האם בן זוג לשעבר יכול לרשת נכסי מירה שהשאיר האקס?

גירושין אינם משנים באופן יעיל ייעוד למוטב אלא אם כן צו הגירושין קובע תנאי לשנותו.

ניתן לטעון כי הבעלים של חשבון פרישה פרטני (IRA) רוצה שבן הזוג לשעבר יישאר הנהנה מ- IRA זה. כך, אלא אם כן צו בית משפט קובע אחרת, בן הזוג לשעבר עשוי להיות זכאי לקבל את הנכסים אם הוא או היא הנהנה הנקוב ברשומה בזמן מותו של בעל ה- IRA.

עם זאת, יתכן וזה לא המקרה אם המנוח התגורר במדינה בקהילה או ברכוש זוגי. מדינות אלה כוללות אריזונה, קליפורניה, איידהו, לואיזיאנה, נבדה, ניו מקסיקו, טקסס, וושינגטון וויסקונסין.

אם בעל ה- IRA התגורר באחת מהמדינות הללו ולא ציין את בן / בת הזוג הנוכחי שלו כמוטב העיקרי הבלעדי, ייתכן שהייעוד שמות את בן / בת הזוג לשעבר לא יהיה תקף אם בן הזוג הנוכחי לא הסכים לייעוד כזה.

עם זאת, שים לב כי במדינה קהילתית או רכוש זוגית, זכאות בן הזוג שנותר בחיים לנכסי ה- IRA עשויה להיות מוגבלת למה שמוגדר בחוק המדינה כנכס קהילתי או זוגי, וגם אז יכולה להיות מוגבלת לאחוז מהסכום. לדוגמה, מדינות מסוימות מגדירות את הרכוש הזוגי כנכסים שנצברו במהלך הנישואין ומגביל את הזכאות של בן הזוג ל 50% מהרכוש ההוא.

יותר ויותר חשבונות הפרישה נראים בהתנחלויות בגירושין ובחלוקת הנכסים. מצד שני, זה נפוץ שבעל IRA נפטר לאחר שלא הצליח לשנות ייעוד למוטב לאחר גירושין, פשוט מתוך שכחה.

חלק מבני הזוג ששרדו לקחו את הנושא לבית המשפט מכיוון שהם חשו שהם היו צריכים להיות המוטב המיועד וכי בעל ה- IRA התכוון להיותם. אם יתעורר מחלוקת כזו, האפוטרופוס של ה- IRA ישים אחיזה בנכסים ויחכה לפסק הדין של בית המשפט. האפוטרופוס יעמוד בדרך כלל בפסק הדין של בית המשפט.

בהיעדר הודעה על מחלוקת כלשהי, האפוטרופוס של ה- IRA ישלם את הנכסים למוטב ברשומה בזמן מותו של בעל ה- IRA.