות ברישיון סדרה 6 כוללות יועצים פיננסיים, מומחי תוכנית פרישה, יועצי השקעות ובנקאים פרטיים. על מנת לקבל את רישיון סדרה 6, על המועמדים לעבור את הבחינה של חברת ההשקעות / נציג מוגבל למוצרים של חוזים משתנים (סדרה 6). הבחינה בתעשיית ניירות הערך (SIE) הינה תנאי בסיס לבחינת סדרה 6.
הבחינה בסדרה 6 מנוהלת על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA), והיא מכסה נושאים בנושא קרנות נאמנות, קצבה משתנה, תקנות ניירות ערך ומס, תוכניות פרישה ומוצרי ביטוח. ציון עובר מושג על ידי תשובה נכונה של לפחות 35 מתוך 50 שאלות בצורה נכונה תוך 90 דקות. ישנן חמש שאלות נוספות שלא בוטלו בציון של 55 שאלות. הבדיקה עולה 40 דולר. זה מנוהל באמצעות מחשב ללא אסמכתאות.
דרישות סדרה 6
על המועמדים להיות ממומנים על ידי חבר ב- FINRA או על ידי ארגון לוויסות עצמי (SRO) על מנת להיבחן. אין תנאי מוקדם לבחינה, אך הבחינה בתעשיית ניירות הערך (SIE) היא סדרה 6 היא תנאי בסיס. לפני אוקטובר 2018, הבחינה עמדה על 100 שאלות ולא הייתה לה את תשתית הליבה של SIE.
לאחר קבלת ציון עובר, על המועמדים להירשם לחברת FINRA דרך חברת החסות שלהם כדי לבצע עסקאות בניירות ערך מורשים. מחזיקי סדרה 6 נחשבים לנציגים מוגבלים של חברת החסות שלהם. כנציג מוגבל, הם יכולים למכור קרנות נאמנות, קצבה משתנה ופרמיות ביטוח.
מתווה בחינה מסדרה 6
כפי שתואר על ידי FINRA, בחינת סדרה 6 מכסה ארבעה חלקים ספציפיים:
- מחפש עסקים עבור הסוחר המתווך מלקוחות ולקוחות פוטנציאליים, שהם 12 שאלות - מכסה 24% מהבחינה. פתיחת חשבונות לאחר השגת והערכת הערך של הפרופיל הכספי של לקוחותיהם ומטרות ההשקעה שלו היא שמונה שאלות - המכסה 16% מהבחינה. מספק לקוחות עם מידע על השקעות, ממליצים על המלצות מתאימות, מעבירים נכסים ושומרים על רישומים מתאימים הוא מחצית הבחינה ב 25 שאלות - מכסה 50% מהבחינה. מכיל ואמת את הוראות הרכישה והמכירה של הלקוחות; תהליכים, השלמות ואישור של עסקאות הוא חמש שאלות - המכסה 10% מהבחינה.
שמירה על רישיון סדרה 6
כדי לשמור על רישיון סדרה 6, בעלי הרישיון חייבים לעמוד בדרישות ההשתלמות ולהיות בחסות חברה רשומה ב- FINRA. פרטים על לימודי המשך ניתן למצוא כאן: FINRA לימודי המשך.
תוכנית ההשתלמות של FINRA כוללת שני אלמנטים: אלמנט רגולטורי ורכיב תקיף. FINRA מחייב בעלי רישיון לסיים אימון מבוסס מחשב תוך 120 יום לאחר יום השנה השני לרישום. FINRA דורש גם את האימון מבוסס המחשב כל שלוש שנים לאחר מכן. הגורם המשרד מחייב את סוחרי המתווכים להקים ולתחזק תוכנית השתלמות.
