מהו דמי טריילר?
עמלת קרוואן היא אגרה שמשלם מנהל קרנות נאמנות לאיש מכירות שמוכר את הקרן למשקיעים. דמי הקרוואן משולמים לאיש המכירות על מנת לספק למשקיע ייעוץ ושירותי השקעה שוטפים. שכר טרחה זה ישולם מדי שנה ליועץ כל עוד המשקיע בבעלותו של הקרן. עמלת הקרוואן ידועה גם כ"עמלת טריילרים "בכל ענף הפיננסים.
Takeaways מפתח
- עמלת קרוואן היא תשלום שמתבצע למתווך על ידי מנהל קרנות נאמנות בגין מכירת הקרן למשקיע ומספק כל העת למשקיע ייעוץ ושירותי השקעה. דמי הנגרר נופלים תחת הקטגוריה של דמי ניהול והם מוחזקים על ידי מנהל קרן הנאמנות. במועד הרכישה, ההחלפה או הפדיון של מניות קרנות נאמנות. עמלות הקרוואן יפורטו בתשקיף של קרן נאמנות. עמלות קרוואן יכולות להיות שנויות במחלוקת בגלל הפוטנציאל לניגוד אינטרסים מצד היועץ. דמי הנגררים נופלים בדרך כלל בטווח של 0.25% עד 1% מהוצאות קרן הנאמנות.
איך עובד עמלת קרוואן
עמלת קרוואן היא אחת משלל עמלות המוחזקות על ידי קרן נאמנות לניהול. עמלות של קרנות נאמנות מחויבות מסיבות שונות. עם עסקאות משקיעים, תראה איתן עמלות לעתים קרובות. בדרך כלל מחויבים משקיעי קרנות נאמנות עמלה כאשר הם רוכשים, מחליפים או פודים מניות קרנות נאמנות.
עמלות אחרות, כולל עמלת הקרוואן, קשורות בעלויות התפעול הכוללות של קרנות הנאמנות. הוצאות אחרות בהן אתה עלול להיתקל כשאתה בוחן אגרות הקשורות להפעלת קרן הנאמנות כוללות את הדברים הבאים: דמי ייעוץ להשקעה, הוצאות שיווק והפצה, דמי תיווך, דמי משמורת, שכר טרחה של סוכנויות העברה, שכ"ט עו"ד ודמי חשבונאות.
יתרונות וחסרונות של דמי טריילר
אם קרן נאמנות גובה עמלת קרוואן היא תפורט בתשקיף של קרן הנאמנות. זה יופיע כחלק מדמי הניהול הכוללים של קרן הנאמנות. על קרנות נאמנות לספק גילוי מלא של כל העמלות שגובות הקופה. דמי ניהול של קרן נאמנות מוצגים בדרך כלל עם המאפיינים של קרן בטחונות השיווק.
על המשקיעים לברר אם איש מכירות של קרנות נאמנות מקבל דמי קרוואן או לא. חשוב לציין כי אגרות קרוואן שנויות במחלוקת במידה מסוימת. הסיבה לוויכוח קשורה לפוטנציאל שלהם לגרום לניגודי אינטרסים.
יועץ ששוקל להציע שתי הצעות קרנות נאמנות להמליץ יכול פוטנציאלי לבחור בקרן בתשלום קרוואנים לעומת זו שבלעדיה, וזאת בגלל הפיצוי השנתי הצפוי שעליו נקבע. אם קרן נאמנות מגיעה עם עמלת קרוואן, היא נקבעת בדרך כלל בטווח של 0.25% עד 1% מהוצאות קרן הנאמנות. אני
הידיעה על דמי קרוואן והאם ההשקעות שלך מכילות אותם חיונית להשקעה מושכלת.
דוגמה לדמי טריילר
חברות השקעות נדרשות למסור גילוי מלא של כל העמלות שגובות קרן נאמנות רשומה. דרישה זו מבטיחה כי יש למשקיע את המידע הנדרש הדרוש בכדי לקבל החלטה מושכלת כראוי. את רשימת העמלות ניתן למצוא בתשקיף של קרן הנאמנות, לעיתים קרובות תחת הכותרת "שכר בעלי מניות", ככל שניתן.
כדי לספק בהירות נוספת, דוגמה לדיווח על דמי טריילרים ניתן למצוא בתשקיף הבא של ראסל השקעות: תשקיף פשוט של ראסל. קרן זו גובה דמי טריילר של 1% על סדרות מסוימות של יחידותיה.
