שמירה על תוכנית נדל"ן תקפה ועכשווית היא הכרחית ביותר על מנת להבטיח פיזור יעיל ומסודר של נכסים לאחר מותו של אדם. עם זאת, אפילו טעות קטנה יכולה ליצור בעיות ענק במהלך תהליך ההתיישבות, ובמקרים רבים, טעויות אלה בלתי אפשריות עבור אף אחד לתקן. ישנן מספר שגיאות מפתח שיכולות להפוך את תוכנית העיזבון לקויה, שאת רובן ניתן להימנע בקלות על ידי עיון בתכנית של הלקוח שלך או של הלקוח שלך מעת לעת ושמירתו מעודכנת. רשימה של סנאפים נפוצים אלה כוללת:
נכשל בעדכון המוטבים שלך
נישואים, גירושים, לידה ומוות יכולים כולם להשפיע על מי שיקבל את הנכסים שלך. וודאו כי אלה אליהם אתם מתכוונים להשאיר את הנכסים שלכם רשומים ככאלה על גבי הטפסים הנכונים. בכל פעם שאחד מהשינויים הללו, זכור לבצע את העדכונים הנכונים בכל חשבונות הפוליסה, הפנסיה והביטוח, כמו גם בצוואות, בנאמנויות ובמסמכים משפטיים אחרים.
השמטת מסמכים משפטיים
הצוואה שלך עשויה להיות בסדר מושלם, אך היא לא תפטור את הנכסים שלך מתהליך קיום הצוואה ברוב המקרים אם שווי הדולר של האחוזה שלך עולה על סכום מסוים. חלק מהנכסים פטורים מטבעם מהצוואה על פי חוק, כמו ביטוח חיים, תכניות פרישה וקצבה וכל חשבון פיננסי שיש בו רשימת מוטבים להעברת מוות (TOD). אך בדרך כלל כל שאר הנכסים כפופים לתהליך זה של יישוב האחוזה שלך. נאמני מחיה ניתנים לביטול הינם הכלי העיקרי המשמש לפטור את כל הנכסים האחרים מהצוואה, תהליך שיכול להימשך זמן רב במקרה בו תערער על הצוואה ויגרום לשכר טרחה משפטי ומשפט משפטי. ולהיות רק אמונים ללא צוואה יכולה להיות טעות גדולה באותה מידה, שכן הצוואה היא המסמך העיקרי המשמש לשם שמירת האפוטרופסות על ילדים ותלויים אחרים אם משהו אמור לקרות לך ו / או לבן / בת הזוג או בן / בת הזוג.
שמירת רשומות לקויה
יש מעט דברים שמי שיושב על האחוזה שלך ייהנה פחות מלהצטרך להשקיע זמן רב ומאמץ במציאת, ארגון ומעקב אחר כל הנכסים והחפצים שלך בלעדיך שם בכדי לכוון אותם לאן לחפש. המפתח האולטימטיבי לכל תוכנית עיזבון מוצלחת הוא מכתב הוראה תמציתי המורה למוציא לפועל או למנהל האתר איפה הכל נמצא, את השמות ופרטי הקשר של כל מי שהם יצטרכו להתמודד איתו, כמו הבנקאי, המתווך, סוכן הביטוח שלך, פיננסי מתכנן, עורך דין, בעל בית או דיירים וכו '. עליך גם לרשום את כל האתרים הפיננסיים שבהם אתה משתמש עם פרטי ההתחברות שלהם, כך שניתן יהיה לגשת אליהם בנוחות לחשבונות שלך.
תקשורת גרועה
אמירת היורשים כי תעשה דבר אחד בכספכם או ברכושכם ואז לא לנקוט בתכנית שלכם הפרשות לכך, היא דרך בטוחה לפגוע ברגשות, מערכות יחסים שברים והתנצלות משפטית במקרים מסוימים. אם מצבכם מורכב במקצת ועשוי לדרוש הסבר נוסף, יתכן ותחכמו לכתוב מכתב הסבר פשוט המתווה את כוונותיכם או אומר להם מדוע שיניתם את דעתכם לגבי משהו. זה יכול לעבור דרך ארוכה לקראת מתן סגירה או שקט נפשי, למרות שהוא אינו נושא סמכות חוקית.
נכשל ביצירת תוכנית
למרות ששגיאה זו היא הברורה ביותר ברשימה, היא גם אחת הנפוצות ביותר. ההיסטוריה מכילה סיפורים רבים של אנשים עשירים מאוד שאיבדו כמעט את כל האחוזות שלהם לשכר טרחה ובעלויות משפטיות מכיוון שלא הצליחו לתכנן קדימה בתחום זה. קיום תוכנית חשוב במיוחד למי שעשוי לשלם מיסי עזבון.
בשורה התחתונה
אלה רק חלק מהטעויות בתכנון המקרקעין המתרחשות לעיתים קרובות בענף ההתנחלות. למידע נוסף על מה שאתה צריך לעשות כדי להבטיח שנכסי הלקוח או הלקוח שלך יתפזרו על פי רצונך, פנה לעורך דין מוסמך לתכנון עזבון או ליועץ פיננסי.
