תוכן העניינים
- מהי גיוון?
- השקעה ממושמעת
- 1. הפיצו את העושר
- 2. שקול קרנות מדד או אג"ח
- 3. המשך לבנות את התיק שלך
- 4. דע מתי לצאת
- 5. פיקוח על עמלות
- בשורה התחתונה
כאשר השוק פורח, נראה כמעט בלתי אפשרי למכור מניה בסכום הנמוך מהמחיר בו קניתם אותו. אך מכיוון שלעולם לא נוכל להיות בטוחים מה יעשה השוק בכל רגע, איננו יכולים לשכוח את חשיבותו של תיק מגוון ומגוון בכל מצב בשוק.
לצורך קביעת אסטרטגיית השקעה שמעוררת הפסדים פוטנציאליים בשוק דובי, קהילת ההשקעות מטיפה לאותו דבר ששוק הנדל"ן מטיף לו לרכישת בית: "מיקום, מיקום, מיקום." במילים פשוטות, לעולם אל תכניסו את הביצים לסל אחד. שם נכנס הגיוון.
המשך לקרוא כדי לגלות מדוע גיוון חשוב לתיק העבודות שלך, וחמישה טיפים שיעזרו לך לבצע בחירות חכמות.
Takeaways מפתח
- משקיעים מוזהרים: אל תשמור את כל הביצים שלך בסל אחד. זוהי האינטואיציה העומדת מאחורי פיזור התיקים. כדי להשיג תיק עבודות מגוון, חפש מחלקות נכסים שיש להם קורלציות נמוכות או שליליות כך שהאחד זז במורד השני נוטה לסתור אותו. תעודות סל וקרנות נאמנות הן דרכים קלות לבחור קטגוריות נכסים אשר יגוונו. אתה צריך להיות מודע לעלויות נסתרות ועמלות סחר.
מהי גיוון?
גיוון הוא קריאת קרב עבור מתכננים פיננסיים רבים, מנהלי קרנות ומשקיעים בודדים כאחד. זוהי אסטרטגיית ניהול שמשלבת השקעות שונות בתיק אחד. הרעיון שמאחורי הגיוון הוא שמגוון השקעות יניבו תשואה גבוהה יותר. זה גם מציע שמשקיעים יתמודדו עם סיכון נמוך יותר על ידי השקעה ברכבים שונים.
גיוון תיק העבודות שלך: 5 שלבים קלים
למד להתאמן בהשקעה ממושמעת
גיוון אינו מושג חדש. עם המותרות של מבט לאחור, נוכל לשבת ולבקר את הגירציות והתגובות של השווקים כשהם החלו למעוד במהלך התרסקות הדוטקום ושוב במהלך המיתון הגדול.
עלינו לזכור כי השקעה היא צורת אמנות, ולא תגובה מטלטלת בברכיים, ולכן הזמן להתאמן על השקעה ממושמעת עם תיק מגוון הוא לפני שגיוון הופך להיות הכרח. עד שהמשקיע הממוצע "מגיב" לשוק, 80% מהנזק כבר נעשה. כאן, יותר מרוב המקומות, עבירה טובה היא ההגנה הטובה ביותר שלך, ותיק עבודות מגוון בשילוב אופק השקעה לאורך חמש שנים יכול לסבול את סערותיו.
להלן חמישה טיפים שיעזרו לך בגיוון:
1. הפיצו את העושר
מניות יכולות להיות נפלאות, אך אל תכניסו את כל כספכם למניה אחת או למגזר אחד. שקול ליצור קרן נאמנות וירטואלית משלך על ידי השקעה בקומץ חברות שאתה מכיר, בוטח בהן ואף משתמש בהן בחיי היום יום שלך.
אבל מניות אינן הדבר היחיד שיש לקחת בחשבון. אתה יכול גם להשקיע בסחורות, קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) וקרנות השקעה בנדל"ן (REIT). ואל תדבקו רק בבסיס הבית שלכם. חשבו מעבר לזה והפכו גלובלית. בדרך זו תפזרו את הסיכון שלכם, מה שעלול להוביל לתגמולים גדולים יותר.
אנשים יטענו כי השקעה במה שאתה יודע תותיר את המשקיע הממוצע בכיוון קמעונאי מכובד מדי, אך הכרת חברה, או שימוש בסחורות ושירותיה, יכולה להיות גישה בריאה ובריאה למגזר זה.
ובכל זאת, אל תיפלו למלכודת של ללכת רחוק מדי. וודא שאתה מקפיד על תיק עבודות הניתן לניהול. אין טעם להשקיע במאה רכבים שונים כשאין לך באמת את הזמן או המשאבים להמשיך. נסה להגביל את עצמך לכ- 20 עד 30 השקעות שונות.
2. שקול קרנות מדד או אג"ח
מומלץ לשקול להוסיף קרנות אינדקס או קרנות עם הכנסה קבועה לתמהיל. השקעה בניירות ערך העוקבים אחר מדדים שונים הופכת השקעה נפלאה לגיוון ארוך טווח עבור תיק העבודות שלך. על ידי הוספת כמה פתרונות עם הכנסה קבועה, אתה מגנה את תיק ההשקעות שלך מפני תנודתיות ואי ודאות בשוק. קרנות אלה מנסות להתאים לביצועים של מדדים רחבים, ולכן במקום להשקיע במגזר ספציפי, הם מנסים לשקף את שווי שוק האג"ח.
קרנות אלה מגיעות לעתים קרובות עם עמלות נמוכות, וזהו בונוס נוסף. זה אומר יותר כסף בכיס. עלויות הניהול והתפעול הינן מינימליות בגלל שנדרש לניהול כספים אלה.
3. המשך לבנות את התיק שלך
הוסף להשקעות שלך על בסיס קבוע. אם יש לך 10, 000 דולר להשקיע, השתמש בממוצע עלות דולר. גישה זו משמשת כדי לעזור להחליק את הפסגות והעמקים הנוצרים כתוצאה מתנודתיות בשוק. הרעיון העומד מאחורי אסטרטגיה זו הוא לקצץ את סיכון ההשקעה שלך על ידי השקעה של אותה סכום כסף לאורך תקופה.
בממוצע עלות דולר אתה משקיע כסף על בסיס קבוע לתיק ניירות ערך מוגדר. באמצעות אסטרטגיה זו, תקנו יותר מניות כאשר המחירים נמוכים ופחות כאשר המחירים גבוהים.
4. דע מתי לצאת
קנייה והחזקה וממוצע עלות דולר הם אסטרטגיות צלילות. אבל רק בגלל שיש לך השקעות על טייס אוטומטי זה לא אומר שאתה צריך להתעלם מהכוחות בעבודה.
הישאר מעודכן עם ההשקעות שלך והתעדכן בכל שינוי בתנאי השוק הכוללים. תרצה לדעת מה קורה לחברות בהן אתה משקיע. בכך תוכל גם לדעת מתי הגיע הזמן לקצץ בהפסדים שלך, למכור ולעבור להשקעה הבאה שלך.
5. שמור עין על עמלות
היה מודע למה שאתה משלם ומה אתה מקבל עבורו. זכרו, הבחירה הזולה ביותר היא לא תמיד הטובה ביותר. שמור על עצמך מעודכן אם יש שינויים בתשלום שלך.
בשורה התחתונה
השקעה יכולה וצריכה להיות מהנה. זה יכול להיות חינוכי, אינפורמטיבי ומתגמל. על ידי נקיטת גישה ממושמעת ושימוש באסטרטגיות ממוצעות של גיוון, קנייה והחזקה ועלות דולר, אתה עלול למצוא השקעה מתגמלת גם בזמנים הגרועים ביותר.
