T. Rowe Price קיים מאז 1937 ומתמחה בקרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל ושירותי ניהול עושר אחרים. לקוח היעד T. Rowe Price דומה למדי ללקוחותיו של ואנגארד. הם מבקשים למקם את רוב הליך ניהול ההשקעות למקצוענים. הלקוחות שלהם פחות מתעניינים בניהול פעיל של חשבונות מניות ואופציות בעצמם.
ואנגארד היה חלוץ בעולם של קרנות נאמנות צמודות ותעודות סל. זו נותרה בחירה פופולרית עבור משקיעים בודדים המחפשים קרנות בעלות נמוכה. Vanguard, שנוסד בשנת 1975 על ידי ג'ון בוגל, ראוי לאשראי שהוא המשרד הראשון שמציע קרן נאמנות צמודת. קרנות אינדקס מסתמכות על ניהול פסיבי כדי לשמור על עלויות נמוכות ולהתאים להחזר מדד.
בפרסי המתווכים המקוונים הטובים ביותר שלנו לשנת 2019, Vanguard קיבל את פרס הטוב ביותר עבור תעודות סל.
- מינימום חשבון: 2, 500 $
- עמלות: 19.95 דולר לסחר עבור חשבונות שביצעו פחות מ -30 עסקאות
- הכי מתאים ל: אלה שמחפשים ניהול עושר בשירות מלא
- מינימום חשבון: 0 $
- עמלות: 0 $ / סחר במניות וסחר תעודות סל, 0 $ בתוספת 1 $ לחוזה עבור אופציות
ניסיון בסחר
ניתן טכנית לסחור במניות ואופציות עם T. Rowe Price. עם זאת, פונקציונליות המסחר דרך אתר המתווך היא בסיסית ככל שהיא יכולה לקבל. מחקרים ומפות הם גם בסיסיים. זו לא צריכה להיות בעיה עבור משקיעים שמעוניינים ב- T. Rowe Price בגלל הכספים שלה.
פלטפורמת המסחר של Vanguard חסרה פונקציונליות מתקדמת ביותר. משקיע יכול להשתמש בתרשימים ופסי רשימות פשוטים, אך ישנם מעט כלים נוספים מעבר לפונקציות הנדרשות לכניסת הזמנה. סוחרים המחפשים תרשימים מתקדמים או טכנולוגיה גמישה לא ימצאו זאת דרך פלטפורמות המסחר מבוססות האינטרנט או הניידים של Vanguard.
ט. רו פרייס
- גישה למשפחת קרנות הנאמנות שלהם מוכרת וקל לניווט באתר ללא פונקציות ניתוב הזמנות מתקדמות
חלוץ
- יכולות נקי וברור של צ'רטטינג מוגבלות למדי ללא ניתוח טכני
נייד וטכנולוגיה מתפתחת
גם לאנגארד וגם T. Rowe Price יש אפליקציות סלולריות בהן ניתן להשתמש כדי לבצע עסקאות, לבדוק יתרות ולבצע פיקדונות. אף אחת מהאפליקציות לא תענה על צרכי המשקיעים הפעילים. תרשימים, מסכי מסך מתקדמים או תכונות אחרות חסרים כמעט לחלוטין.
ט. רו פרייס
- זמין ב- iOS או באנדרואיד
חלוץ
- האפליקציה לנייד זמינה למכשירי iOS, Android ו- Kindle Fire
חדשות ומחקר
ואנגארד עושה קצת יותר טוב ממה שניתן היה לצפות במחלקת המחקר. אחרי הכל, החברה מתמקדת בשיווק הכספים והתעודות סל שלה. המשקיעים יכולים למצוא יסודות של חברות, דוחות כספיים ומסך תעודות סל. מגלה קרנות הנאמנות בסיסי מאוד.
T. Rowe Price מציע קבוצה דומה של תכונות מחקר יחד עם עדכוני חדשות טובים יותר ופרשנויות כלליות בשוק. אף אחד מכלי המחקר או התובנה של T. Rowe Price או Vanguard אינם ייחודיים. קל למצוא כלים מעולים במקום אחר באינטרנט. עם זאת, ל- T. Rowe Price יש יתרון קטן מעל ואנגארד בקטגוריה זו.
ט. רו פרייס
- מחקרים ופרשנויות מעל הממוצע סקרני הערכה מגדלי רשימות ורשימות
חלוץ
- מסקרי קרנות נאמנות מנתחי תעודות סל
חינוך
נראה כי לקוח הוואנגארד טיפוסי כמשקיע המתמקד בהשקעה פסיבית לטווח הארוך. המיקוד שלהם הוא בפרישה או יעדים פיננסיים אחרים שנקבעו בעתיד. עם זאת, ההצעות החינוכיות המוגבלות של ואנגארד הגיוניות יותר. משקיעים יכולים ללמוד הרבה על תכנון פרישה, קרנות נאמנות ותעודות סל. נושאים מעמיקים יותר, כגון ניתוח טכני ויסודי, אינם מכוסים.
כמו ואנגארד, גם ל- T. Rowe Price יש תוכן חינוכי כלשהו עבור לקוחות. העצה שלהם מכוונת גם לעזור למשקיעים לחשוב על תכנון יעדים פיננסיים עתידיים כמו פרישה. המידע של T. Rowe Price אינו מעמיק. הרעיון הוא שהמשקיעים יפנו לייעוץ מקצועי מהמשרד ולא יקבלו החלטות בעצמם. לא סביר שמשקיעים שמעריכים את Vanguard או T. Rowe Price מחפשים השכלה. שני המתווכים פועלים כיועצים עבור לקוחותיהם.
ט. רו פרייס
- T. Rowe Price Insights (R) משאבי היכרות מוגבלים
חלוץ
- התמקדו בקרנות נאמנות והשקעות תעודות סל תעודות עומק
עלויות
Vanguard אינה המובילה בעלות נמוכה למסחר במניות. עם זאת, חופשי לסחור בכספי העלות הנמוכה של ואנגארד. המשרד גובה 7.00 דולר לסחר עבור מניות ואופציות. יש תשלום נוסף בסך $ 1.00 עבור כל חוזה אופציות המעורב בסחר. העמלה עבור סחר בקרנות שאינן ואנגארד היא 20 $. המוקד עבור לקוחותיו של ואנגארד הוא קרנות הנאמנות של תעשיה וקרנות סל אשר מציעות עמלות נמוכות מאוד. סוחרי מניות או אופציות אקטיביות ככל הנראה ימצאו את העמלות האחרות יחסית גבוהות.
אתה יכול לסחור במניות ואופציות דרך חשבון T. Rowe Price, אך העלויות גבוהות במיוחד. עסקאות מניות או אופציות הן 19.95 $, והאופציות הן $ 1.00 נוסף לחוזה. העמלות לסחר בקרנות נאמנות מחברות אחרות משתנות בהתאם לקרן, אך ניתן לסחור בהן בחינם. יש חשבון מינימום של 2, 500 $ ושכר שנתי של 20 $ עבור חשבונות עם יתרות מתחת ל 10, 000 $.
שניהם Vanguard וגם T. Rowe Price מתמקדים בעיקר בשיווק קרנות ההשקעה שלהם. חיובי קרנות, כמו יחסי הוצאות ודמי עסקה, עשויים להיות רלוונטיים יותר מהעמלות עבור עסקאות מניות בודדות. מהבחינה הזו, הכספים של ואנגארד בדרך כלל יקרים בהרבה ממוצרי T. Rowe Price. חלק ניכר מהסיבה להבדל בעלות היא ש- Vanguard מתמחה בקרנות אינדקס פסיביות. T. Rowe Price מתרכז בניהול פעיל שנועד לעלות על מדדי מניות או מדדים אחרים.
דוגמה עשויה לעזור להבהיר את ההבדל. החל מספטמבר 2019, קרן צמיחת השבבים Blue Ripe Price (TRBCX) הציגה תשואה ממוצעת של 16.50% בעשר השנים האחרונות עם יחס הוצאה של 0.7%. תעודת סל הצמיחה של מגה הכוח של Vanguard (MGK) הייתה בממוצע 14.97% בשנה באותה תקופה עם יחס הוצאה של 0.07%. נראה כי התשואות הגבוהות יותר עבור קרן T. Rowe Price מצדיקות את ההוצאה הנוספת במקרה זה. עם זאת, כולנו יודעים שתשואות מהעבר אינן בהכרח מעידות על תוצאות עתידיות. יתכן שזה לא מציאותי לצפות ממשקיעים שיוכלו לדעת איזו קרן עומדת לעלות על הביצועים מראש.
ט. רו פרייס
- עמלות סחר במניות: 19.95 $ לסחר מינימום של חשבון: 2, 500 $
חלוץ
- עמלות סחר במניות: 7 $ מינימום לחשבון: 0 $
מתודולוגיה
Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.
בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.
צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.
