דמיין שהשקעת 10, 000 דולר בתחתית המשבר הכלכלי 2008-2009. התוצאות שתמצאו למטה אולי לא יפוצצו אתכם על בסיס ממשי, אך הסכום שהושקע הכל יחסי מבוסס על מצבכם הכלכלי. זה הרווח באחוזים שחשוב יותר מכיוון שהמספר הזה יהיה זהה לכולם - בהנחה שהמשקיעים שפכו כסף לשוק בדיוק באותו זמן למצב היפותטי זה. בנוסף לבחינת כמה כסף הייתם מרוויחים, נבדוק גם בקצרה אם ניתן להחזיר אותו סוג החזר בעשר השנים הבאות.
S&P 500
S&P 500 מורכב מכ -500 מניות עם כובע גדול (זה אף פעם לא בדיוק 500 מניות ותמיד נוטה להשתנות) הרשומות בניו יורק או בנאסד"ק. מרבית המשקיעים והסוחרים המקצועיים מתייחסים ל- S&P 500 כאל ברומטר לשוק מכיוון שמרכיביו מייצגים הרבה מהפעילות המשמעותית המתרחשת על בסיס יומי. מדד S&P 500 הוא גם המדד המשמש בדרך כלל בעת חישוב בטא. (לפרטים נוספים, ראו: עונתיות של S&P 500 ומלאי מגה קאפ .)
התחתון למשבר הכלכלי היה 9 במרץ, 2009, כאשר ה- S&P 500 הגיע ל -676.53. למטרות פשטות, נקרא לזה 676. אם היו לך 10, 000 דולר להשקיע באותו זמן, זה היה קונה לך 148 מניות של SPDR S&P 500 תעודת סל (SPY) במחיר של 67.95 $ (זה מעוגל החל מ- 147.17 בהנחה שתוכל לקבל נזרק לכמה דולרים נוספים). כיום החל מה -5 באוקטובר 2018 S&P 500 עומד על 2, 888.07 וסחר ה- SPY עומד על 288.10 $.
2888.07 - 676 = 2212.07 בעלייה של 327% או עלייה של 3.27X
288.10 $ - 67.95 $ = 220.15 $ עבור עלייה של 324% או עלייה של 3.24x
לפיכך, כאשר אתם מחזיקים את כל המניות שלכם, ההשקעה שלכם תהיה שווה 42, 638.80 דולר. די טוב להשקעה של 10, 000 דולר. וזה לא כולל את תשואת הדיבידנד, שמשתנה תמיד, אך כרגע עומדת על 1.89% במדד S&P 500 ו -1.72% עבור SPY.
DJIA
הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס מיועד לעקוב אחר 30 המניות החזקות בצ'יפס הכחול בכל השוק. בלי קשר, ה- DJIA עמד על 6, 507 ב- 9 במרץ, 2009. השקעה בסך 10, 000 דולר עם תעודת הסל DDR Jones DF (DIA) הייתה קונה לך 153 מניות במחיר של 65.51 דולר כל אחת. היום החל מה -5 באוקטובר ה- DJIA נסחר ב- 26, 388.02. (לפרטים נוספים, ראה: הבנה ומשחק של הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 בעלייה של 306% או עלייה של 3.06X
263.62 $ - 65.51 $ = 198.11 $ עבור עלייה של 302% או עלייה של 3.02x
לפיכך, כאשר אתם מחזיקים את כל המניות שלכם, ההשקעה שלכם תהיה שווה 40, 333.86 דולר.
נסד"ק
ההיסטוריה של נאסד"ק ידועה כמעקב היסטורי בעיקר אחר מניות טכנולוגיות. מניות טכנולוגיות בנאסד"ק משתנות בין טק וביו-טק עם כמה סוגים אחרים של חברות מעורבות. Composite Nasdaq מורכב מכ -4, 000 מניות. בין אם מדובר במניות טק ובין אם לא, אתה הולך למצוא חברות צמיחה נוספות בנאסד"ק. זה יוביל לרווחים גדולים יותר בשווקי שור ולמכירה גדולה יותר במהלך שוקי הדובים. ב -9 במרץ 2009 נסחר הנאסד"ק במחיר של 1, 268.64. השקעה בסך 10, 000 דולר בתעודת הסלולר ONEQ ETQ של Fidelity ב 50.75 דולר הייתה קונה לך 198 מניות. היום החל מה -5 באוקטובר 2018 נסחר NASDAQ במחיר של 7, 761.01.
7761 - 1268 = 6493 עלייה של 512% או עלייה של 5.12x
304.20 $ - 50.75 $ = 253.45 $ תמורת 499%
לפיכך, כאשר אתם מחזיקים את כל 198 המניות שלכם, ההשקעה שלכם תהיה שווה 60, 231.60 דולר.
להסתכל קדימה
בין אם אתה שורי או דובי, הסיכויים שהחוזרים לעיל יחזרו על עצמם בעשר השנים הבאות אינם סבירים. אם אתה מאמין שהמשק נמצא במסלול יציב, זה בסדר ועדיין תהיה צמיחה קדימה, אך הסיכוי להחזר גדול מ- 300% לא סביר. הוסף למדיניות הבנק המרכזי, המגדילה את שיעורי האוצר ברמת הבסיס וגורמת לאיזון בין הכנסות קבועות ומניות בשוק, וציפיות אלה הן יותר לתשואה קבועה בחזרה לרמות היסטוריות של 8% עד 10%.
בשורה התחתונה
