ליועצים פיננסיים עצמאיים יש הרבה צלחות. בנוסף לעבודה העיקרית של ניתוח כספי לקוחות, בחירת השקעות מתאימות וניהול תיקים אקטיביים, יועצים פיננסיים צריכים להקדיש זמן גם לפיתוח קשרי לקוחות חדשים, לרוץ הכשרה מקצועית שוטפת ולניהול המשרד. באופן לא מפתיע, זה יכול להיות אתגר אמיתי לנהל ולצמוח עסק מייעץ עצמאי בשוק התחרותי המודרני.
למרבה המזל, הדור האחרון של פלטפורמות מבוססות אינטרנט עבור יועצים פיננסיים מספק את הכלים הנדרשים כדי לעבוד ולתקשר בצורה יעילה יותר ולייצר תוצאות טובות יותר עבור לקוחות. על ידי השקעה בפלטפורמה מקיפה הדומה לאלה המתוארים להלן, יועצים עצמאיים יכולים להציב את עצמם בעמדה להצלחה.
משרד מורנינגסטאר
משרד Morningstar הוא פלטפורמת ניהול פעולות מקיפה המיועדת במיוחד ליועצים פיננסיים עצמאיים. זה פותח על ידי Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), חברת מחקר ההשקעות המוערכת. בנוסף לכלים לניהול תרגול המתמקדים בפריון המשרדים, Morningstar Office מספק גם מבחר מלא של כלי השקעות, תכנון פיננסי, ניהול לקוחות וכלים לניהול תיקים.
משתמשי Morningstar Office נהנים מגישה בזמן אמת לכלי הניתוח הקנייניים של Morningstar ולנתונים, כולל גישה ישירה למחקר על יותר מ- 325, 000 ניירות ערך שונים. Morningstar Office כולל גם פורטל אינטרנט מאובטח עבור לקוחות לגישה למידע על חשבונות, דוחות השקעה ומסמכים אחרים.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro הוא פתרון תכנוני פיננסי מלא, המיועד הן ליועצים עצמאיים והן למשרדי ייעוץ גדולים יותר. מערכת התכנון MoneyGuidePro מספקת את כל הכלים הדרושים ליועץ פיננסי כדי ליצור תכניות פיננסיות מוכוונות יעד, תוכניות הכנסה לכל החיים ותוכניות להקצאת נכסים.
הפלטפורמה כוללת פורטל לקוחות מקוון, המאפשר גישה מיידית למידע על תכניות, סיכומי תוצאות ודוחות, ומגוון כלים אינטראקטיביים שיעזרו ללקוחות ללמוד על, לחקור ולבדוק תרחישים שונים של תכנון בעצמם. תוכנה זו היא הפלטפורמה הנפוצה ביותר בשוק לשנת 2014, על פי שני סקרים של יועצים פיננסיים מקצועיים שבוצעו על ידי פרסומי התעשייה Financial Planning ו- InvestmentNews, בהתאמה.
יועץ EMoney emX Pro
יועץ EMoney emX Pro הוא מתחרה קרוב לפלטפורמת MoneyGuidePro. הוא מספק מגוון מלא של כלי תכנון וניתוח ליצירת תכניות מבוססות יעדים, כמו גם תוכניות השקעה, נדל"ן ותזרים מזומנים. כלים אנליטיים משולבים עוזרים ליועצים למקד תכניות לצרכי הלקוח ביעילות, תוך מודולי דיווח ומצגת מקלים על שיתוף מידע על תכניות עם לקוחות. פלטפורמת eMoney Advisor מספקת ללקוחות גם גישה מקוונת לפורטל ניהול עושר אישי, הכולל מגוון כלים לבילוי ותקצוב אינטראקטיבי, מעקב אחר השקעות בזמן אמת ותכנים לימודיים.
לוגיקס פיננסים
פלטפורמת Finance Logix, מוצר Envestnet Inc (ENV), היא פיתרון מלא נוסף עבור יועצים פיננסיים עצמאיים וחברות ייעוץ גדולות יותר. מסגרת הלוגיקס של Finance מספקת את הכלים שיועצים צריכים לבצע מחקר השקעות מעמיק וליצור תוכניות פיננסיות התואמות את צרכי הלקוח. תוכנה זו משתמשת בנתוני Morningstar במודולי התכנון והקצאת הנכסים שלה, מה שהופך אותם לחלופה טובה לפלטפורמת Morningstar Office.
Logics Finance מספק גישה מאובטחת לחשבון מקוון עבור לקוחות, כולל לוח מחוונים אינטראקטיבי לבריאות פיננסית ולוח זמנים לפגישה ולוחות משימות כדי לעזור ליועצים ולקוחות להישאר על לוח הזמנים. כספת מסמכים מקוונת מספקת גישה מאובטחת לדוחות השקעה ולמסמכים חשובים אחרים.
Redtail CRM
Redtail CRM היא פלטפורמת ניהול קשרי לקוחות (CRM) הבנויה מהיסוד עבור יועצים פיננסיים. בעוד שרוב הפלטפורמות לתכנון פיננסי מבוסס אינטרנט כוללות כמה כלים למעקב אחר קשרי לקוחות ותקשורת, Redtail CRM מספקת מערכת ניהול לקוחות מלאה. היא נמצאת בין פלטפורמות התוכנה ליועצים פיננסיים הנמצאים בשימוש ביותר.
תבניות זרימת עבודה אוטומטיות מזרזות את התקשורת, ומאפשרות ליועצים עסוקים להישאר בקשר עם לקוחות ביעילות. כאשר מעקב אחר לקוחות מופעל, התוכנה מייצרת אוטומטית ציר זמן ליצירת קשר כך שהיועץ יכול לעיין בהיסטוריית הלקוח תוך שניות. ניתן אפילו לתאם תקשורת מראש. Redtail CRM נועד לשלב עם רבים מהפלטפורמות הטובות ביותר לתכנון פיננסי, כולל כל אלה המפורטים לעיל.
