האם תהיתם אי פעם על מרק האותיות לפי שם של יועץ פיננסי? ישנם יותר ממאה אישורים ויועצים פיננסיים שונים על פי מאמר Kiplinger.com, 5 אישורי מפתח לחיפוש ביועץ פיננסי . להלן שלוש הראשונות. (לפרטים נוספים, ראה: מרק האלפבית להסמכות פיננסיות .)
מתכנן פיננסי מוסמך
מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) מחויב בדרישות קפדניות שנקבעו על ידי מועצת המתכננים הפיננסיים המוסמכים לתקנים, בע"מ (מועצת CFP). ישנם ארבעה חלקים להסמכת ה- CFP הראשונית; השכלה, בחינה, ניסיון ואתיקה. מועמד ל- CFP יצטרך להכניס עד 1000 שעות כדי להשלים את עבודות הלימוד הנדרשות ואת הבחינה. על מבקש CFP להיות בעל השכלה מינימלית של תואר ראשון ושיעורי לימוד בתכנון פיננסי. מרכיב האתיקה מחייב את המבקש לעמוד בתקן הכושר למועמדים ורשמים ומבטיחים ללכת בעקבות כללי התנהגות אשר מציבים את תחומי העניין של הלקוחות בראש ובראשונה. (לקריאה קשורה ראו: מדוע יועצים פיננסיים צריכים להרוויח את סימון CFP ומועצת CFP משיקה פורטל משרות מקוון .)
על פי מועצת ה- CFP, לפני שהוענק לו ייעוד ה- CFP, על המועמד לעבור בחינה ממוחשבת מקיפה של יום (שש שעות). מכיוון שעל ה- CFP להיות מסוגל לעבוד ללא פיקוח, עליו להיות בעל ניסיון של לפחות שלוש שנים בתכנון פיננסי מקצועי לפני שהוא מחזיק בתואר. (לקריאה קשורה ראו: האם קריירה בתכנון פיננסי בעתיד שלך? )
אנליסט פיננסי שכר
תעודת ההשקעה היוקרתית של Chartered Financial Analyst (CFA) מונפקת על ידי מכון ה- CFA הבינלאומי. CFA חשוב במיוחד בתחומי מחקר השקעות וניהול תיקים. בדומה ל- CFP, קיימות דרישות חינוך, ניסיון ובחינה קפדניות עבור ה- CFA. (לקריאה קשורה ראו: מבוא לייעוד CFA .)
"כדי להיות חבר קבוע במכון CFA, תצטרך להיות בעל תואר ראשון ממוסד מוסמך או להיות בעל השכלה או ניסיון עבודה שווה ערך, " על פי אתר CFAinstitute.org . על בעל CFA להיות בעל 48 חודשי ניסיון מקצועי בעבודה בתחום הקשור להשקעה. ההיבטים המאתגרים ביותר בקבלת הסמכת CFA הם שלוש הבחינות הנדרשות. כל אחת מהן שש שעות ויש לקחת אותה לאורך מספר שנים. בחינת CFA בוחנת נושאים מתחומים אלה: חשבונאות, כלכלה, אתיקה, פיננסים ומתמטיקה. (לקריאה קשורה ראו: רו"ח, CFA או CFP: בחרו את הקיצור שלך בזהירות .)
בדומה ל- CFP, CFA צריך לדבוק גם בהנחיות אתיות מסוימות. ייעוד זה מרוכז מאוד בתחום ההשקעה וכאשר עובדים עם CFA, סביר להניח שתקבלו ייעוץ השקעות ברמה גבוהה. (לקריאה קשורה ראו: סוגיות אתיות ליועצים פיננסיים .)
מומחה פיננסי אישי
המומחה הפיננסי האישי (PFS) מאושר על ידי המכון האמריקני המוערך לרואי חשבון (AICPA). איש מקצוע זה הינו רואה חשבון רואה חשבון בעל מומחיות נוספת בכל ההיבטים של ניהול פיננסי ועושר. (לקריאה קשורה ראו: בתי הספר הטובים ביותר לתכנון פיננסי .)
ה- PFS לומד תכנון עזבון, תכנון פרישה, השקעה, ביטוח ותחומים נוספים של תכנון פיננסי אישי. ייעוד זה מצריך גם שלוש שנות ניסיון בעבודה, השכלה מקצועית מחמירה וסטנדרטים אתיים גבוהים. בדומה להסמכות קודמות, PFS חייב לעבור בחינה. (לקריאה קשורה ראו: איך להיות רו"ח ורוצה להיות מתכנן פיננסי? לחץ כאן .)
בשורה התחתונה
אישורי יועץ פיננסי חשובים. שאל את היועץ מה נדרש כדי לקבל את ההסמכה הספציפית שלו. הבין כי אישורי היועץ הפיננסי המובילים דורשים לימוד קפדני, ניסיון וסטנדרטים אתיים גבוהים. (לקריאה קשורה ראו: במה צריך להיות יועץ פיננסי שואף? )
