עבור משקיעים רבים, פיזור בינלאומי יכול להיות חלק חשוב ולא מנוצל מהתיקים שלהם. גיוון בינלאומי מבטיח שהמשקיע לא יהיה תלוי בכל אחת או בכמה כלכלות בודדות לצורך תשואתן. אמנם ישנן דרכים רבות שמשקיעים יכולים לקבל גישה לשווקים בינלאומיים, תעודות סל בינלאומיות מניבות הכנסות יכולות להיות תוספת טובה לתיקים עבור מגוון משקיעים. נסקור את תעודות הסל המניבות הכנסות מקרקעין, חובות והכנסות מקרקעין.
תעודות סל הון
ה- Global X SuperDividend ETF (SDIV) עוקב אחר ביצועים של 100 מהמניות המניבות הדיבידנד הגבוה בעולם. המדד משוקלל באותה מידה כאשר כל מניה מייצגת כ -1% מתעודת הסל. SDIV מציע פוטנציאל הכנסה טוב ומספק תשואה חלוקה של 7.32% למשך שנים עשר החודשים האחרונים. כמו כן, עניין של משקיעים המעוניינים לייצר הכנסה רגילה, SDIV שילם באופן היסטורי חלוקה חודשית.
SDIV הוא תעודת סל עולמית וכוללת מניות בינלאומיות כמו גם ארצות הברית. נכון לעכשיו, תעודת סל מורכבת מכ -31% מהמניות מבוסס ארצות הברית. לקרן חשיפה טובה לאסיה-פסיפיק (30%) ולאירופה (28%) עם פחות חשיפה למזרח התיכון, אפריקה ואמריקה הלטינית.
ל- ETF SuperDividend יחס הוצאה נטו של 0.58% וסך הנכסים של 845 מיליון דולר.
תעודת הסל העולמית (GVF) של Guggenheim S&P עוקבת אחר מדד של 100 מניות בינלאומיות מניבות גבוהות. הקרן שילמה תשואה חלוקה של 6.65% במשך 12 החודשים האחרונים ומשלמת חלוקות רבעוניות.
ל- LVL יש גיוון בינלאומי טוב כאשר החברות האמריקאיות מהוות 19% מנכסי המדד. בדומה לקרנות אחרות, אנו רואים ייצוג חזק של חברות מאירופה (39%), אסיה-פסיפיק (29%) וצפון אמריקה (26%) עם פחות חברות מהמזרח התיכון, אפריקה ואמריקה הלטינית.
הקרן גובה יחס הוצאה נטו גבוה של 1.08% והיא גם קרן קטנה יותר עם 54.8 מיליון דולר.
פיתוח תוכנית השקעות בתעודות סל
בדומה לקרנות אחרות, ה- First Trust Dow Jones Global Select Dividend Fund (FGD) עוקב אחר מדד של 100 מניות בינלאומיות מניבות גבוהות. FGD שילמה חלוקות שהניבו 5.85% במהלך 12 החודשים האחרונים. הקרן משלמת את הפצותיה לרבעון.
לתעודת תעודה זו יש גיוון טוב בין המגזרים והריכוז הגדול ביותר במגזר הפיננסי עומד על 21% מהקרן. ל- FGD יש גם ריכוז נמוך יותר של מניות מבוסס ארצות הברית עם 18% מנכסי הקרן שהושקעו בארצות הברית.
ל- FGD יחס הוצאות נטו של 0.60% וסך כל הנכסים של 407 מיליון דולר.
מדד ה- SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) עוקב אחר מדד S&P Global Dividend Aristocrats, העוקב אחר חברות גלובליות המציעות תשואות דיבידנד גבוהות. WDIV שילמה למשקיעים תשואה חלוקה של 4.42% במהלך 12 החודשים האחרונים.
כמו תעודות סל רבות ברשימה זו, ל- WDIV יש חשיפה גבוהה יותר למגזר הפיננסי, כאשר חברות המגזר הפיננסי מהוות 25% מהקרן. הקרן משוקללת יותר כלפי אירופה וצפון אמריקה כאשר פירמות אירופיות מהוות 41% מהקרן וחברות צפון אמריקאיות מהוות 39% מהקרן.
WDIV גובה יחס הוצאה נטו של 0.40% והיא קרן קטנה יותר עם סך הנכסים של 73 מיליון דולר.
תעודות סל איגרות חוב
תעודת סל איגרות החוב התאגידיות הבינלאומית של אינבסקו (PICB) עוקבת אחר מדד איגרות החוב התאגידיות הבינלאומיות S&P. הקרן סיפקה למשקיעים תשואה חלוקה של 2.46% במהלך 12 החודשים האחרונים. הקרן מספקת חלוקות מדי חודש.
ה- PICB אינו מחזיק באגרות חוב מחברות אמריקאיות. לחברות מבריטניה, צרפת, הולנד, קנדה ואיטליה נוכחות הגדולה ביותר ומייצגות כ -78% מנכסי הקרן.
ה- PICB גובה יחס הוצאה נטו של 0.50% ויש לו נכסים כוללים של 187 מיליון דולר.
שוק הווקטורים הבינלאומי ETF (IHY) משקיע באג"ח בעלות תשואה גבוהה מרחבי העולם. הקרן שילמה למשקיעים תשואה חלוקה אטרקטיבית של 5.79% במהלך 12 החודשים האחרונים עם הפצות ששולמו מדי חודש.
לקרן חשיפה גבוהה לאירופה שכן חמש המדינות המובילות בקרן הן לוקסמבורג, בריטניה, צרפת, הולנד ואיטליה. אגרות חוב מחמש מדינות אלה מייצגות כ -53% מנכסי תעודת הסל.
הקרן גובה יחס הוצאה נטו של 0.40% וכולל נכסים של 139 מיליון דולר.
ה- Vanguard Total International ETF (BNDX) עוקב אחר איגרות חוב בינלאומיות בדרגת השקעה. הקרן שילמה למשקיעים תשואה חלוקה של 1.48% על 12 החודשים האחרונים ומשלמת חלוקות מדי חודש.
תעודת סל זו שמרנית יותר משאר תעודות הסל של האג"ח שנדונו כאן ומשקיעה באג"ח קונצרניות וממשלתיות כאחד. אגרות החוב הממשלתיות מהוות רוב האחזקות. חמש האחזקות הראשונות הן מממשלות יפן, איטליה, צרפת, בריטניה וגרמניה.
כמו ברוב קרנות הוונגארד, ל- BNDX יחס הוצאות נטו נמוך של 0.19%. לתעודת הסל יש נכסים כוללים של 3.9 מיליארד דולר.
תעודות סל של REIT
מדד ה- SPDR דאו ג'ונס תעשיות סל נדל"ן (RWX) עוקב אחר מדד דאו ג'ונס העולמי לשעבר מארה"ב לניירות ערך. תעודת סל שילמה תשואת חלוקה של 2.98% במהלך 12 החודשים האחרונים.
הקרן משקיעה ב REITs שלא נמצאים בארצות הברית. חמש המדינות המובילות של הקרן לפי דולר השקעה הן יפן, בריטניה, אוסטרליה, צרפת וקנדה. תעודת הסל משקיעה בכל ענפי הנדל"ן אך בעלת ריכוז גבוה בפיתוח הנדל"ן ובתפעול הריטים וריטים מסחריים.
RWX גובה יחס הוצאות נטו של 0.59% וכיום הוא כולל 4.72 מיליארד דולר מסך הנכסים. (למידע כללי על REIT, כאן: קרנות השקעה בנדל"ן (REIT)).
תעודת הסל הנדל"ן לשעבר Vanguard Global לשעבר בארה"ב (VNQI) מכסה כ -500 חברות נדל"ן ממעל 30 מדינות. הקרן שילמה חלוקה של 3.76% למשקיעים במהלך 12 החודשים האחרונים.
חמש המדינות הראשונות המיוצגות במדד הן יפן, הונג קונג, בריטניה, אוסטרליה וצרפת. הקרן הושקה בנובמבר 2010 וסיפקה למשקיעים תשואה שנתית של 3.83% בחמש השנים האחרונות.
VNQI גובה יחס הוצאות נמוך של 0.24% ויש לו נכסים בסך 3 מיליארד דולר.
תעודת סל תעשיות הנדל"ן המפותחת iShares הבינלאומית (IFGL) מכסה 196 חברות נדל"ן מכלכלות מפותחות למעט ארצות הברית. הקרן שילמה תשואת חלוקה של 3.67% במהלך 12 החודשים האחרונים. הקרן החזירה תשואה שנתית של 3.75% בחמש השנים שקדמו לה.
IFGL גובה מהמשקיעים יחס הוצאה של 0.48% וכולל נכסים של 658 מיליון דולר.
בשורה התחתונה
תעודות סל בינלאומיות מניבות הכנסות עשויות להיות תוספות משכנעות לתיקי המשקיעים הרבים. נכסים אלה מספקים זרם הכנסה ומציעים גם את היתרונות של גיוון בינלאומי. למשקיעים אפשרויות רבות כאשר בוחנים השקעה בתעודות סל הבינלאומיות מניבות הכנסות. המשקיע יצטרך לקחת בחשבון את יעדי ההשקעה שלהם, את תיאבון הסיכון ואת העמלות כדי לבחור בתעודת סל או תיק תעודות סל המתאימות.
