Fidelity Investments הוא מנהל קרנות הנאמנות הרביעית בגודלה במדינה, בעל נכסים המנוהלים ביותר מ -3 טריליון דולר, נכון ליום 30 בספטמבר 2019, המידע העדכני ביותר שקיים. Fidelity משרתת 30 מיליון משקיעים בודדים. להלן מבט לשלוש מהקרנות שלה המדורגות 5 כוכבים על ידי גשש הקרנות מורנינגסטאר. כל המידע מדויק נכון ליום 31 בדצמבר 2019.
Takeaways מפתח
- Fidelity Funds היא אחת ממשפחות הקרנות הגדולות בעולם, עם יותר מ- 7.8 טריליון דולר בסך כל נכסי הלקוחות ומעל 3 טריליון דולר בנכסים המנוהלים. לצד 50, 000 קרנות נאמנות קיימים 504 קרנות נאמנות, ו- 31 מהם דורגים 5 כוכבים על ידי קרן העקיבה מורנינגסטאר. יחד עם רגעי השיא הם שתי קרנות בקטגוריה המאוזנת, Fidelity Balanced ו- Fidelity Capital & הכנסות. קרן חמישה כוכבים נוספת המשקיעה לשקול היא המדד Fidelity Mid Cap Enhanced, העוקב אחר מדד ראסל מיד קאפ.
איזון נאמנות
קרנות מאוזנות משקיעות בתערובת של מניות, אג"ח ומזומנים, וזו הסיבה שנקראות קרנות "מאוזנות". קרנות מאוזנות הן אופציה טובה למשקיעים שרוצים שיהיה להם מספר קטן יותר של קרנות, ולכן כמו הגישה "הכל באחד" שקורה קרן מציעה, או שרוצים קרן שתוכל לייצג בסיס עליו יוכלו לבנות שאר תיק העבודות שלהם.
איזון נאמנות נופל באמצע מבחינת סיכון. זה יותר מסוכן מקרן אג"ח טהורה, אך לא מסוכן כמו קרן מניות טהורה. היא נחשבת לקרן הקצאה בינונית, כלומר היא מציעה הקצאת נכסים בסיכון בינוני שהיא בערך שני שליש מניות ואג"ח של שליש.
מאז הקמתה של הקרן בשנת 1986, היא ראתה תשואה ממוצעת של כ 9% - בדומה למה שקרן מניות עשויה לראות. יחס ההוצאה עבור FBALX הוא 0.53% והרכישה הראשונית המינימלית היא 0.00 $. התשואה לשנת 2019 הייתה 21.45%. התשואה השנתית לשלוש שנים היא 11.21% והתשואה ל -5 שנים היא 7.79%.
הון נאמנות והכנסה
קרן ההון וההכנסה Fidelity (FAGIX) היא קרן שקולה נוספת המתקדמת יותר לעבר אגרות חוב, כאשר בערך 20% מהתיק מכוון למניות ו 80% להקצאת נכסי אגרות חוב. הקרן מספקת שילוב טוב של צמיחה והכנסה. סיכון השוק גבוה מזו של קרן אגרות חוב טהורות אך נמוכה מזו של קרן מניות טהורה. תשואות לטווח הארוך גבוהות יותר מרוב קרנות האג"ח.
יחס ההוצאות עבור FAGIX הוא 0.69% והרכישה הראשונית המינימלית היא 0.00 $. התשואה לשנת 2019 הייתה 16.03%. התשואות השנתיות ל -3 ו -5 שנים הן 7.46% ו -5.83%.
72 מיליון דולר
הסכום הכולל בחשבונות הלקוחות המוחזקים על ידי Fidelity, נכון לשנת 2019.
מדד משופר למאמץ Fidelity
קרן פידליטי נוספת של 5 כוכבים שהובלטה על ידי Morningstar, מדד Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) היא בחירה טובה עבור משקיעים שרוצים חשיפה למניות בינוניות. FMEIX עוקב אחר מדד ראסל מיד קאפ, ומעניק למשקיעים חשיפה לכ -300 מניות מהיוון בינוני. למניות אמצע כובע יש פוטנציאל לצמיחה גדולה יותר מאחיהם עם כובע גדול, אך הם גם חשופים לירידות גדולות יותר לטווח הקצר. FMEIX היא אופציה אגרסיבית יותר משתי הקרנות המאוזנות שהודגשו.
יחס ההוצאות עבור FMEIX הוא 0.59% והרכישה הראשונית המינימלית היא 0.00 $. התשואה לשנת 2019 הייתה 24.78%. התשואות השנתיות ל -3 ו -5 שנים הן 9.80% ו -7.69%.
