מהי תוכנית לניהול נכסי סוהר?
תוכנית לניהול נכסים סוהרים מציעה פלטפורמה טכנולוגית לחשבון עמלות, שיועצים פיננסיים, סוחרים, חברות ביטוח, בנקים, משרדי עורכי דין ומשרדי רו"ח יכולים להשתמש בהם כדי לפקח על חשבונות ההשקעה של לקוחותיהם. תוכניות ניהול נכסים של Turnkey (TAMP) מפנות את זמן המקצוענים הללו כדי להתמקד במתן שירות ללקוחות בתחומי ההתמחות שלהם, שאולי לא כוללות משימות ניהול נכסים כמו מחקר השקעות והקצאת תיקים.
TAMPs מטפלים גם בניהול חשבונות, חיובים ודיווחים. בעיקרו של דבר, TAMPs מאפשרים לאנשי מקצוע להאציל את האחריות לניהול נכסים למישהו אחר שמתמחה בכך. TAMPs יכולים לשרת את כל סוגי המשקיעים, החל משוק המוני, לקוחות נמוכים בשווי נטו וכלה בפרטים בעלי ערך נטו במיוחד.
תוכניות לניהול נכסי סוהר שהוסברו
האצלת ניהול נכסים עוזרת לאנשי מקצוע המשתמשים ב- TAMP להגדלת הרווחיות על ידי פניית זמן רב יותר למשימות כמו משיכת לקוחות חדשים ופגישה עם לקוחות באופן אישי. TAMPs יכולים גם לחסוך ללקוחותיהם כסף מכיוון שיכול להיות יקר לפתח מערכת ניהול נכסים קניינית אם החברה כבר לא קיימת כזו. השימוש ב- TAMP מסייע גם ליועצי העושר להגביל את הסיכון שלהם להיתבע בגין ביצועי השקעה גרועים. במיקור חוץ של בחירת השקעות וניהול השקעות, הם מעבירים חלק מסיכון זה ל- TAMP.
TAMPs הפכו פופולריים יותר באופן משמעותי בשנים האחרונות, עם עלייה מתמדת מכ -50 מיליארד דולר בנכסים המנוהלים בשנת 2008 לכמעט 250 מיליארד דולר בנכסים המנוהלים בשנת 2013. ספקי ה- TAMP העיקריים כוללים את Envestnet, SEI ו- Genworth.
סוגים של תוכניות לניהול נכסי סוהר
גלישת קרנות נאמנות, גלישת תעודות סל, חשבונות מנוהלים בנפרד, חשבונות מנוהלים מאוחדים ובתי אב מנוהלים מאוחדים הם חמישה סוגים של TAMP. TAMPs גובים בדרך כלל עמלות של כ- 0.85% עד 2.80%, תלוי בכמות הנכסים המנוהלים ובמורכבות ההשקעות המוחזקות.
TAMPs זמינים בשני המדפים וגם בזנים המותאמים אישית. לעיתים קרובות הם מתויגים באופן פרטי, כלומר לא ברור ללקוחות שצד ג 'מטפל בהשקעותיהם.
בנוסף לטכנולוגיית הבסיס שהם מספקים, TAMPs יכולים להציע תמיכה נוספת "במשרד האחורי" כגון הגדרת התראות אוטומטיות, מעקב אחר נכסים ודיווח ותכונות לוח מחוונים אחרות. השירות עשוי לכלול גם אספקת הצעות, כלים לניהול עושר, שירותי ציות, הצהרות מדיניות השקעות, ועשוי גם לבצע ניתוח סיכונים.
אפילו עם היתרונות הללו TAMPs כוללים אזהרות. העמלות בגין השימוש ב- TAMP יכולות להתחיל בנקודות של 85 נקודות ולעלות משם. יתר על כן, על ידי מעורבות של צד שלישי, ליועץ פיננסי אין שליטה ישירה באותה מידה בהשוואה לפיקוח על חשבונות ההשקעה של הלקוח בכוחות עצמם.
