ישנן כמה סיבות טובות להשקיע מחדש את הדיבידנדים בקרן הנאמנות. זו דרך נהדרת לבנות עושר על טייס אוטומטי. כסף שמעולם לא עושה את דרכם לידכם פחות מפתה לבזבז, ממש כמו 401 (ק) ניכויי פרישה מתשלומי המשכורת שלכם לעולם אינם מקבלים סיכוי להפוך לבזבוז כסף. דיבידנדים ששקעו מחדש קונים יותר מניות קרן ומגדילים את הקרן שלך. זה מייצר דיבידנדים רבים יותר לאורך השנים, תוך הקשה על כוח ההחזרות של הרכבה מבלי שתדרוש מכם להרים אצבע.
השקעה מחדש של דיבידנדים בקרנות נאמנות מסייעת לקזז את הירידות בשוק. מכיוון שההשקעות המחודשות נעשות בזמנים טובים כמו גם רעים, דיבידנדים מסוימים יגיעו בהכרח בזמנים שבהם שווי הקרן יורד. אם מחיר המניה בקרן נופל בין 100 $ ל 83 $, והדיבידנד שלך הוא 1, 000 $, תקבל 12 מניות חדשות במקום 10 מניות. כאשר הקרן מסתכמת ב 100 $ למניה, יש לך 12 מניות שגדלו ב 17 $ לחתיכה.
מתי לא להשקיע מחדש
גמלאים ואחרים שצריכים לחיות מהשקעותיהם יכולים לבחור לקבל את הדיבידנד מכספי הנאמנות שלהם בתשלום במזומן.
ישנה גם אפשרות לקחת דיבידנד במזומן מקרנות הנאמנות שלך כדי להשקיע במקום אחר. זה יכול להיות חלק מאסטרטגיית גיוון שכן השקעת הדיבידנד בחזרה לאותן קרנות נאמנות פירושה שאתה שומר על ערימת ביצים הולכת וגדלה באותו הסל. אם הסל יתחיל להרגיש קצת מסוכן מדי, יתכן ונכון להשתמש בדיבידנדים ליצירת השקעות בנמל בטוח בטוח. בצד ההפוך של אותו מטבע, משקיע פעיל עשוי לראות השקעות טובות יותר במקומות אחרים ולשקול את הדיבידנדים ככסף לצורך מאמץ נועז יותר.
מיסים והגדרות חשבון מתווך
דיבידנדים מקרנות נאמנות בחשבונות שאינם פרישה כפופים למס רווח הון, ללא קשר לשאלה אם אתה משקיע מחדש או לוקח תשלום במזומן. ערכו רשומות טובות והתייעצו עם מכין המס שלכם אם אינכם בטוחים במצבכם. עליכם לדווח על הכספים ללא מיסים, כגון קרנות אג”ח עירוניות, על החזר המס שלכם גם אם אינכם חייבים מיסים.
