המתווכים המקוונים הטובים ביותר

מתווך מניות פועל כחיבור בינך לבין הבורסה בה נסחרים מניות. מתווכי מניות מקוונים נותנים לך גישה למוצרי השקעה שונים כמו מניות, תעודות סל, אג"ח, סחורות ונכסים פיננסיים אחרים היישר מהסמארטפון או הנייד. עם כל כך הרבה סוגים שונים של מתווכים מקוונים העומדים לרשות המשקיעים, זה יכול להיות קשה לבחור אחד שמתאים לך ביותר. בדקנו משתמשים וסקרנו יותר מ- 70 מתווכים מקוונים ושקלנו את כל התכונות שלהם במצב הנוכחי כדי לקבוע את חמשת המובילים בענף ברגע זה.

המתווכים המקוונים הטובים ביותר

הרשימה שלנו עם חמשת המתווכים המקוונים המובילים:

• השקעות נאמנות TD Ameritrade שרלס שוואב ברוקרים אינטראקטיביים * סחר

השקעות נאמנות

4.5

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: 0 $ לסחר במניות / תעודות סל, 0 $ בתוספת 0.65 $ / חוזה לסחר באופציות

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

ל- Fidelity שילוב של שירותים, כלים וערך. בשנה שעברה התמקדה Fidelity בשיפור התשתיות והאמינות שלה, כך שתוכל למנוע את ההתרסקויות שפקדו את המתווכים המקוונים בשנת 2018. שיפור נוסף היה הפיכת פלטפורמת ה- Active Trader Pro שלהם לכלל הלקוחות במקום לדרוש מספר מסוים של עסקאות לשימוש. Fidelity שיפרה את ממשק כניסת ההזמנה כדי להימנע מהטעויות הנפוצות ביותר שנעשו על ידי הלקוחות.

באוקטובר 2019, כל המניות האמריקאיות והקרנות הנסחרות בבורסה (ETF's) כבר אינן כרוכות בעמלה, והחיוב הבסיסי לרגל למסחר באופציות בוטל. עסקאות אופציות הן 0.65 דולר לחוזה בתמחור החדש של פידליטי.

מקצוענים

• הוצאות להורג מעולות שמייצרות שיפור מחירים לעסקי מניות ואופציות

• מרכז המחקר של תעודות סל כולל כלים להראות לכם אילו מניות מחנות את הקרן

• לכל הלקוחות יש גישה ל- Active Trade Pro

• העמלות הן בצד הנמוך וקל להבנה

חסרונות

• גישה לכל הכלים של Fidelity עשויה לדרוש מכם להשתמש במספר פלטפורמות

• מציאת כלי מסוים יכולה להיות קשה במערכת התפריטים הרחבה של Fidelity

TD אמיטרייד

4.4

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: עמלות סחר במניות, תעודות סל ותוספות אופציונליות בארה"ב, החל מה -3 באוקטובר 2019. 0.65 דולר לחוזה אופציות.

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

ל- TD Ameritrade, אחד המתווכים הגדולים ברשת, יש כמה פלטפורמות לבחירה, החל מהאתר הבסיסי שלהן ועד thinkorswim, המיועד לסוחרים פעילים מאוד. TD Ameritrade אף חיסלה לאחרונה עמלות מסחר בסיסיות על מניות, תעודות סל ואופציות עבור לקוחות מבוססי ארה"ב שהעבירו אותם לראש הרשימה שלנו.

המשרד בילה את השנה האחרונה בהתייעלות אתר האינטרנט שלה והפך את הצעות ההשכלה שלה תוך הבאתם של 3.5 מיליון לקוחות שהצטרפו בעקבות הרכישה של סקוטראדה. בהתחשב במספר הפלטפורמות בהן הלקוחות יכולים להשתמש לצורך מחקר ומסחר, המספר העצום של הכלים הזמינים יכול להיות מכריע. ישנה יוזמה מתמשכת לייעול התוכן והפלטפורמות, ולכן בעתיד, יהיה קל יותר למצוא ולהשתמש בתכונות הדרושות לך.

מקצוענים

• יכולות מחקר נרחבות ומספר הזנות חדשות

• הצעות ההשכלה נועדו להפוך את המשקיעים המתחילים לנוחים יותר

• ערוצי תמיכה נוספים פותחו באמצעות Facebook Messenger, WeChat, Twitter ואחרים

חסרונות

• האתר כל כך עמוס בתוכן וכלים עד שמציאת פריט מסוים קשה

• לקוחות עשויים להידרש להשתמש ביותר ממערכת מסחר אחת כדי למצוא את כל הכלים שהם רוצים

צ'רלס שוואב

4.4

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: עמלות בחינם, תעודות סל ועמלות סחר באופציות בארה"ב, החל מה 7 באוקטובר 2019. 0.65 דולר לחוזה אופציות.

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

צ'רלס שוואב הוא חברת השקעות בשירות מלא המציעה שירותים וטכנולוגיה לכל אחד, החל מסוחרים פעילים בהכוונה עצמית וכלה באנשים שרוצים את הדרכתו של יועץ פיננסי. יש לו מגוון רחב של פלטפורמות כמו גם יכולות בנקאיות מלאות. במהלך השנים האחרונות, הפלטפורמות מבוססות האינטרנט שלה הוסבו כדי להפוך אותן לפשוטות יותר לשימוש תוך מתן ייעוץ בעלות נמוכה. צ'ארלס שוואב ביטל גם את העמלות הבסיסיות שלה עבור עסקאות מניות ותעודות סל וכן את העמלה שלה לכל סחר באופציות.

מקצוענים

• אחריות שביעות רצון של Schwab מאפשרת לכל לקוח שאינו מרוצה מכל שירות מבוסס עמלות לקבל החזר כספי

• כלי אופציות מתקדמים ורעיונות למסחר מובנים בפלטפורמת StreetSmart Edge

• פלטפורמות אינטרנט סלולריות ואפליקציות סלולריות מקוריות מציעות את אותה פונקציונליות

חסרונות

• זה יכול לקחת מאמץ מסוים כדי למצוא את התכונות הרצויות לך ביותר

• שוואב דוחף לקוחות להשתמש ביועצים הפיננסיים שלהם, מה שיכול לגרום למשקיע או סוחר מכוון-עצמי לאבד אמון ביכולותיהם שלהם

• שיעורי השוליים גבוהים מהממוצע

מתווכים אינטראקטיביים

4.3

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: 0.005 דולר למניה עבור הפלטפורמה הסטנדרטית, 0 $ עבור IBKR Lite

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

למתווכים אינטראקטיביים שפע כלים למשקיעים מתוחכמים. המשרד דואג להתחבר לכל בורסה אלקטרונית ברחבי העולם, כך שתוכלו לסחור במניות, אופציות וחוזים עתידיים ברחבי העולם ובכל שעות היממה, בשולחן העבודה או במכשיר הנייד שלכם. למרות שהמתווכים האינטראקטיביים הוסיפו תכונות כדי למשוך יותר נכסים ולעזור למשקיעים חדשים יותר, כולל ייעוץ רובו משלה, אנו ממליצים למצטרפים חדשים למסחר להתחיל במקום אחר ולגדול ליכולותיהם הרחבות.

מתווכים אינטראקטיביים השיקו את IBKR Lite, שם לקוחות אינם משלמים עמלה על מניות מבוססות ארה"ב, אך מוגבלים לפורטל הלקוחות מבוסס האינטרנט ולאפליקציות הניידות של IB.

מקצוענים

• התמחור נמצא בקצה הנמוך ובעיקר בשיעורי השוליים

• הפלטפורמה והשירותים מיועדים לסוחרים פעילים במיוחד

• לקוחות יכולים לסחור ב -120 שווקים ב -31 מדינות באמצעות 23 מטבעות

• תכונות ניתוח תיקים מצוינות

חסרונות

• Mosaic, הפלטפורמה הניתנת להורדה של מתווכים אינטראקטיביים, יכולה להיות קשה לשימוש עבור משקיע חדש

• אינו תומך בחשבונות חינוך (529).

• חשבונות קטנים מאוד או לא פעילים עשויים להיות כפופים לדמי תחזוקה או חיובי נתונים

E * סחר

4.2

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: אין עמלה לעסקי מניות / תעודות סל. האופציות הן 0.50 $ - 0.65 דולר לחוזה, תלוי בנפח המסחר.

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

E * TRADE כולל תוכנות סחר וניתוח חזקות. פלטפורמת המסחר המתקדמת של E * TRADE, שהושקה בדצמבר ונקראה Power E * TRADE, משלבת את כלי המסחר והחינוך באופציות באמצעות רכישתם של OptionsHouse, והיא אמורה לספק ערך רב לסוחרי מניות ואופציות.

E * TRADE ביטלה את עמלות המסחר הבסיסיות שלה על מניות, תעודות סל ואופציות בארה"ב, החל מה- 7 באוקטובר, 2019. ריביות השוליים נמצאות בסמוך לראש המתווכים שסקרנו.

מקצוענים

• שרשראות אופציות סטרימינג הן כלי ייחודי יחסית

• סוחרי עתיד יכולים להשתמש בסולם החוזים העתידיים הנייד. יכולותיו יהיו זמינות לשכבות נכסים אחרות במהלך השנה הקרובה

• כלי הסיכון לביצועים מאפשרים לך לבדוק את כל תיק העבודות שלך, או רק נכס יחיד או סחר פוטנציאלי

חסרונות

• כלי האפשרויות המתקדמות כלולים באפליקציית ה- Power E * Trade אך לא ביישום הנייד E * Trade הרגיל

• שיעורי מרווח גבוהים

• אין שילוב בנקאי

מה לקחת בחשבון בבחירת מתווך מקוון

כשאתה בוחר מתווך מקוון אתה צריך לחשוב על הצרכים המיידיים שלך כמשקיע. האם אתה מתחיל? אולי אתה זקוק למתווך שיש לו חומר חינוכי נהדר על שוק המניות. האם יש לך רק סכום כסף קטן שאתה יכול להניח בצד כדי להשקיע? חלק מהמתווכים המקוונים מאפשרים הפקדות מינימליות קטנות שיכולות להיות אופציה נהדרת לבעלי כספים מוגבלים. האם אתה תמיד בדרכים וזקוק לפלטפורמה ניידת חזקה? לחלק מהמתווכים במניות יש אפליקציות סלולריות מדהימות המציגות כמעט את כל התכונות שעומדות במקביל לשולחן העבודה שלהם.

דבר חשוב נוסף שיש לקחת בחשבון הוא ההבחנה בין השקעה למסחר. כשאנשים מדברים על השקעה, הם מתכוונים בדרך כלל לרכישת נכסים שיחזיקו במשך תקופה ארוכה. השקעות מסוג זה נעשות בדרך כלל כדי להגיע למטרת פרישה או להכניס את כספכם לנכסים שעשויים לצמוח מהר יותר מכפי שהיה היה בחשבון חיסכון רגיל שצובר ריבית. לעומת זאת, מסחר בדרך כלל כרוך בקנייה ומכירה של נכסים בתקופות קצרות. מסחר נחשב בדרך כלל מסוכן יותר מהשקעה.

יש לקחת בחשבון את כל הגורמים הללו לפני שבוחרים מתווך מקוון. האם אתה רוצה לסחור או להשקיע? האם אתה רוצה שאפליקציה ניידת נהדרת שתבדוק את תיק העבודות שלך באשר אתה? באילו סוגים של נכסים אתם מחפשים להשקיע? לא תמיד לענות על שאלות אלה. תוכלו לבדוק את המדריך שלנו לבחירת מתווך למניות כדי לקבל תובנה נוספת בכדי שתוכלו לקבל החלטה אמיתית. לאחר שקיבלת החלטה על מתווך, תוכל גם לבדוק את המדריך שלנו לפתיחת חשבון תיווך.

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.