בחינה מסדרה 6 לעומת בחינה מס '7: סקירה כללית
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA) מציעה מגוון רישיונות שיש לקבל על ידי בחינות לפני שנציגים רשומים או יועצי השקעות יכולים לנהל עסקים. שתיים מהפופולריות ביותר הן מבחני סדרה 6 וסדרות 7. רישיון סדרה 6 מאפשר לנציג למכור רק קבוצה מוגבלת של מוצרי השקעה, ואילו רישיון סדרה 7 מאפשר לנציג רשום למכור מגוון רחב יותר של ניירות ערך.
בחינה מס '6
הבחינה בסדרה 6 - רשמית, חברת ההשקעות ובחינת ההסמכה המייצגת מוצרים של חוזים משתנים - היא מבחן רב ברירה עם 50 פריטים. 70% ומעלה נדרש לעבור. עם סיום המבחן המוצלח, נציגים מוסמכים לבקש, לרכוש ולמכור מוצרי אבטחה מסוימים.
Takeaways מפתח
- ארגון לוויסות עצמי או חברה של חברת FINRA - כגון תיווך - חייבים לתת חסות למועמד שרוצה להיבחן. כדי לתאם בחינה, משרד החסות מגיש את הבקשה האחידה לרישום בענף ניירות ערך או טופס U-4 עם FINRA, משמשת כחתימה מתאימה. בקשות בחינה ללא חסות נדחות. בחינת SIE כוללת שאלות המשותפות לסדרה 6 ולסדרה 7. לאחר שעבר את הבחינות והרשמה אצל FINRA דרך חברת נותנת החסות, מועמד המועמד מקבל רישיון והופך להיות נציג רשום.
על המועמדים להיות קשורים בחסות ממשרד חבר FINRA לפני שנרשמים לבחינה. שאלות בסדרה 6 מחולקות לארבעה חלקים הקשורים לפונקציות עבודה.
- פונקציה 1 עוסקת ביסודות רגולטוריים ופיתוח עסקי ומוקצים 12 שאלות. פונקציה 2 כוללת 8 שאלות ומתמקדת בהערכת המידע הכספי של הלקוחות, בזיהוי יעדי השקעה, מתן מידע על מוצרי השקעה, והמלצות מתאימות. עם 25 שאלות, פונקציה 3 מתרכז בפתיחה, אחזקה, סגירה והעברת חשבונות ושמירת רשומות חשבון מתאימות. בפונקציה 4 יש 5 שאלות שבמרכזן השגת, אימות ואישור הוראות לרכישה ומכירה של לקוחות.
לאחר סיום המבחן בהצלחה, נציג מורשה מסדרה 6 יכול להמליץ על קרנות נאמנות פתוחות, קצבה משתנה, ביטוח חיים משתנה, נאמני השקעה בניירות ערך וניירות ערך בקרנות העירייה - מוצרים הנמכרים בדרך כלל על ידי מתכננים פיננסיים. עם זאת, בעלי רישיון סדרה 6 אינם רשאים למכור ניירות ערך ארגוניים או עירוניים, תוכניות השתתפות ישירה, מניות או אופציות.
על מנת לנהל עסקים במוצרי קצבה או ביטוח, נציג צריך לעבור גם בדיקת ביטוח חיים ממלכתית. משרות שכיחות המשתמשות ברישיון סדרה 6 כוללות יועצים פיננסיים, מומחי תוכנית פרישה, יועצי השקעות ובנקאים פרטיים.
בחינה בסדרה 7
הסדרה 7 נקראת רשמית בחינת ההסמכה לנציג ניירות ערך כללי. זו בחינה רב-ברירה, עם 125 פריטים, ונמשכת 3 שעות ו -45 דקות. הציון החולף לבחינה בסדרה 7 הוא 72% ומעלה. בדומה לסדרה 6, הוא כולל ארבע פונקציות:
- פונקציה 1 נוגעת לחיפוש עסק לחברת תיווך מלקוחות ולקוחות פוטנציאליים. הפונקציה השנייה מתייחסת לפתיחת חשבונות לאחר הערכת הרקע הכספי של לקוח. פונקציה 3 מכסה מידע על השקעות, המלצות מתאימות, העברות נכסים ושמירת רישומים. הפונקציה הרביעית קשורה לביצוע עסקאות.
רישיון סדרה 7 מאפשר ליועצים פיננסיים לעסוק בקנייה ומכירה של כמעט כל מוצרי ההשקעה הקשורים בניירות ערך. בנוסף לכל מה שמכוסה בבחינה מסדרה 6, המוצרים כוללים מניות נפוצות ומועדפות, אופציות ומניות ואג"ח. זו הבדיקה הנדרשת לסוכני מניות והיא תנאי מוקדם לרישיונות ניירות ערך רבים אחרים.
