משקיעים המעוניינים להגדיל את המגוון של תיק המניות שלהם עשויים לשקול קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) העוקבות אחר מדדים גלובליים. אחד כזה הוא המדד העולמי של מורגן סטנלי קפיטל (MSCI) המשקף את ביצועי ההשקעות בארצות הברית ובקנדה, 16 מדינות באירופה והמזרח התיכון, וחמש מדינות באזור אסיה-פסיפיק.
שלושה תעודות סל אשר עוקבות אחר ישירות אחר מדד MSCI העולמי או שמתואמות אליו מאוד כוללות את תעודת הסל iCIares MSCI העולמית (URTH), תעודת הסל העולמית של Vanguard Total ETF (VT) ואת תעודת הסל iShares MSCI ACWI (ACWI). קרנות ההשקעה הגלובליות הללו מציעות את הטוב משני העולמות - ניירות ערך מקומיים ובינלאומיים - ואת משחק הגיוון האולטימטיבי. להלן השפלה על כל אחד מהם. כל המידע הכלול כאן היה מדויק החל מה- 29 בנובמבר 2019.
טעימות מפתח
- מי שמעוניין להשקיע בחו"ל צריך לשקול קרנות הנסחרות בבורסה העוקבות אחר מתאם או מדד מתאם למדד העולמי של מורגן סטנלי קפיטל (MSCI). שלוש תעודות הסל המובילות הפועלות כקרבה לאינדקס הן תעודות סל MSCI העולמית, תעודות סל ISCI MSW ACWI ו- תעודת סל מלאי של ואנגארד.
תעודת סל MSCI העולמית
תעודת סל iCIares MSCI World היא הקופה היחידה שעוקבת ישירות על מדד MSCI העולמי. כ 63% מהקרן מושקעים בארצות הברית (תשע מעשרת האחזקות המובילות שלה הן חברות אמריקאיות, כולל אפל, מיקרוסופט, אמזון ופייסבוק). חמש המדינות הבינלאומיות המובילות בקרן, המהוות כמעט 25% מהתיק, הן יפן, בריטניה, צרפת, קנדה ושוויץ. החזקותיה כוללות 1, 215 ניירות ערך בכל ענפי המניות הגדולים.
מאז הקמת תעודת הסל העולמית של iShares MSCI העולמית בינואר 2012, התשואה השנתית הממוצעת שלה הייתה 10.37% - אך משנה לשנה זו הייתה נסיעה תנודתית: סך התשואות השנתי נע בין -8.37% (בשנת 2018) ל -26.74% (בשנת 2013). התשואה הכוללת ל- YTD היומית היא 24.87%. לקרן נכסים נטו ביותר מ- 835 מיליון דולר ויחס הוצאות של 0.24%, נמוך מהממוצע בקטגוריית הקרן של.40%.
תעודת סל מלאי של ואנגארד
תעודת סל ה- Vanguard Total World Stock אינה עוקבת ישירות אחר מדד MSCI העולמי (המדד האמיתי שלו הוא מדד ה- All All Cap FTSE), אך יש לו קשר הדוק אליו, מה שהופך אותו לפרוקסי דיוק מאוד. הקרן משקיעה ביותר מ 8, 100 ניירות ערך ברחבי העולם. כ 58% מהתיק מושקע בצפון אמריקה (9 מתוך 10 האחזקות המובילות שלו הן חברות אמריקאיות), כאשר שני האזורים הבאים שהושקעו בהם הם בעיקר אירופה (Nestle SA היא החברה היחידה שאינה אמריקאית בעשירייה הראשונה). עמד על 18.5% מהתיק, והאוקיאנוס השקט, ב 13%.
הקרן החלה ב- 24 ביוני, 2008 והיא בעלת תשואה שנתית ממוצעת של 5.97% מאז הקמתה. התשואה הכוללת היומית שלה ל- YTD היא 23.25%, אולם התשואות השנתיות של הקרן נעו בין -9.67% (בשנת 2018) ל -33.62% (בשנת 2009). תעודת תעודת סל המניות העולמית Vanguard כוללת 17.23 מיליארד דולר בנכסים נטו ויחס הוצאות של 0.09%, נמוך בהרבה מיחס ההוצאה הממוצע של קרנות המחזיקות בניירות ערך דומים.
אין להתבלבל בין מדד MSCI העולמי לבין מדד MSCI העולמי לארץ (ASWI); למרות שהם חופפים, הראשון כולל רק מניות של מדינות מפותחות, בעוד שהאחרון כולל מניות בשווקים מפותחים וגם מתעוררים.
תעודות סל MSCI ACWI תעודת סל
תעודת הסל iShares MSCI ACWI היא קרן נוספת שלא עוקבת ישירות אחר מדד MSCI העולמי - היא עוקבת אחר מדד ה- ASWI של מורגן - אך יש לה גם קשר הדוק, מה שהופך אותה לבחירה טובה נוספת כפרוקסי להשקעה של המדד. לקרן זו יש אחזקות בכמעט 2, 300 מניות הון גדולות ובינוניות בשווקים מפותחים, כמו גם בשווקים מתעוררים. כ 56% מהקרן מושקעים בארצות הברית. שלוש המדינות הבינלאומיות הראשונות המיוצגות בתיק הן יפן ב -7.5%, בריטניה ב -4.74% וסין ב -4.01% (עליבאבא היא החברה הלא אמריקאית היחידה בעשרת האחזקות המובילות).
תעודת סל iShares MSCI ACWI הוקמה ב- 26 במרץ, 2008 והיא בעלת תשואה שנתית ממוצעת של 5.53% מאז הקמתה. בדומה לקרנותיו האחרות, הייתה זו נסיעה חתחתת - התשואות השנתיות נעו בין -9.15% (בשנת 2018) ל -35.23% (בשנת 2009) - אבל שנת 2019 הייתה שנה טובה מאוד: התשואה הכוללת של YTD היא 23.04%. לקרן נכסים נטו מעל 11 מיליארד דולר ויחס הוצאות של 0.31%.
