תוכן העניינים
- לקוחות מתאבלים: מה לעשות?
- השתמש בכוחות האמפתיה שלך
- עבור אליהם
- השתתף בהלוויות
- התייחס ליועצי צער
- ממליץ על ספר
האם ידעת שעד 70% מהאלמנות מחליטות להחליף יועץ פיננסי לאחר שבן זוגם נפטר? נתון זה, יחד עם הסבירות של אנשים שיגיעו לגיל פרישה אשר יחוו אובדן של הורה, אח או אדם אהוב אחר, פירושו כי סביר להניח שתתמודד עם לקוחות רבים שעוברים צער.
Takeaways מפתח
- כיועץ פיננסי, תגלה שאתה בונה קשרים משמעותיים למדי עם לקוחותיך כשאתה מטפל בכספי הבית שלהם ומכיר את משפחותיהם. כאשר לקוחות עוברים לעיתים קרובות, אלמנתם / אלמנתם ישנו יועצים פיננסיים על מנת ליצור נקי יועצים פיננסיים יכולים להשתמש בעמדתם כדי לעזור לאבל למשפחות ובאמצעותם עשויים גם לשמר לקוחות גם לאחר שאחד מהם עבר.
לקוחות מתאבלים: מה לעשות?
בתור נאמנים, תפקידנו לא רק לדאוג לאינטרסים הכספיים של הלקוחות שלנו, עלינו לדאוג גם להם כאנשים. מישהו שחווה צער צריך להיות נחנך בדרך מסוימת כדי להבטיח שהוא מסוגל לעבור מעבר לעצב שלהם ולמנוע גם כל החלטות שגורמות צער עשויות להשפיע לרעה על עתידן הכלכלי.
כשאני עובדת עם לקוחות שמתמודדים עם צער, אני מגלה שבסופו של דבר אני שואבת הרבה מהלימוד שלי במדעים הרכים. זה לא עובד לדבר היגיון עם אלמנה מתאבלת שלא רוצה להיפרד ממלאי החברה של בעלה שנפטר מכיוון שזה מרגיש בגידה. אתה צריך להיות מסוגל להבין מה היא עוברת ולהדריך אותה בעדינות לדרך הנכונה. להלן חמישה טיפים שמצאתי מועילים לליווי לקוחות אשר חוו אובדן של בן / בת זוג (בין אם באמצעות מוות או גירושין) או אדם אהוב אחר.
השתמש בכוחות האמפתיה שלך
למרות שאולי לא עברת את אותן נסיבות קשות שהלקוח שלך חווה, אתה עדיין יכול להזדהות איתן. משוך מחוויותיך בצער ונסה להכניס את עצמך לנעלי הלקוח שלך.
האם כישורי השיפוט שלהם נפגעים בשלב זה? האם קשה להם לקבל החלטות? האם הם זקוקים לזמן מסוים לפני שהם יכולים אפילו לחשוב על הכספים שלהם? יתכן שאתה יודע כי טובת הלקוח לבצע שינויים כספיים מיידיים, אך אין פירוש הדבר כי זהו הצעד הטוב ביותר בשלב זה.
עבור אליהם
כשאדם חווה צער, לפעמים זה יכול להיות קשה להם להתאחד מספיק כדי לצאת מהבית. יתכן שהם חוששים שהם יתפרסו בציבור או פשוט ירצו להישאר בבית בין רכושיהם של המנוח. יכול להיות מועיל מאוד לבקר אצל לקוח מתאבל בביתו, במקום לדרוש מהם להגיע למשרד שלך או לפגוש אותך במקום ציבורי. אתה יכול אפילו להביא להם ארוחת צהריים או כמה עוגיות תוצרת בית כשאתה מבקר כדי להראות לך שאכפת לך. גם אם אין לך עסק פיננסי לדבר עליו, אתה עדיין יכול לבקר את הלקוח שלך כדי להבטיח שהוא מסתדר, במיוחד אם תקופת האבל שלהם נראית ממושכת או אינטנסיבית במיוחד.
השתתף בהלוויות
התייחס ליועצי צער
ישנם אנשים אשר יוכלו לעבור בשלבי האבל בעצמם ובעזרת רשת תמיכה חזקה. עם זאת, אחרים עשויים להזדקק למעט עזרה. אם יש לך לקוח שנראה שהוא נאבק, אתה יכול להפנות אותו ליועץ צער שאתה סומך עליו שיספק הדרכה נוספת. וודא שהיועץ שאתה מפנה הוא מישהו שהכרך באופן אישי או שעבדת איתו בעבר כדי להבטיח שהם מתאימים ללקוח שלך.
ממליץ על ספר
אתה צריך להיות משאב עבור הלקוח שלך במגוון רחב של תחומים שאינם מוגבלים לתעשייה הפיננסית. אם אתה מבחין שהלקוח שלך מתקשה להתמודד, אתה יכול להמליץ על ספר טוב כמו Grieving: מדריך למתחילים . זה, בשילוב עם ההפניה נוספת ליועץ צער במידת הצורך, מראה כי אתה מבין מה עובר עליהם ונמצא כדי לעזור בכל דרך שתוכל.
בין אם אתה עובד עם לקוח חדש שעובר את תהליך האבל או שאתה עוזר ללקוח שעבדת איתו במשך שנים לנווט את מסע האבל, חמשת הטיפים האלה אמורים לעזור לך לאורך הדרך.
