תוכן העניינים
- 1. תשוקה למימון
- יכולת אנליטית עמוקה
- מכירות מקצועית
- 4. יש להתאים את האינטרסים
- סקרנות
מאפיינים שונים מפרידים בין יועצים פיננסיים טובים לרעים ומצליחים לבין לא מצליחים. בין אם ברצונך להיות יועץ פיננסי ובין אם אתה פשוט צריך להעסיק אחד שיעזור בתכנון הפיננסי שלך, הנה חמש תכונות שכדאי לזכור שיש לרוב היועצים הפיננסיים המצליחים ביותר.
Takeaways מפתח
- ליועצים פיננסיים מצליחים יש ספר גדול של עסקי לקוחות ורישום של ביצועים ושירותים. קבלת לקוחות והצמדתם להישאר איתך - ולהמליץ לך - פירושו להיות מקצועי ולשים את הלקוחות שלך בראש. באותו זמן, אתה צריך הבנה עמוקה של השווקים, מיומנויות אנליטיות והדרכות, ותשוקה למימון.
תשוקה לתכנון פיננסי ולניהול עושר
היועצים הפיננסיים המצליחים הם אלה שיש להם תשוקה מוחלטת לנושא. זה חשוב מכיוון שסטנדרטים, חוקים, מתודולוגיות ומוצרים בעולמות הפיננסים וההשקעות מתפתחים כל העת.
כאשר ליועץ פיננסי יש תשוקה עצומה לנושא, האדם באופן טבעי מסייע ללמוד יותר ויותר על הענף כל יום. אלה ללא תשוקה זו בעקביות נופלים מאחור ונאבקים לעמוד בקצב ההתפתחויות בתעשייה. זה לבד יכול להיות ההבדל בין הצלחה לכישלון כיועץ פיננסי. שאלה טובה לשאול יועצים פיננסיים בכל שיחה היא "מה חדש בענף?"
יכולת אנליטית עמוקה
ישנם תחומים רבים המעורבים בתוכנית פיננסית שלמה ויסודית. תכנון תזרים מזומנים, תכנון פרישה, ניהול השקעות, תכנון ביטוח, תכנון עזבון ותכנון מיסים הם כמה תחומים עיקריים שיועץ פיננסי מוסמך יכול לעזור להם ללקוחות. בעל יכולת אנליטית מעמיקה בכל התחומים הללו הוא חיוני, אך זה אולי החשוב ביותר בחלק ההשקעה.
יועצים פיננסיים מצליחים יודעים שמערכת היחסים בין סיכון ותשואה מניעה כמעט כל היבט בתוכנית פיננסית. בניית תיק השקעות בצורה הנכונה והיכולת להקצות מחדש את הנכסים ככל שמשתנה הזמן והמטרות היא קריטית. יועץ פיננסי צריך להיות מסוגל לנתח ולתכנן תיק עבודות בהקשר של מגוון מדדים, כגון סטיית תקן, בטא, הקצאת נכסים אסטרטגיים, הקצאת נכסים טקטיים ופירוק.
מכירות מקצועית
זוהי דרישת מפתח ליועצים פיננסיים מצליחים. יועצים פיננסיים חייבים להרחיב את ספר העסק שלהם כדי לשגשג. היכולת למכור את שירותיהם בכל קשת התכנון הפיננסי, החל מניהול השקעות לתכנון עזבונות, נחוצה כדי שיועצים פיננסיים יצליחו. עם זאת, אין לבצע מכירות של שירותים או מוצרים אך ורק לצורך מכירה. על השירות או המוצר לעזור באמת ללקוח.
עם זאת, מכירות מוכרת בכל זאת. יועץ פיננסי חייב להיות מסוגל להעביר ללקוח את הבעיה או הפער בתוכניתו הכספית הקיימת, להעביר את הפיתרון כראוי, וכצעד אחרון, לבקש את עסק הלקוח או הלקוח הפוטנציאלי. יועץ פיננסי שאינו יכול לגייס אומץ לבקש עסק, ללא ספק לא יקבל דבר כזה. בהתחשב בכך, התכונה הבאה חשובה מכרעת.
אמונה שמעניינת להיות מיושרה
יועצים פיננסיים מצליחים הם אלה ששמים את האינטרסים של הלקוחות שלהם במקום הראשון ואת האינטרסים שלהם עצמם שנית. על היועץ להאמין כי יש להתיישר בין האינטרסים הכספיים של שני הצדדים, אחרת יכול להיווצר מערכת יחסים מזיקה. מיותר ולא מוסרי למכור ללקוח מוצרים שאינם זקוקים ללקוח, כגון פוליסות ביטוח לא רלוונטיות או פוליסות ביטוח עם כיסוי רב מדי.
מוצרי השקעה מסוימים מתאימים גם לקטגוריה זו, כמו קרנות נאמנות שיש בהן עומסי מכירות גבוהים, מכיוון שיש אינספור קרנות נאמנות דומות וטובות יותר ללא עומסים כאלה.
בנוסף, חיוב בדמי ניהול השקעות גבוהים מהנדרש אינו נוהג. יועץ פיננסי מצליח לא צריך לגבות 2% על נכסים המנוהלים כאשר 0.5% אופייני לאותו שירות. יועצים פיננסיים מצליחים עוזרים לאנשים ומתוגמלים בהגינות; הם לא מרוקנים מהלקוחות שלהם את הכסף הקשה שלהם.
סקרנות
גילוי מה בדיוק הלקוח זקוק לכל תחומי התכנון הפיננסי דומה לעבודה בלשית. יש למצוא פרטים קטנים ולחבר אותם יחד, ויש ליצור ולתקשר פיתרון כולל לבעיה גדולה. יועצים פיננסיים מצליחים הם אלה שנהנים מתהליך זה ומשגשגים עם האתגר.
