תוכן העניינים
- מתי לעשות סכומים שווים
- מתי לעשות סכומים שונים
- האם ילד יכול לתבוע יותר?
- כיצד להגן על משאלותיך
- בשורה התחתונה
חלוקת האחוזה שלך בין צאצאים יכולה להיות עסק קשה. זוכר מה קרה למלך של שייקספיר ליר? עם זאת, אי קיום צוואה הוא שיא חוסר האחריות. יש לעמוד בפני המשימה.
ישנם מצבים רבים שבהם האפשרות המתבקשת - חלוקה שווה של נכסים בקרב ילדים - היא הבחירה הנכונה. עם זאת, בחלק מהמשפחות, אין זה הגיוני להעניק לכל ילד ירושה זהה. כפי שמציינים עורכי הדין לתכנון עזבון, יש הבדל בין השארת ירושה שווה, כאשר כל ילד מקבל את אותו הסכום, לבין ירושה שוויונית, כאשר כל ילד מקבל את ההוגן בהתחשב בנסיבותיו.
אז מתי הגיוני להשאיר לכל אחד מילדיך את אותה ירושה, ומתי הסדר אחר הגיוני יותר? וכיצד יכולה כל בחירה להשפיע על הרמוניה בין אחים והאם המשאלות שלך מתבצעות כפי שהתכוונת? תמשיך לקרוא.
Takeaways מפתח
- חלוקת האחוזה בצורה שווה בין ילדיך הגיונית לעיתים קרובות, במיוחד כאשר ההיסטוריה והנסיבות שלהם דומות. חלוקה ממשית יכולה גם להימנע מסכסוך משפחתי שמעלה שאלות של הוגנות או מועדפים. עם זאת, חלוקת שוויון אינה יכולה להיות חלוקה שוויונית., במיוחד כאשר ישנם ילדים שהעדיפו בעבר כלכלית על פני אחרים, או חלקם נמצאים במצוקה כלכלית קשה יותר.
מתי לעשות סכומים שווים
אם יש שלושה ילדים, ברור כי חלוקה שווה, כל אחד יקבל שליש מהאחוזה שנותרה לאחר ששני ההורים נפטרו. "הגיוני שכל ילד יקבל את אותה ירושה כאשר לכל ילד צרכים דומים והוא ממוקם באופן דומה בחיים. כל ילד קיבל תמיכה דומה מהוריהם, וכל ילד הוא בעל יכולת ואחריות נפשית ורגשית, " אומרת לורה ק. מאייר, עורכת דין לתכנון עזבון בניופורט ביץ ', קליפורניה, והמחברת של "הורים טובים דואגים, תוכנית הורים גדולים - צוואות, נאמנויות ותכנון עזבונות למשפחות לילדים קטנים."
לדוגמה, אם ילדיכם סיימו את כל הלימודים בקולג '(כשאתם משלמים את שכר הלימוד שלהם) ואינם מסתמכים עוד עליכם על סיוע כספי, אם לאף ילד אינו סובל מנכות או מחלה קשה, ואם כולם הוכיחו כי הם אחראים בכסף, הגיוני לחלק את הנכסים שלך באופן שווה ביניהם.
אם הורדות שלך כוללות נדל"ן ונכסים מוחשיים אחרים, תצטרך לקבוע את שווי הדולר של כל נכס ולהחליט מה הכי הגיוני להשאיר לכל ילד. שקול את המצב השכיח בו ילדים פזורים ברחבי הארץ. "אם ילד אחד תמיד אהב את הבית הראשי בקונטיקט והוא עדיין גר בקרבת מקום, זה יכול להיות הגיוני להוריש אותו או לה, " אומר אריק מרמן, סגן נשיא קבוצת פיננסים הדסון בפיננסי בסטמפורד, קונ. ילד נוסף, שגר בפלורידה, יכול היה לרשת את בית החוף בבוקה. "כל הבדל בערכי הנכסים יכול להיווצר במזומן או בנכסים אחרים", הוא ממשיך.
ישנן גם סיבות פחות נעימות להשאיר ירושה שווה, גם אם אתה מרגיש שאחד או יותר מילדיך לא ראויים לכך: פעולה זו יכולה לעזור במניעת עלויות של קונפליקט, רגשי וכלכלי כאחד. רק מנקודת מבט של התדיינות משפטית, הדרך הטובה ביותר להחליט היא לשקול את הסבירות שילד יגרור עיזבון באמצעות התדיינות משפטית, לפי פיליפ ג'יי רוס, עורך דין לתכנון עזבון במשרד עורכי הדין סטון קשת במיניאפוליס. תביעה "מתנקזת כלכלית ורגשית למשפחתך ולעזבון שלך", הוא אומר, ותביא "לכמה מנכסיך בסופו של דבר במקום אחר ממה שקיווית - בכיסם של עורכי דין."
אם תערער על צוואתך לאחר מותך, חלק מנכסיך ייכנסו לכיסם של עורכי דין במקום ליורשיך.
מתי לעשות סכומים שונים
להשאיר כל ילד חתיכה שווה מהעוגה לא תמיד מרגיש נכון. אולי אחד הצאצאים שלך פועל כמטפלת שלך, ואתה רוצה לתגמל אותו או אותה על אותה מסירות נפש או לפצות פיצוי על זמן ושכר אבודים, מציבה קנדיס נ 'אייסטון, מייסדת ועורכת דין לתכנון עזבון בחוק אייסטון בפורטלנד, אורז.
או שאולי נתת לילד אחד הרבה יותר כסף במהלך חייך ממה שנתת לילד, נניח, 50, 000 $ לחתונה, בית ספר ללימודים או מקדמה על בית. בתרחיש זה, אם אחרת היית משאיר לשני ילדיך ירושות שוות של 200, 000 $ לחתיכה, במקום זאת תוכל להשאיר 175, 000 $ לילד שכבר הכרת כסף וכ 225, 000 $ לילד שלא עשית. התפלגות זו עוקבת אחר ההנחיות השוויוניות, לא השוות.
אתה יכול גם להחליט להוריש סכומים שונים כאשר יש לך משפחה מעורבת, עם ילד אחד שיכול לצפות להמשיך לקבל תמיכה מהורה אחר; כשאתה מנהל עסק משפחתי ולילד אחד יש נתח בעלות גדול יותר מזה אחר; או כאשר ילד אחד אינו אחראי כלכלית, יש לו התמכרות שאינך רוצה לתמוך בה, או שאינו ראוי אחרת או שאי אפשר לסמוך עליו עם נפילה.
אייסטון אומר כי ההנחיה הכללית צריכה להיות קידום הרמוניה משפחתית. "לא ייאמן כמה משפחות מתפרקות לאחר שההורים נפטרים בגלל חלוקת האחוזה", היא אומרת.
הקו המנחה הטוב ביותר שלך לחלוקת העיזבון שלך צריך להיות קידום הרמוניה משפחתית.
האם ילד יכול לתבוע יותר?
הצעד הראשון הוא לנסח את צוואתך בסיוע של עורך דין לתכנון עיזבון כשאתה בראש ובזיכרון טוב וללא השפעה מופרזת מצד אחד מילדיך. "השפעה בלתי מתאימה" פירושה שאחד מילדיך האחרים מאמין - או לפחות חושב שאפשר להוכיח אותו בבית המשפט - שהפעלת אותך במהלך התהליך של יצירת רצוןך. כתוצאה מכך, הילד טוען, הבעת משאלות שלא היית צריך או שלא באמת היו מה שרצית. לא תהיה שם כדי להגן על עצמך מפני טענה כזו, אז אתה צריך לוודא שאיש לא יוכל לטעון אותה בהצלחה.
"חוסר יכולת", דרך אחרת שניתן לערער על צוואה, פירושה שלא הבנת מה עשית כשיצרת או שינית את רצונך, אולי בגלל גילך או בגלל שמחלה גופנית או נפשית שחיקה את היכולת שלך לקבל החלטות אמיתיות. ילד יכול לנסות גם לטעון כי צוואתך אינה תקפה בגלל הונאה או משום שלא הייתה עדה לחתימתך.
ניתן להשתמש בסעיף אי-תחרות, הקובע כי כל מי שעוסק בצוואה יחלל את נחלתו, כדי להרתיע אתגרים משפטיים כלשהם.
כיצד להגן על משאלותיך
ישנן דרכים למזער את הסיכוי שילד פחות מועדף יתמודד עם רצונך בבית המשפט, כמו גם דרכים למזער את סיכויי הילד לזכות אם הוא או היא יעשו זאת. "סעיף ללא תחרות בשילוב לפחות מתנה מתנה נומינלית יכול ליצור תמריץ לאתגר", אומר גוטליב. סעיף אי-תחרות הוא, בעצם, שפה בצוואתך הקובעת כי כל יורש שלוקח את צוואתך לבית המשפט מחלל כל הורשה. שם נכנסת המתנה הנומינלית - כדי שהסעיף יהיה אפקטיבי, לילדך צריך שיהיה לו מה להפסיד. תצטרך להשאיר את הילד הפחות מועדף כי סביר להניח שיש לו יותר מה להרוויח בשקט מאשר על ידי פגישה לבית המשפט.
זוהי אפשרות שלא ניתן לטפל בה, ליתר ביטחון, אבל זה עשוי להיות הסיכוי הטוב ביותר לשמור על רצוןך על כנו. האכיפה של סעיפים אלה משתנה בהתאם למדינה, עם זאת, בדוק את חוקי המדינה שלך לפני שאתה שוקל אפשרות זו.
מומחים לתכנון עזבונות אומרים שדרכים אחרות להימנע מאתגרים ברצונך כוללות:
- שימוש בנאמנות כדי לספק מבנה לילד שאולי לא יוכל לנהל ירושה באחריות בכוחות עצמו. לאפשר לרופא להיות עד כשאתה חותם על צוואתך לבטל טענות על חוסר יכולת. הרחקת כל הילדים מהצוואה הליך כתיבה לביטול טענות על השפעה בלתי הולמת. דחיית הרצון שלך עם כל ילד כדי להימנע מהפתעות ולהסביר את הנמקותיך.
סביר להניח שתביעה מסוג זה תסתיים ביישוב, אומרת רוסה והוסיפה, "הסדר זה ישתנה באופן כלשהו את תוכנית העיזבון שלך, מכיוון שקרנות הסיכויים שיימצאו במקום אחר או אצל אדם אחר ממה שקיווית."
בשורה התחתונה
"הדבר החשוב ביותר שיש לזכור בעת חלוקת ירושה הוא שזה הכסף שלך, ויש לך זכות לעשות עם זה את מה שאתה בוחר, " אומר רוס. עם זאת, ירושה שווה הגיונית ביותר כאשר מתנות או תמיכה כספית שהענקת לילדיך במהלך חייך היו מינימליות או שוות באופן מהותי, וכאשר אין מצב שילד אחד סיפק את מרבית המשמורת לטפל בהורה מזדקן.
"כשיש אי שוויון בפועל או נתפס, הסבירות שמישהו יחפש סעדים משפטיים עולה משמעותית", אומר רוסה. עליכם להחליט עד כמה סיכון זה נותן למזג ילדיכם, מערכות היחסים ביניהם, והאם כל סיכון בהשארת ירושה לא שוויונית שווה את מה שאתם מנסים להשיג. תכנון האחוזה שלך בקפידה אולי לא קל, אבל זה חיוני.
