מניות השבב הכחול, הנקראות על שם השבבים המוערכים ביותר בפוקר, הן אחזקות השקעה מוערכות המייצגות בעלות בכמה מהחברות המצליחות ביותר במשק. אם אתה רוצה להשקיע בחברות שהוכיחו את יכולתן לצאת לירידות כלכליות ולשמור על רווחיות גם כאשר זמנים מתקשים, כדאי שתסתכל על מניות אלה.
כיצד לבחור מניה
מאפיינים בסיסיים של מלאי שבב כחול
מניה של שבב כחול היא חלק מהבעלות בחברה גדולה, מבוססת ויציבה, בעלת היסטוריה ארוכה של צמיחת רווחים עקבית ותשלומי דיבידנד. לחברות השבבים הכחולים יש שווי שוק גדול, מאזנים חזקים ותזרים מזומנים טוב. למניות השבב הכחול יש תנודתיות נמוכה בסך הכל, אך לשינויים חזקים בשוק הכללי יכולות להיות השפעות חזקות על מניות אלה. הביצועים של חברת צ'יפס פרטנית נוטים לתאם מקרוב עם הביצועים של S&P 500.
מניות שבבים כחולים רבים הם שמות משק בית, כמו אמריקן אקספרס, בואינג, קוקה קולה ודיסני. עם זאת, חברה לא צריכה להיות שם משק בית כדי להיות שבב כחול. אולי מעולם לא שמעת על החברות הבאות, אך כולן נחשבות לשבבים כחולים: ABM תעשיות, חברת דונלדסון וקיידון קורפ. יש עשרות אלפי חברות הנסחרות בבורסה, אך רק כמה מאות נחשבות לשבבים כחולים.
יתרונות שבב כחול
צ'יפס כחול נתמך על ידי מודלים עסקיים מוכחים, צמיחה איטית אך עקבית ותזרים מזומנים חזק. הם אפשרות טובה לשימור הון ותשלומי הדיבידנד שלהם לא רק מספקים הכנסות, אלא גם עוזרים להתגונן מפני אינפלציה. שבבים כחולים נוטים להיות יציבים גם בזמן מיתון, ומכיוון שהם בבעלות רחבה של אנשים ומוסדות כאחד, יש להם נזילות גבוהה. צ'יפס כחול הוא השקעה בטוחה ככל שתוכלו להשיג בכל מה שקשור להשקעה במניות.
5 סוגי תיקים פופולריים
חסרונות כחול צ'יפ
בתמורה ליציבות הקשורה למניות השבבים הכחולים מגיע צמיחה איטית ותשואות נמוכות יותר. מניות צמיחה והשקעות בנדל"ן יכולות להציע תשואות גבוהות יותר למשקיעים שמוכנים לקבל סיכון גדול יותר. מניות שבב כחול יכולות להיות גם יקרות, ואם אתה משקיע במניות בודדות, אתה צריך לדאוג לגיוון כדי למנוע סיכון של חברות.
כיצד להשקיע במניות כחול צ'יפ
כדי להשקיע בצ'יפס כחול, יש לך כמה אפשרויות. אתה יכול לרכוש ישירות מניות בודדות באמצעות תיווך. אם תבחר במסלול זה, כדאי לך להשתמש באסטרטגיית השקעה של ערך כדי לנסות לרכוש מניות אלה כשהן במחיר נמוך.
מאפיין חשוב של מניות השבב הכחול הוא שהן לא רק בעקביות משלמות דיבידנד לבעלי המניות שלהן בזמנים של ביצועי חברה טובים יותר ורעים, אלא שהם מגדילים את הדיבידנד שלהם יותר שנים מאשר לא. כדי לאתר מניות עם רישום מצוין של עליות דיבידנד, עיין בערכי דיבידנד של S&P ו- Aristocrats של מרג'נט.
אתה יכול גם להשקיע בסל של מניות צ'יפ כחול באמצעות קרנות נאמנות ותעודות סל. לחלק מהקרנות יש את המונח "שבב כחול" בשם הקרן, כמו מדד Bridgeway Blue Chip 35, המספק גיוון במספר ענפים כלכליים, יחס הוצאות נטו של 0.15% וההיסטוריה ביצעה באופן דומה ל- S&P 500, אם כי היא משקיעה פחות בחברות שיקול דעת של צרכנים ויותר בטכנולוגיית מידע מאשר S&P.
קרנות אחרות הן למעשה קרנות שבב כחול, אף על פי שהן אינן משתמשות במילים בשם הקופה. דוגמא לכך היא תעודת סל הערכת דיבידנדים (VIG) של Vanguard. מטרתה היא לעקוב אחר מדד דיבידנדים שנבחר, מדד של חברות מבוססות ארה"ב שהגדילו את תשלומי הדיבידנד השנתיים הרגילים שלהם בעשר השנים האחרונות ברציפות. ל- VIG יחס הוצאות של 0.13% ומשוקלל מאוד כנגד מצרכי תעשייה וצרכנים, המהווים יחד 45% מאחזקותיה.
בשורה התחתונה
אם ברצונך להשקיע בחברות מובילות בשוק עם רקורד מוכח ותנודתיות נמוכה, אל תסתכל רחוק יותר ממניות שבב כחול, קרנות נאמנות ותעודות סל. הם אולי לא זוהרים כמו מניות הצמיחה האחרונות, אבל הם יכולים לעזור לכם בשקט להשיג את יעדי ההשקעה לטווח הארוך.
בשעת הכתיבה המחבר לא היה בעל מניות של ניירות ערך כלשהם שהוזכרו.
