פילוסופיה של השקעות היא מערכת אמונות ועקרונות המנחות את תהליך קבלת ההחלטות של המשקיע. זו לא מערכת חוקים, יותר קבוצה של הנחיות. כמה פילוסופיות השקעה פופולריות כוללות התמקדות במניות שלדעת המשקיע הן במחיר נמוך, מיקוד למניות שנמצאות בשלב הצמיחה או ההתרחבות והשקעה בניירות ערך המספקים תשואה בהכנסות ריבית.
סוגי פילוסופיות השקעות
פילוסופיות השקעה צריכות להיות בסיס למטרות המשקיע, ציר הזמן או האופק שלהן, הסובלנות שלהן לחוות סיכונים מסוגים שונים ומצב ההון האישי שלהם או צרכיו.
- השקעות ערך הכוללות חיפוש מניות שלדעת המשקיע הן במחיר מופקע של השוק ומחיריהן מצפה המשקיע יעלו בסופו של דבר באופן משמעותי. יסודות השקעה, הנשענים על זיהוי חברות עם סיכויי רווח חזקים. השקעה בצמיחה בה משקיעים קונים מניות של חברות אשר מוצרים או שירותים טומנים בחובם פוטנציאל לייצר צמיחה חזקה ברווחים ומחירי מניות גבוהים יותר בעתיד. השקעה אחראית חברתית, המתמקדת בהשקעה בחברות שפרקטיקות שלה מתיישרות עם ערכי המשקיע כאשר הן קשורות להשפעה של החברה על החברה והסביבה. השקעה טכנית הנשענת על בחינת נתוני שוק עבר כדי לחשוף דפוסים חזותיים מסומנים בפעילות המסחר עליהם ניתן לבסס החלטות קנייה ומכירה.
פילוסופיות השקעה הן אחד המאפיינים המגדירים של אנשים או חברות המנהלות כסף. מרבית המשקיעים שמשיגים הצלחה לטווח הארוך מפתחים ומעדנים את פילוסופיות ההשקעה שלהם לאורך זמן ואינם עוברים לעתים קרובות בין פילוסופיות עם שינוי תנאי השוק.
דוגמא לפילוסופיית השקעות
לדוגמא, וורן באפט עוסק בפילוסופיה של השקעות ערך מאז שלמד תחת משקיע הערך האגדי בנימין גרהאם באוניברסיטת קולומביה בראשית שנות החמישים. באופן דומה, סביר להניח שחסידי ההשקעה באחריות חברתית יישארו איתנים בהימנעותם מחברות שפעילותן מתענג עליהן - כגון ייצור כלי נשק או הימורים - גם כאשר יסודות או גורמים טכניים מעדיפים את מניות החברות.
