מה היה בנק Barings?
בארינגס בנקס היה בנק סוחר בריטי שהתמוטט בשנת 1995 לאחר שאחד הסוחרים שלו, ניק ליסון בן ה -28, שפעל במשרדו בסינגפור, איבד 1.3 מיליארד דולר בעסקאות לא מורשות.
בנק Barings
Barings, שנוסד בשנת 1762, היה בין הבנקים הגדולים והיציבים בעולם. עם זאת, הודות לספקולציות בלתי מורשות בחוזים עתידיים ועסקאות ספקולטיביות אחרות, היא הפסיקה את פעילותה ב- 26 בפברואר 1995. הסיבה הישירה הייתה חוסר יכולתה לעמוד בדרישות המזומנים שלה בעקבות אותם עסקאות בלתי מורשות. אפילו מאמצי בנק אנגליה להסדיר חבילת הצלה לא יכלו למנוע את הקריסה הבלתי נמנעת.
המוניטין של Leeson מאז היה סוחר נוכל, שפעל ללא פיקוח או פיקוח. בעת ההפסד, הוא הוקצה לסחר בארביטראז ', קנה ומכר חוזה עתיד של נייקי 225 הן בבורסה לניירות ערך באוסקה ביפן והן בבורסה המוניטרית הבינלאומית של סינגפור, בסינגפור. עם זאת, במקום להתחיל עסקאות סימולטניות כדי לנצל הבדלים קטנים בתמחור בין שני השווקים, הוא החזיק בחוזים שלו, בתקווה להרוויח גדול יותר על ידי הימר על מהלכים כיווניים של המדד הבסיסי.
מה שהחמיר את המצב, Leeson הסתיר זה הפסדים עם טריקים חשבונאיים. לו הבנק היה מגלה זאת מוקדם יותר, הוא היה לוקח הפסדים גדולים אך לא הרסניים ונשאר ממס. לרוע המזל, המשרד הוכרז כפרע פירעון פחות משבוע לאחר שהתגלו סוף סוף הפסדי המסחר של ליסון. לאחר פרק זה, Leeson נעצר ונשפט לשש וחצי שנים בכלא בסינגפור. עם זאת, הוא שוחרר בשנת 1999 לאחר אבחנה של סרטן המעי הגס.
Takeaways מפתח
- בארינגס בנק היה משרד בנקאות סוחר בבריטניה שנכשל לאחר שסוחר בשם ניק ליסון שעסק בסדרה של עסקאות לא מורשות ומסוכנות התחמם בשנת 1995. Barings, לאחר שהפסיד למעלה ממיליארד דולר (יותר מפי שניים מההון הזמין שלו) פשט את הרגל. בעקבות מחלוקת המסחר, כתב ליסון את הכותרת הראויה סוחר שלו בזמן ששירת בכלא בסינגפור. לאחר מכן נרכשו נכסי הבנק על ידי ING Groep ההולנדית, והיוו את ING Barings. בהמשך נמכרה חברת בת זו ל- ABN עמרו.
רכישה
קבוצת ING ההולנדית רכשה את בנק Barings בשנת 1995 בסכום הנקוב של £ 1.00, בהתחייב בכל ההתחייבויות של Barings והקמה את החברה הבת ING Barings. כמה שנים לאחר מכן, בשנת 2001, מכרה ING את הפעילות שבסיסה בארה"ב לבנק הולנדי אחר, ABN Amro, תמורת 275 מיליון דולר. חטיבת הבנקאות האירופית של ING קלטה את שאר ING Barings.
שם הבארינגס חי זמן מה רק בשתי חטיבות, שתיהן חברות בת של חברות אחרות. Baring Asset Management (BAM) הוא כעת חלק מ- MassMutual. קבוצת השירותים הפיננסיים של BAM הפכה לחלק מ Northern Trust, עד שנלקחה לפרטית בשנת 2016.
הוליווד
בשנת 1996, ובעודו בכלא, שחרר ניק ליסון את האוטוביוגרפיה שלו תחת הכותרת "סוחר סוררים: איך הספקתי את בנק Barings ונערתי את העולם הפיננסי", בו פירט את מעשיו שהובילו לקריסתו של בארינגס. הספר נוצר לימים לסרט בדיוני בכיכובו של איוואן מקגרגור בתפקיד ליסון.
