אם אתה מחפש להפוך למתווך במניות, בחירת המשרד המתאימה תהיה החלטה חשובה ביותר בקריירה שלך. המשרד שאתה עובד איתו אמור לא רק להתאים לאישיות שלך ולהרגלי העבודה שלך, אלא גם לפילוסופיית ההשקעה שלך. לשם כך, להלן מספר גורמים מתווכים פוטנציאליים או כאלה עם רישיונות סדרה 7 שהוטבעו לאחרונה צריכים לקחת בחשבון לפני שבונים ספר עסק בחברה כלשהי.
בנקאי או מתווך: איזו קריירה מתאימה לך?
תרבות ארגונית
כשמדובר בתרבות ארגונית, עליך לקחת בחשבון את הכל, החל מקוד הלבוש בעבודה וכלה בתדירות של פגישות חובה וחינוך ביתי, וכלה בסוגי החשבונות שתורשה לפתוח. בבנקי השקעות גדולים יותר גדולים עם שמות גדולים כמו גולדמן זאקס או מורגן סטנלי, קוד הלבוש יהיה די רשמי. בנקים גדולים יותר אלה נוטים גם להדגיש פגישות מכירות והפעלות לימודי המשך מעבר לדרישות FINRA הכרחיות. לרבים יש יעדי מכירות מינימליים שתצטרך לעמוד בהם אם ברצונך להישאר בתוכניות המתווכים שלהם.
מצד שני, חברות קטנות יותר ואזוריות יותר מעט גמישות יותר. למען האמת, הם גם מצפים מצוות המכירות שלהם להיות מקצועי מאוד, אך סביר להניח שהם לא יהיו מחמירים כמו הבנקים הגדולים יותר מבחינת מראה המתווך או פגישות מכירות. בנוסף, הם מתאימים יותר לאפשר חשבונות מסוג אימה ופופ, ואילו הבתים הגדולים יותר עשויים לבקש מכוון רק ללקוחות בעלי ערך נטו גבוה עם סכום של מיליון דולר ומעלה בנכסים הניתנים להשקעה.
דרישות פיצויים וסקר
למתווך סיכוי טוב בהרבה לפתוח חשבון חדש בחברה גדולה יותר בגלל זיהוי שמות. עם זאת, בגלל התקורה הקשורה להכרה בשם זה (כולל תחזוקת משרדי מכירות, תקציבי שיווק וצוות מחקר), תשלומי העמלות לרוב נמוכים מאלה של החברות הקטנות יותר. מצד שני, חברות קטנות יותר, כמו אלה שנמצאות ברוב הרחובות הראשיים באמריקה, יכולות לעתים קרובות להציע שיעורי עמלה גבוהים יותר למתווכים שלהם.
בכל הנוגע לחיפושים, בחברות כמו מריל לינץ 'וג'יי.פי מורגן, כנראה שתצטרך "לחייך ולחייג". במילים אחרות, צפוי שתכה קשה בטלפונים כשתבנה את הספר שלך. חברות קטנות יותר, לעומת זאת, מתמקדות יותר ברשת וקיום סמינרי השקעות להשגת לקוחות פוטנציאליים. בניית קהל לקוחות היא חובה, ולכן תלוי בך להחליט כיצד אתה מעדיף לעשות זאת ואילו חברות תואמות לך סגנון מכירות.
סוגי השקעות ואופציות
חברות השקעות גדולות אוהבות לראות את המתווכים שלהם מכניסים אחוז מסוים מספרי העסק שלהם לסוגים שונים של השקעות. לכן, בחלק מהמקרים, מתווכים עשויים למצוא את עצמם קונים שטרי אוצר או אגרות חוב ארגוניות עבור חלק מלקוחותיהם, בין אם הם אוהבים את זה או לא. לפעמים זה קורה מכיוון שחברת ההשקעות חותמת על עסקאות אלה. חברות קטנות יותר נוטות להיות גמישות יותר ולאפשר בדרך כלל הקצאת נכסים המתפרסת על סוגים שונים של מניות או השקעות מתאימות אחרות. הם נוטים להתמקד פחות בבניית עמדות איגרות חוב ארגוניות או ממשלתיות רק כדי לגייס עסקאות בבנקאות השקעות. דבר נוסף שיש לקחת בחשבון הוא שחברות גדולות יותר ידועות לשמצה בגלל דחיפת מניות שצוות המחקר שלהן ממליץ עליהן, ואילו חברות קטנות יותר מאפשרות לעתים למתווכים שלהם לבצע מחקר משלהם.
דוח מחקר דגלים אדומים
היכולת להשיג הצעות ראשוניות לציבור (IPOs) צריכה להיות גורם חשוב נוסף בהחלטתך. חברות קטנות שאינן מבצעות חיתום, בדרך כלל אין גישה להצעות מניות ראשוניות. מצד שני, הבנקים הגדולים לרוב מקבלים את הסדק הראשון בהנפקות, ולמתווכים שלהם לרוב ניתן הקצאה למכור ללקוחותיהם.
כדי להיות ברור, הנפקות אינן מתאימות לכל המשקיעים. למעשה, מתווכים רבים בונים ספר עסק ענק מבלי שתהיה להם גישה להצעה ראשונית מעולם. עם זאת, זה יכול להיות מועיל למתווכים להחזיק כלי זה תחת חגורותיהם. אחרי הכל, היכולת להשיג מניות בהנפקה אטרקטיבית ביותר עבור לקוחות, ותסייע לחברי נציג רשומים לגייס לקוחות חדשים.
האם הלקוחות שלך באמת שלך?
ברוב חברות התיווך, חשבונות הלקוח שאתה פותח שייכים למשרד. במילים אחרות, אם אתה עוזב, או אם אתה מפוטר, החברה מנהלת את אותם חשבונות. יתרה מזאת, כחלק מחוזה ההעסקה הראשוני שלך, כנראה שתצטרך לחתום על מסמך האוסר עליך ליצור קשר עם אחד מאותם לקוחות לפרק זמן נתון, גם לאחר שנפרדת מהמשרד. לחברות גדולות יש גם מוניטין של דחיקת מתווכים מזדקנים וניהול חשבונותיהם. למרות שזה לא יכול להיות דבר שבשגרה, זה משהו שעליך להיות מודע אליו.
חברות קטנות ואמהות קטנות יותר עשויות לאפשר לך להחזיק את הלקוחות שלך אם תעזוב וחוזי ההעסקה שלהם ככל הנראה לא יהיו מחמירים. המשמעות היא שגם אם חברות האימהות והפופ לא מאפשרות לך להחזיק את הלקוחות שלך בפרידה, הן עלולות לא לאסור עליך ליצור איתן קשר בהמשך הדרך. זה ביגי!
בשורה התחתונה
ישנם גורמים רבים שיש לקחת בחשבון אם ברצונך להיכנס לעסקי תיווך מניות. לפני שתקבל משרה לטווח ארוך במשרד, הקפד להכין שיעורי בית. תשמחי שעשית!
