מהו מומחה לניהול נכסים מוסמך?
מומחה ניהול נכסים מוסמך (AAMS) הוא ייעוד מקצועי שהוענק על ידי המכללה לתכנון פיננסי (CFP) לאנשי מקצוע פיננסיים המסיימים בהצלחה תוכנית ללימוד עצמי, עוברים בחינה ומסכימים לעמוד בקוד אתי.
מועמדים מצליחים מרוויחים את הזכות להשתמש בייעוד ה- AAMS בשמותיהם במשך שנתיים, מה שיכול לשפר את הזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי והשכר.
Takeaways מפתח
- המינוי המומחה לניהול נכסים מוסמך מוענק לאנשי מקצוע פיננסיים על ידי המכללה לתכנון פיננסי. כדי להרוויח את הייעוד, אנשי מקצוע פיננסיים חייבים להשלים בהצלחה תוכנית ללימוד עצמי, לעבור בחינה ולהסכים לעמוד בקוד אתי. הייעוד, מקצוענים של AAMS חייבים להשלים 16 שעות של לימודי המשך כל שנתיים ולשלם אגרה.
הבנת מומחי ניהול נכסים מוסמכים (AAMS)
תוכנית AAMS החלה בשנת 1994 וכעת היא נלמדת באופן מקוון באופן בלעדי באמצעות פלטפורמת ה- CFP. CFP הינה ספקית של חינוך פיננסי למבוגרים עובדים בענף השירותים הפיננסיים.
תוכנית AAMS מורכבת מ- 12 מודולים, החל בסקירת תהליך ניהול הנכסים, ומשם מכסים מגוון רחב של נושאים, כגון השקעות, ביטוח, מיסוי, פרישה ותכנון עזבון.
כדי לשמור על הרשאות הקשורות לייעוד, אנשי מקצוע ב- AAMS חייבים להשלים 16 שעות של לימודי המשך כל שנתיים ולשלם אגרה. תוכנית ההשתלמות של AAMS מפותחת בשיתוף כמה מחברות ההשקעות המובילות במדינה. המועמדים בוחנים מחקרי מקרה המבוססים על תרחישים מהחיים האמיתיים, אשר נועדו להכין אותם ליעילות בעולם האמיתי ולסייע להם בבניית קשרים מתמשכים עם לקוחות.
תכנית הלימוד העצמי מכסה מספר נושאים, כגון תהליך ניהול הנכסים; משקיעים, מדיניות ושינוי; סיכוני, תשואה וביצועי השקעה; הקצאת נכסים ובחירה; אסטרטגיות השקעה; ומיסוי של מוצרי השקעה. זה מכסה גם הזדמנויות השקעה לפרישה פרטנית; שיקולי השקעה לבעלי עסקים קטנים; תכניות תגמול מנהלים ותגמולים; מוצרי ביטוח ללקוחות השקעה; תכנון עזבון; וסוגיות רגולטוריות ואתיות.
התלמידים עוקבים אחר הקורס באופן מקוון ובדרך כלל משלימים את התוכנית תוך תשעה עד 11 שבועות. כדי להשיג את ההסמכה, על הסטודנטים לעבור את הבחינה הסופית באחד ממרכזי הבדיקה המאושרים של CFP.
אנשים עם ייעוד AAMS עשויים לעבוד כיועצים פיננסיים, יועצי השקעות רשומים, נציגים רשומים, מנהלי קשרי לקוחות, יועצים פיננסיים או יועצי השקעות.
שיקולים מיוחדים
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA) מציינת שהיא לא מאשרת או תומכת באישורים או ייעוד מקצועי כלשהו, אך היא מפרטת את ה- AAMS כאחד מהייעודים הזמינים בענף השירותים הפיננסיים. על פי ה- CFP, ארגונים מסוימים מכירים בייעוד ה- AAMS כמייצג 28 שעות של אשראי לימודי המשך.
כדי ליידע את הציבור על מצבם הנוכחי של ממורשי AAMS, ה- CFP מחזיק מסד נתונים מקוון המכיל את שמות כל החברים ואת מצב ייעודיהם.
