אם אתה משקיע המעדיף את אסטרטגיית הקנייה והחזקה של מתן אפשרות להשקעות בוטות בקפידה לצבור תשואות משמעותיות לאורך זמן, קרנות הנסחרות בבורסה על פי מדדים (תעודות סל) עשויות להיות הרכב המתאים לך. אפילו אייקון ההשקעות וורן באפט יודע שקשה לנצח קרנות אינדקס, וזו הסיבה שהוא נודע במפורש כי 90% מהכסף שהוא מוריש את אשתו יושקע בקרן S&P 500.
כמובן שאתה לא צריך להיות כמו באפט ולחנות את כל המזומנים שלך בקרן אינדקס. אולם ככל שמשקיעים לטווח הארוך, כלי רכב אלה מהווים בחירה אטרקטיבית ובעלות זולה בדרך כלל עבור משקיעים גדולים וקטנים כאחד.
מהו תעודת סל?
כמו קרן נאמנות, תעודת סל היא מאגר כסף שמשקיע במניות, סחורות, אגרות חוב או סל נכסים אחרים. שלא כמו קרנות נאמנות, מניות תעודות סל נסחרות כמו מניות נפוצות בבורסה. בינתיים, קרנות אינדקס נועדו לעקוב אחר ביצועים של מדדים כמו מדד S&P 500.
Takeaways מפתח
- תעודות סל מחזקות בנכסים בסיסיים ומחלקות בעלות על אותם נכסים למניות, אותן המשקיעים עשויים לקנות ולמכור באמצעות חברת תיווך. קרן אינדקס נועדה לשקף את הביצועים של מדד פופולרי כמו מדד S&P 500 או הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס. תעודות הסל בשוק המניות Vanguard Total ו- SPDR 500 Trust הן שתי תעודות סל בעלות מחיר נמוך בעלות תעודות השקעה שיכולות לקנות כדי להשתתף בביצועים של שוק המניות בארה"ב. משקיעים המחפשים חשיפה לשווקים מחוץ לצפון אמריקה עשויים לשקול השקעה בקרן iShares Core MSCI EAFE (איפא).
אם אתה משקיע לטווח הארוך שמתכנן תיק עבודות ומבקש להוסיף קרנות אינדקס לתמהיל, יש הרבה מה לבחירה. להלן שלוש הטובות ביותר המבוססות על נכסים המנוהלים (AUM), ביצועים ארוכי טווח ויחס הוצאות
תעודת הסל הכללי של ה- Vanguard ETF (VTI)
- מנפיק: VanguardAssets תחת ניהול: 823 מיליארד דולר ביצוע שנה אחת: 9.00% יחס הוצאה: 0.03%
אם אינך בטוח באיזה מדד עליך לעקוב, או שאתה מעוניין להשקיע במגוון סקטורים והיוון בשוק, זו עשויה להיות הקרן עבורך. כפי שהשם מרמז, תעודת סל שוק המניות הכוללת מכסה את כל שוק המניות המקומי בארצות הברית, ועוקבת אחר מדד שוק המניות הכולל של CRSP בארה"ב.
VTI היא קרן מאוזנת, עם תערובת בריאה של מניות עם כובע קטן, אמצע כיפה וכחול צ'יפ. VTI היא קרן יעילה ביותר עם יחס הוצאות נמוך. AUM מרשימים גם ביותר מ- 800 מיליארד דולר.
10 טיפים למשקיע המצליח לטווח הארוך
SPDR S&P 500 תעודת סל (SPY)
- מנפיק: State Street Global Advisors נכסים בהנהלה: 262 מיליארד דולר ביצועים לשנה אחת: 10.15% יחס הוצאה: 0.09%
ראשית לשווק, סבא זה של תעודות סל מושך תשומת לב רבה מצד סוחרים טקטיים ומשקיעי קנייה והחזקה כאחד. הקרן עוקבת אחר מדד S&P 500, שהוא קבוצת מניות - בעיקר היוון גדול - הרשומות בבורסות בארה"ב. מבחינה טכנית, SPDR 500 תעודת סל היא נאמנות השקעה ביחידות (UIT), מה שאומר שהיא לא יכולה להשקיע מחדש דיבידנד במזומן בין החלוקה. פרט מינורי זה עשוי לגרום לביצועי הקרן לסטות מעט מהמדד עליו הוא מבוסס. קרן זו מתהדרת בביצועים מוצקים לשנה של יותר מ -10%.
3 תעודות סל מובילות
כספים נבחרו על בסיס שילוב של ביצועים לאורך זמן, יחסי הוצאות ו- AUM. כל הנתונים היו עדכניים החל מה- 12 בספטמבר 2019.
תעודת הסל iShares Core MSCI EAFE (IEFA)
- מנפיק: iShares נכסים בהנהלה: 63 מיליארד דולר ביצוע לשנה אחת: 0.15% יחס הוצאה: 0.07%
IEFA מספקת חשיפה למניות בשוק מפותח באירופה, אסיה והמזרח הרחוק, למעט מניות מקומיות וקנדיות. מדד הייחוס שלו, MSCI EAFE, מכסה כ -98% משווקי המניות העולמיים מחוץ לצפון אמריקה. יתרה מזאת, היא כוללת מניות עם שווי קטן יחסית לשוק - דבר שקרנות מתחרות בדרך כלל אינן כוללות. יפן ובריטניה ממוקמות בשני המקומות הראשונים בתיק הקרן.
מכיל כמעט 3, 000 מניות, IEFA היא קרן מגוונת היטב ובעלת עלויות בעלות נמוכות, מה שהופך אותה לבחירה ראשונה עבור משקיעים לטווח קצר וגם לטווח הארוך המבקשים חשיפה לשווקים מחוץ לצפון אמריקה. הקרן חדשה יותר מהאחרות שהוזכרו, עם תאריך הקמתה ב- 18 באוקטובר 2012. במהלך השנה האחרונה, מחיר תעודת הסל התנייד לא מעט, אך עדיין לא התקדמו רבות. עם זאת, היא החזירה 2.6% בשנה בחמש השנים האחרונות ו- 6.5% בשנה מאז הקמתה.
