השקעה לצורך הכנסה יכולה להיות דרך נהדרת למקסם את התשואה הכוללת של תיק השקעות. השקעות דיבידנד מציעות למשקיעים תשלום על השקעות המניות שלהם שנקבעות על ידי ההנהלה. ניתן לקבוע תשלומי דיבידנד באופן קבוע או דיבידנדים מיוחדים. בלי קשר, ההבטחה למזומן יחד עם תשואה מוערכת יכולה להעריך אפילו יותר מאשר אפשרויות השקעה קבועות בסיכון נמוך.
משקיעים הבוחנים את חלק הדיבידנד של השוק בשוק ימצאו כמה אפשרויות שיכולות להיות מכריע. מסיבה זו, קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) בקטגוריית הדיבידנד פופולריות. תעודות סל מספקות את היתרון של גיוון יחד עם ניהול מקצועי במקרים מסוימים. מרבית תעודות הסל הן קרנות פסיביות העוקבות אחר מדד, אך הצעות המדד בשוק הופכות להתאמה אישית יותר כדי לעזור למשקיעים למצוא בדיוק את מה שהם מחפשים. בתעודות סל הדיבידנדים נהנים המשקיעים מתשלומי דיבידנד קבועים המועברים מהקרן.
Takeaways מפתח
- אחת הדרכים הטובות ביותר להפיק את המרב מהתשואות שלך היא באמצעות השקעה לצורך הכנסה. דיבידנדים בהון יכולים להגיע מ REIT, MLPs, דיבידנדים עם שבב כחול ורבים אחרים. לעיתים קרובות תעודות דיבידנד גבוהה בעלות תשואות דיבידנד גבוהות.
השקעה בתעודות סל של דיבידנד בהון
בסך הכל, דיבידנדים למניות יכולים להגיע מנאמני השקעות נדל"ן (REIT), שותפויות בעלות מוגבלות (MLP), דיבידנדים בצ'יפס כחול, השקעות בצמיחת דיבידנד ועוד. בכל הקטגוריות הללו נוצרו תעודות סל המסייעות לפשט את תהליך השקעת הדיבידנד.
להלן רשימה של תעודות סל הדיבידנדים העליונות בכמה מקטגוריות הדיבידנדים המניות הפופולריות ביותר שהמשקיעים עשויים להיות מעוניינים בהן כאשר מחפשים הכנסות מדיבידנד. הקרנות נבחרו בעיקר על סמך תשואה לשנה, תשואת דיבידנד, אחזקות השקעות בארה"ב ונכסים המנוהלים החל מאפריל 2019 כפי שסופק על ידי ETFDB.com. הבחירות אינן כוללות תעודות סל ממונפות.
- נאמני השקעות נדל"ן (REIT): ל- iShares נדל"ן למגורים בתעודת סל (REZ) תשואה כוללת של שנה אחת של 27.31%. תשואת הדיבידנד שלה היא 3.15%. תעודת הסל כוללת מניות ו- REIT בכל תחום הנדל"ן האמריקאי למגורים. זוהי קרן פאסיבית העוקבת אחר מדד FTSE NAREIT All Residential Capped. מאסטר שותפויות מוגבלות (MLPs): ל- Global X MLP ותשתיות אנרגיה ETF (MLPX) יש תשואה לשנה של 12.72%. תשואת הדיבידנד שלה היא 4.95%. תעודת תעודות סל כוללת מטעני מגן ממגזר האנרגיה עם החזקות הבכירות בטרנס קאנדה, קינדר מורגן, אנברידג ', חברות וויליאמס ואונוק. דיבידנדים של כחול צ'יפ: מניות דיבידנד כחול-שבב כוללות את מרבית קטגוריית שווי הדיבידנד. ככאלה, S&P 100, דאו ג'ונס ו- S&P 500 יכולים להיות יקומים טובים לערך הדיבידנד של השבב הכחול. SPYD ממוקמת בראש רשימה זו עם תיק המניות הגבוה ביותר המשלם דיבידנד ב- S&P 500. ל- SPYD יש תשואה כוללת של שנה אחת של 12.88%. תשואת הדיבידנד שלה היא 4.25%. צמיחת דיבידנד: תעודת סל מאיץ הדיבידנדים של VictoryShares (VSDA) נמצאת בראש קטגוריית צמיחת הדיבידנדים. לקרן תשואה כוללת לשנה של 18.91%. תשואת הדיבידנד שלה היא 1.55%. אריסטוקרטים דיבידנדים: אריסטוקרטים דיבידנדים פופולריים בקרב משקיעי דיבידנד מכיוון שהם ידועים בכך שהם מגדילים את תשלומי הדיבידנד שלהם ברציפות בכל שנה במשך 25 שנה. ה- ProShares S&P 500 Aristocrats Dividend (NOBL) הוא תעודת סל הכוללת את כל האריסטוקרטים של השוק האמריקאי, ועוקבת אחר מדד האריסטוקרטים של ה- S&P 500. לקרן תשואה כוללת לשנה של 14.21%. תשואת הדיבידנד שלה היא 2.12%. ביטא חכם: AAM S&P 500 תעודת סל גבוהה (DFD) החדשה שהוצגה לאחרונה היא אחת ממסמכי הביטא החכמים הטובים ביותר המתמקדים בהקרנה לצורך מאפייני דיבידנד. SPDV עוקב אחר מדד S&P 500 דיבידנד ותזרים מזומנים חופשי שמסנן חברות ב- S&P 500 לפי דיבידנד ותזרים מזומנים חופשי. AAM מציעה גם תעודות סל תעודת סל גבוהות דיבידנד (DMDV) ו- AAM S&P שווקים מפותחים (ETEM). ספציפית למגזר: חיפוש דיבידנדים ממגזרים ספציפיים הוא לרוב אסטרטגיה ברת קיימא להשקעת דיבידנד. ברחבי השוק ישנם מאות תעודות סל מגזריות ומיעוטם שיספקו הטבות מגזר ודיבידנד. בקטגוריה זו, הבחירה המובילה היא First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV). לקרן תשואה כוללת לשנה של 18.93%. תשואת הדיבידנד שלה היא 2.46%. יתרה מזאת, בקטגוריית הדיבידנד הספציפית למגזר, תעודות סל דיבידנדות בינלאומיות בשוק יכולות להיות גם השקעה גאוגרפית וספציפית למגזרים. מניות מועדפות: מניות מועדפות ידועות כמציעות דיבידנדים גבוהים יותר מאשר מקבילות המניות הנפוצות שלהן. הם גם נמצאים למעלה ברשימת הוותק שמבטיח תשלום גדול יותר במקרה של חדלות פירעון. תעודת הסל העדיפה של אינבסקו (PGX) היא בעלת תשואה כוללת לשנה של 7.14% ותשואת דיבידנד של 5.64%. דיבידנדים חודשיים: דיבידנדים חודשיים יכולים להיות השקעות נהדרות עבור משקיעים בעלי הכנסה רצינית הרואים הכנסות מהשקעות כתוספת על בסיס תכוף יותר. ה- Invesco S&P 500 תעודת סל גבוהה תנודתיות דיבידנד גבוהה (SPHD) מציעה דיבידנד חודשי עם תשואת דיבידנד שנתית של 3.93%. התשואה הכוללת לשנה שלה היא 12.96%. התשואה הגבוהה ביותר: על פני תעודת סל הון הדיבידנד, התשואה השנתית הגבוהה ביותר עבור תעודות הסל נופלת בטווח של 5% עד 6%. ETF (LVHI) עם חלוקת דיבידנד גבוהה עם תנודתיות נמוכה הבינלאומית של Legg Mason, ממוקמת בראש קטגוריה זו עם תשואת דיבידנד לשנה של 5.31% ותשואה כוללת לשנה של 9.42%.
שיקולים מיוחדים אחרים
בעת השקעה עבור הכנסות דיבידנד באמצעות תעודות סל יכולות להיות כמה שאלות חשובות נוספות שיש לקחת בחשבון.
מהו תעודת סל דיבידנד גבוהה? תעודת סל בעל דיבידנד גבוהה היא תיק של אחזקות השקעה עם תשואת דיבידנד גבוהה. תעודת הסל בוחרת דיבידנד משלה על סמך הדיבידנדים שנאספו מכל אחזקותיה. תעודות סל בעלות הון דיבידנד גבוהה יכולות להגיע לתשואות דיבידנד של עד 5% עד 6%. משקיעים המחפשים הכנסות עשויים לחבב גם תעודות סל אחרות עם הכנסות כמו אלה הממוקדות ברבות מהקטגוריות בשוק האשראי הפופולריות בעלות הכנסה גבוהה.
מהם שיקולי המס? תעודות סל מציעות יתרונות מס בכוחות עצמם, באופן ספציפי, הם בדרך כלל לא מייצרים רווחי הון המועברים למיסוי למשקיעים מדי שנה. במקרים מסוימים, השקעות בתעודות סל תעודות דיבידנד עשויות להציע את היתרון של דיבידנדים מוסמכים אשר מחויבים במס בשיעור נמוך יותר או בכלל לא לבעלי הכנסה נמוכה.
מדוע חשובה התשואה הכוללת להשקעת דיבידנד? כאשר משקיעים עבור הכנסות דיבידנד בדרך כלל עדיף להסתכל על התשואה הכוללת יחד עם תשואת הדיבידנד. לחברה או תעודת תעודה עשויה להיות תשואת דיבידנד גבוהה אך ללא הערכת הון. זה בעיקר ההבדל בין הכנסות אשראי להשקעה בהשקעות בשוק המניות.
היכן אוכל לקנות תעודות סל דיבידנד? ככלל, משקיעים מחפשים לקנות תעודות סל דיבידנד באמצעות שלושה ערוצים: יועצים, מתווכים בשירות מלא ופלטפורמות תיווך בהנחות.
מהם העמלות המשויכות לתעודות סל הדיבידנד? תעודות סל דיבידנדים לרוב יהיו עמלות נמוכות יותר מקרנות הנאמנות. מרבית תעודות הסל עוקבות אחר מדד המאפשר עמלות נמוכות מכיוון שעלויות המסחר והניהול נמוכות יותר. יחסי הוצאות תעודות סל הם בדרך כלל גם נמוכים מקרנות נאמנות מכיוון שהם לא משלבים עמלות של 12b1 המהווים חלק ממבנה העמלות של קרנות הנאמנות.
