מניות אדמירל מייצגות סוג נפרד של מניות בקרנות נאמנות המנוהלות על ידי ואנגארד ומציעות עמלות נמוכות יותר בהשוואה לסוג מניות המשקיעים הרגיל. ואנגארד מציעה מניות אדמירל על פני קבוצה נבחרת של קרנות נאמנות ומחייבת את המשקיעים להשקיע מינימום בקרן נאמנות מסוימת.
דרישות מניות אדמירל
כדי להעפיל למניות אדמירל, המשקיעים ברוב קרנות האינדקס והקרנות המנוהלות במס חייבים להחזיק השקעה מינימלית של 10, 000 דולר. עבור קרנות מנוהלות באופן פעיל, יש להשקיע לפחות 50, 000 דולר. עבור קרנות אינדקס ספציפיות למגזר, אתה כשיר למניות אדמירל בהשקעה של 100, 000 $ ומעלה.
Takeaways מפתח
- מניות אדמירל מציעות עמלות נמוכות יותר בהשוואה לקרנות האנגארד הרגילות של מניות משקיעים. בכדי להעפיל למניות אדמירל, על המשקיעים ברוב קרנות האינדקס ובקרנות המנוהלות במס לשמור על השקעה מינימלית של 10, 000 דולר. בכספים המנוהלים באופן פעיל, על משקיע לקבל לפחות 50, 000 $ מושקעים. עבור קרנות אינדקס ספציפיות למגזר, משקיע זכאי למניות אדמירל בהשקעה של 100, 000 $ ומעלה.
Vanguard מעריכה את חשבונות הקרנות שלה כדי לזהות מהם הזכאים למניות אדמירל. אם החזקות בחשבון של משקיע יתאימו, Vanguard יכול להמיר את מניות קרנות הנאמנות שלו לשיעור מניות אדמירל - בדרך כלל ללא מס וללא עלות. משקיעים יכולים לקבוע את זכאות חשבונם על ידי כניסה לחשבונות הוונגארד שלהם.
ניתן למצוא קרנות נאמנות המציעות מניות אדמירל דרך המסך של הקרן המקוונת באתר Vanguard. Vanguard מציעה קרנות נאמנות מניות אדמירל עם מגוון רחב של יעדי השקעה ואחזקות, כמו אגרות חוב ממשלתיות (אג"ח T), אג"ח עירוניות פטורות ממס, אחזקות מאוזנות, מניות מקומיות ומניות בינלאומיות.
קרנות אינדקס הינן מרכזיות בסיפורו של ואנגארד מכיוון שקרנות אינדקס מנוהלות באופן פסיבי, כלומר הן עוקבות אחר מדד באופן פסיבי, במקום לחקור, לנתח, לקנות ולמכור ניירות ערך באופן פעיל. מכיוון שקרנות המנוהלות באופן פעיל יקרות יותר לתפעול, הן נוטות להפסיד בביצועים בטווח הרחוק לקרנות האינדקס הזולות יותר. עם זאת, ישנם מיעוט הקרנות המנוהלות באופן אקטיבי שהצליחו באופן היסטורי את קרנות המדד.
מדוע כדאי להשקיע במניות אדמירל?
מרבית הקרנות המנוהלות באופן פעיל מפסידות למדד הייחוס שלה. אז משקיעים רבים מסבירים מדוע לא סתם להחזיק באותם מניות במדד, לשמור על עלויות ניהול נמוכות ולנצח על ידי התאמת פשוט לביצועי המדד? רבים מסכימים שזו אסטרטגיית השקעה איתנה. כדי לאפשר למשקיע לבנות על סוג זה של אסטרטגיה, השיק ואנגארד את מניות האדמירל.
אדמירל מניות חיסכון בעלויות
לקרנות נאמנות ואנגארד כבר יש יחסי הוצאה החורגים את הממוצע של ענף קרנות הנאמנות בשיעור של 82%, ובכל זאת מניות אדמירל משיגות חסכון נוסף ביחס ההוצאות לקרנות נאמנות וונגארד מוסמכות. בעוד שמניות ההשקעה הטיפוסי של Vanguard משקיעים יחס של הוצאה של 0.18%, יחס ההוצאות הממוצע של Vanguard Admiral Shares מגיע ל 0.15% במשקל נוצה. ההפרש של 0.03% אולי לא נראה כמו הרבה, אבל בהשקעה ראשונית גדולה הוא יכול להוסיף סכום משמעותי שנחסך לאורך השנים.
יתרונות נוספים של מניות אדמירל ואנגארד
בנוסף, בעלי מניות קרנות נאמנות של ואנגארד, שרוצים להסוות את קרנות המניות של משקיעים למניות אדמירל יכולים לעשות זאת על ידי בקשה פשוטה לוונגארד. במקרים מסוימים, Vanguard יבצע את ההמרה באופן אוטומטי מכיוון שהם מעריכים מדי פעם את יתרות הלקוחות כדי לקבוע אם הם כשירים להמרה.
