אני מבלה זמן רב בשיחות עם אנשים על העושר העצום שיכול להיווצר באמצעות השקעות נדל"ן. אנו מדברים על היפוך בתים ורכישת נכסים להשכרה, ואני מסביר כיצד השקעות אלה יכולות לייצר עבורם תשואות משתלמות היטב עד שנות הפרישה שלהם.
אבל לפעמים אנשים לא נראים כל כך מעוניינים, מכיוון שאין להם את הזמן לשפץ עיקולים, או שהם לא רוצים להיות מוטרדים משיחות מדיירים כאשר הצינורות דולפים, או חוששים שהם יצטרכו לרדוף אחר דיירים להשיג את שכר הדירה שלהם. אז אני נשאלת לעתים קרובות אם יש אלטרנטיבות, בהן הם עדיין יכולים להשקיע בנדל"ן, אך ללא כל כאבי הראש והקצבת הזמן שמקורה בזה.
התשובה שלי היא כן! ישנן מספר דרכים להשקיע ב"נדל"ן "דרך שוק המניות. אתה יכול לקנות מניה ולהחזיק אותה במשך שנים אם תרצה, ואף אחד לא מתכוון להעיר אותך בחצות כי אין מים חמים.
הנה 5 דרכים להשקיע בנדל"ן דרך שוק המניות:
השקעה מספר 1: מניות בונה בית.
אתה רואה את הסימנים שלהם כל הזמן להתפתחויות חדשות, אבל האם ידעת שכמה חברות לבניית בתים, כמו לנר (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL), ו DR Horton (NYSE: DHI) יש מניות ציבוריות הנסחרות בוול סטריט כל יום?
חלק מאותן חברות משלמות למשקיעים גם דיבידנד רבעוני קטן. המחירים שלהם נוטים לנוע עם עלייתו ונפילתו של שוק הנדל"ן. כאשר 2015 הייתה שנה מצוינת בנדל"ן, רילנד עולה ב -19% ולנר עולה 17.2%.
השקעה מס '2: קרנות נסחרות בבורסה לניירות ערך (תעודות סל).
יש אנשים שחוששים ממניות בודדות מכיוון שמחירי המניות יכולים להיות תנודתיים למדי, והפסדים של 20% ומעלה שכיחים למדי אם נקבל שוק דובים. אחת הדרכים למתן את התנודתיות היא לרכוש קרן Exchange Traded (ETF) שהיא סל מניות המכיל מספר חברות דומות במדינה מסוימת, סוג נכסים או סקטור בשוק.
נניח שאתה אוהב את הרעיון של לקנות מניות הום בונה, אך אתה חושש לקנות רק אחד, או שאתה לא יודע לדעת אילו מהם יתפקדו טוב יותר בעתיד. כדי לפתור בעיה זו, אתה יכול לגוון על ידי רכישת SPDR S&P בנייני בתים ETF (NYSE: XHB), המהווה סל של כמה עשרות מניות הקשורות בנדל"ן, כולל כל בנייני הבתים שצוינו לעיל. בעוד שייתכן ש- XHB לא יעלה כמו מניות בודדות, הוא גם לא יאבד ערך כה רב במהלך שוק מניות או ירידת נדל"ן. בשנת 2015 ה- XHB עולה 5.38%, והרבעון הגרוע ביותר שלו צנח בירידה של 2.76% בלבד.
השקעה מס '3: מניות קמעונאיות הקשורות בנדל"ן.
חלק מהמניות הקמעונאיות קשורות מאוד לביצועים של שוק הנדל"ן. שלוש שעולות לי לראש מייד הם הקמעונאים הום דיפו (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW), ומיטה, אמבטיה ומעבר (NASDAQ: BBBY).
אך גם כאשר בתים לא נמכרים, אנשים עשויים לשפץ את בתיהם הנוכחיים מכיוון שהם מרגישים שהם גרים בהם זמן מה. כך שחברות אלה יציגו לרוב ביצועים טובים גם בשווקים נדל"ניים איטיים יותר. מניית הום דיפו עלתה מ -27 דולר למניה ב -2010 ל -111 דולר בשנת 2015, עלייה של 311% בחמש שנים בלבד!
שוב, אם קנייה של מניות בודדות היא מעט מפחידה, ניתן למצוא גם מניות קמעונאיות הקשורות בנדל"ן ב- XHB.
השקעה מספר 4: חברות חומרי דיור
החברות המייצרות חומרי בניין המשמשים בנדל"ן למגורים ומסחריים נהנות אף הן מגומי הנדל"ן, שכן מתבצעת יותר בנייה כדי לענות על הביקוש. אלה כוללות חברות כמו Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) ולואיזיאנה-פסיפיק קורפ (NYSE: LPX).
אבל מניות חברות אלה יכולות גם להצטיין בשנים רזות, מכיוון שהערכת מחיר המניות שלהן קשורה לרוב לאירועי מזג האוויר. כאשר הוריקנים גדולים, טורנדו ואסונות טבע אחרים הורסים שטחים גדולים בערים ועיירות, בסופו של דבר ייבנו מחדש הבתים, המשרדים והחנויות המנוקבים. המשמעות היא שתצריך יותר רעפים של גג הרעפים, ציפוי עץ וחומרי בנייה אחרים כדי להחליף מבנים פגומים. הביקוש לחומרי בניין מעלה את המחירים ואז בעלי המניות במניות אלה משגשגות.
השקעה מספר 5: נאמני השקעות בנדל"ן (REIT)
נאמני השקעות בנדל"ן הם מניות של חברות המחזיקות ומפעילות נדל"ן המייצרות הכנסה על בסיס חודשי. לרוב חברות אלה מחזיקות בנדל"ן מסחרי, כמו בנייני דירות, קניונים, יחידות אחסון או בנייני משרדים.
REIT ידועים בתשלום דיבידנדים בעלי תשואות גבוהות על מניותיהם, מכיוון שהם מחויבים בחוק להחזיר 90% מכל הרווחים לבעלי המניות. זה לא נדיר ש- REIT ישלם תשואת דיבידנד מ- 5% ל- 10%. יתכן ש- REIT לא יעריך באותה מידה במחיר המניות, אך הדיבידנדים הגדולים מפצים את זה ומעניקים למשקיעים תשואה שנתית כוללת חזקה.
אפילו במהלך שנים של ביצועים גרועים או בינוניים, תשלומי דיבידנד אלה יכולים להיות יצרני הכנסה נהדרים עבור תיק העבודות שלהם, והם טובים במיוחד לגמלאים. ככל שמתבגרים הבייבי בום, REITs המשקיעים בבתי מגורים לקשישים כמו בתי אבות, דירות ותיקים ומגורים מוגנים עשויים להתפקד במיוחד.
REIT אחד כזה שהייתי ממליץ עליו על רישום דיבידנד לטווח הארוך הוא Trust Senior Properties Properties (NYSE: SNH). SNH מחזיקה ומנהלת מספר מתקנים הקשורים לבכירים. הדיבידנד השנתי הנוכחי שלה, 1.56 דולר למניה, הוא תשואה של 8.8%. אפילו בשנות הנדל"ן הקשות בשנים 2008–2012, SNH מעולם לא צמצמה את הדיבידנד שלה ואף העלתה אותה מ 1.40 דולר ל -1.56 דולר לשנה בפרק זמן זה.
אז יש לכם חמש דרכים בהן תוכלו עדיין להשתתף בהשקעה בנדל"ן מבלי שתצטרכו להרים פטיש, או להתמודד עם שיחות דיירים בחצות. בין אם אתם מחפשים הערכת מחיר, או הכנסה חודשית, ישנם רכבי השקעה לכל קבוצות הגיל וסוגי המשקיעים.
