מתווכי מניות מקוונים הטובים ביותר למתחילים

ברשימת המתווכים הטובים ביותר למתחילים, התמקדנו בתכונות שעוזרות למשקיעים חדשים ללמוד כשהם מתחילים את מסע ההשקעה שלהם. מתווכים נבחרו על בסיס משאבים חינוכיים מהשורה הראשונה, ניווט קל, מבני עמלות ותמחור ברורים וכלי בניית תיקים. חלק מהמתווכים הציעו יתרות בחשבון מינימלי נמוך וחשבונות הדגמה להתאמן.

הכי טוב למתחילים

רשימת חמשת המתווכים המובילים שלנו למתחילים:

• TD AmeritradeE * סחר השקעות נאמנות צ'רלס שוואב מריל אדג '

TD אמיטרייד

4.8

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: עמלות סחר במניות, תעודות סל ותוספות אופציות לפי רגל בארה"ב החל מה -3 באוקטובר 2019. 0.65 דולר לחוזה אופציות.

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

למרות עמלות גבוהות מעט מהממוצע, TD Ameritrade הגיעה למקום הראשון בגלל הפלטפורמה החינוכית המפורטת של החברה, מגוון היצע המוצרים שלה והיכולת לפתוח חשבון ולחקור לפני הפקדת כסף. סוחרים מתחילים צריכים להתחיל בממשק הרגיל של TD Ameritrade המקוון, המכונה לעתים קרובות "האתר הירוק." ככל שהם מתרבים עם המסחר, הם יכולים לעבור במעלה סולם התכונות לאדריכל המסחר, ולשקול לקפוץ למסחר ההוגים העשירים. פלטפורמה, המלאה בכלים לסוחרי אופציות מתוחכמות. זה מתווך שיכול לצמוח איתך. מצאנו גם שחשבון ההדגמה שלו, כלי המחקר והאפליקציות הניידות שלו טובים בהרבה מהממוצע בתעשייה.

בעבר, היקר ביותר מבין המתווכים המקוונים הגדולים, TD Ameritrade ביטל עמלות מסחר בסיסיות על מניות, תעודות סל ואופציות עבור לקוחות מבוססי ארה"ב.

מקצוענים

• סט מעוגל של חומרים ומשאבים חינוכיים

• השקעה ראשונית מינימלית 0 $

חסרונות

• כלים מפוזרים על פני מספר פלטפורמות

• האתר כל כך עמוס בתוכן וכלים עד שמציאת פריט מסוים קשה

E * סחר

4.6

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: אין עמלה לעסקי מניות / תעודות סל. האופציות הן 0.50 $ - 0.65 דולר לחוזה, תלוי בנפח המסחר.

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

E * TRADE כולל תוכנות סחר וניתוח חזקות. חסרים מסחר במט"ח וקצבאות, אך פלטפורמת המסחר המתקדמת של E * TRADE, שהושקה בדצמבר וקראה Power E * TRADE, משלבת את כלי המסחר והחינוך באופציות באמצעות רכישתם של OptionsHouse, ואמורה לספק ערך רב לסוחרים במניות ואופציות..

E * TRADE ביטלה את עמלות המסחר הבסיסיות שלה על מניות, תעודות סל ואופציות בארה"ב, החל מה- 7 באוקטובר, 2019.

מקצוענים

• יותר כלי מחקר וניתוח מרוב המתווכים האחרים שסקרנו

• פלטפורמת סחר באופציות ידידותיות למשתמש

• השקעות ענק בתשתיות שלהם במהלך השנים האחרונות

חסרונות

• רק סוחרים תכופים ואלה עם יתרות בחשבון גבוהות יכולים לגשת לערוץ תמיכה מיוחד

• השקעת דיבידנד אינה זמינה באופן מקוון

השקעות נאמנות

4.5

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: 0 $ לסחר במניות / תעודות סל, 0 $ בתוספת 0.65 $ / חוזה לסחר באופציות

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

Fidelity מציעה מגוון רחב של יכולות מסחר, מחקר וחינוך שיכולות לעזור למשקיע החדש לצמוח. עם מעל 2 טריליון דולר בנכסים המנוהלים, Fidelity היא מתווך מאסיבי עם היכולת להשתמש בקנה המידה שלו בכדי לספק תמיכת לקוחות מעולה ועלויות מסחר נמוכות.

באוקטובר 2019, כל המניות האמריקאיות והקרנות הנסחרות בבורסה (ETF's) כבר אינן כרוכות בעמלה, והחיוב הבסיסי לרגל למסחר באופציות בוטל. עסקאות אופציות הן 0.65 דולר לחוזה בתמחור החדש של פידליטי.

מקצוענים

• אלגוריתמי ניתוב מעולים

• אין דרישות לפלטפורמת Active Trader Pro שלהם

• מחשבונים שיעזרו לסוחרים חדשים להימנע מלהיכנס להזמנות העלולות להידחות בגלל כוח קנייה לא מספק

חסרונות

• תכונות הפרושות על פני מספר פלטפורמות

• עמלות איזון נמוכות עבור כמה קרנות נאמנות

צ'רלס שוואב

4.4

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: עמלות בחינם, תעודות סל ועמלות סחר באופציות בארה"ב, החל מה 7 באוקטובר 2019. 0.65 דולר לחוזה אופציות.

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

נכון לעכשיו, מבין חמשת הברוקרים הטובים ביותר למתחילים, Schwab מציע את השילוב הנמוך ביותר של עמלות מסחר ומינימום חשבונות. שוואב מציעה גם מגוון רחב של קרנות הנסחרות בבורסה ללא תעודות (ETF) וקרנות נאמנות למי שאינו מעוניין במניות בודדות. מי שמעוניין במניות ואופציות ימצא מחקר ברמה העולמית.

שוואב ביטל את העמלות הבסיסיות שלה עבור עסקאות מניות ותעודות סל, כמו גם את עמלתו לכל הרגל עבור עסקאות אופציות.

מקצוענים

• שפע של מידע שנוצר על ידי אנליסטים ומקורות חדשות מדורגים ביותר

• מינימום של חשבון שניתן לבטל

חסרונות

• המספר העצום של התכונות והדוחות הזמינים יכול להרגיש מכריע

• שוואב שומר על היסטוריית העסקאות במשך 24 חודשים בלבד באינטרנט

• כמה פלטפורמות מסחר שונות מקשות לעקוב אחר הכל

מריל אדג '

4.2

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: 0 $ לסחר במניות. אופציות נסחרות 0 $ לרגל בתוספת 0.65 דולר לחוזה

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

עם קבוצת היועצים הפיננסיים ההולכת וגדלה והשקעה ראשונית מינימלית בסך 0 דולר, מריל אדג 'של בנק אוף אמריקה מספק בסיס ביתי מצוין לסוחרים מתחילים שמחפשים קצת יותר אחזקת יד, רוצים להתחיל עם חשבון קטן יותר, או שניהם. הטכנולוגיה של המשרד מתמקדת בסיוע ללקוחות לתכנן יעדים פיננסיים, וחווית "סיפור התיקים" שלהם היא דרך נהדרת לעקוב אחר ההתקדמות לקראת יעדים אלה. בין יתר התכונות, סיפור הפורטפוליו עוקב אחר השקעותיך מבחינת דירוג סביבתי, חברתי וממשל.

בהכרה בכך שמשקיעים צעירים מעדיפים להשתמש במכשירים ניידים, מריל הפכה את חוויות שולחן העבודה והאפליקציות שלה לדומות יותר ויותר, מה שהופך את המעבר מאחד לשני להרבה יותר חלק.

מקצוענים

• מריל אדג 'מעסיקה יועצים פיננסיים בלמעלה מ -2, 000 מוקדי בנק אוף אמריקה לצורך שירות אישי

• $ 0 השקעה ראשונית מינימלית

• השכלה מהשורה הראשונה למשקיעים חדשים ומניות אופציות

חסרונות

• 5, 000 דולר מינימום לגישה לפלטפורמה רובו-מייעצת להשקעה של מריל אדג '

מה זה מתווך במניות?

מתווך במניות הוא חברה שמבצעת הזמנות קנייה ומכירה של מניות וניירות ערך אחרים מטעם לקוחות קמעונאיים ומוסדיים. מתווכי מניות שונים מציעים רמות שירות שונות ומחייבים מגוון עמלות ועמלות על בסיס שירותים אלה. חברות המתווכים הנפוצות ביותר המוכנות הן מתווכי הנחה.

האם אתה זקוק להרבה כסף כדי להשתמש ברוקר מניות?

למרבה המזל, מעט כסף נחוץ כדי להקים חשבון תיווך. מתווכי הנחה רבים מציעים בכל מקום בין $ 0 ל 500 $ מינימום חשבון, מה שמקל על כל אחד להתחיל.

מה שאתה צריך כדי לפתוח חשבון תיווך

וודא שיש לך את הפרטים הבאים כשאתה מוכן להתחיל בתהליך:

• שם כתובת כתובת תאריך לידה מספר תעודת זהות (או מספר זיהוי של נישום) מספר טלפון כתובת דואר אלקטרוני רישיון הנהג, פרטי דרכון או זיהוי אחר שהונפק על ידי הממשלה מצב ותעסוקה הכנסה שנתית נטו שווה

מסחר מול השקעה

באופן כללי, כשאנשים מדברים על משקיעים, הם מתכוונים לנוהג של רכישת נכסים שיחזיקו במשך תקופה ארוכה. המשקיעים מחזיקים בנכסים שלהם לטווח הארוך כך שהם עשויים להגיע למטרת פרישה או כך הכסף שלהם יכול לצמוח מהר יותר מאשר היה בחשבון חיסכון רגיל שצובר ריבית.

לעומת זאת, מסחר כרוך בקנייה ומכירה של נכסים בפרק זמן קצר במטרה להרוויח רווחים מהירים. מסחר נתפס בדרך כלל כמסוכן יותר מהשקעה ויש להימנע ממנו חסרי ניסיון ואלה החדשים בשוק המניות.

תיווך בהנחה לעומת תיווך בשירות מלא

ישנם סוגים שונים של מתווכים שהמשקיעים המתחילים יכולים לקחת בחשבון בהתבסס על רמת השירות והעלות שאתה מוכן לשלם. מתן שירות מלא, או מתווך מסורתי, יכול לספק מערך עמוק יותר של שירותים ומוצרים ממה שעושה תיווך הנחות טיפוסי. מתווכים בשירות מלא יכולים להעניק ללקוחותיהם תכנון פיננסי ופרישה וכן ייעוץ בנושא מיסים והשקעות. שירותים ותכונות נוספים אלה מגיעים בדרך כלל במחיר תלול יותר.

כיצד לבחור מתווך

כדי לבחור מתווך במניות עליכם לשאול את עצמכם סדרת שאלות. אלה כוללים: האם אני מתחיל? כמה אני יכול להרשות לעצמי להשקיע ברגע זה? האם אני סוחר או משקיע? באיזה סוג נכסים הייתי רוצה להשקיע?

יש לא מעט דברים שכדאי לקחת בחשבון כשאתם עוברים את התהליך הזה. כדי לעזור לכם, עיינו במדריך שלנו לבחירת המתווך הנכון.

האם הכסף שלי בטוח בתיווך?

לכל התיווכים הפועלים בארה"ב נדרשים 500, 000 דולר הגנה מ- SIPC הכוללת מגבלה של 250, 000 $ למזומן. משמעות הדבר היא כי כל אחזקה עם תיווך העולה על 500, 000 $ עלולה להפסיד במקרה שתיווך פושט רגל או חוסל. עם זאת, לא סביר שלמשקיעים קמעונאים, בעיקר למתחילים, יהיו חשבונות העולים על 500, 000 $. לפיכך, אין הרבה סיבה לדאגה בכל הנוגע לאבטחת כספך בחשבון תיווך.

האם אוכל למשוך כסף מברוקר מניות?

משיכת הכסף שלך מתיווך היא יחסית פשוטה. כשיש לך כסף בתיווך זה בדרך כלל מושקע בנכסים מסוימים. לפעמים נותר מזומן בצד שנמצא בחשבון אך לא מושקע. תמיד ניתן למשוך את עודפי המזומנים בכל עת בדומה למשיכת חשבון בנק. את הכסף האחר שהושקע ניתן למשוך רק על ידי חיסול התפקידים המוחזקים. המשמעות היא מכירת הנכסים שרכשת כמו מניות, תעודות סל וקרנות נאמנות. לאחר מכירתם תוכלו למשוך את המזומנים.

סוגי חשבונות תיווך

ישנם מספר סוגים של חשבונות הניתנים לתיווך:

• חשבונות מזומנים: חשבון מזומן הוא חשבון תיווך בו הלקוח נדרש לשלם את מלוא הסכום עבור ניירות ערך שנרכשו, וקנייה בשוליים אסורה. התקנה של הפדרל ריזרב T מסדירה חשבונות מזומנים ורכישת ניירות ערך בשולי. תקנה זו מעניקה למשקיעים שני ימי עסקים לתשלום עבור ניירות ערך. חשבונות מרגין: חשבון מרווח הוא חשבון תיווך בו המתווך מעניק ללקוח מזומן לרכישת מניות או מוצרים פיננסיים אחרים. ההלוואה בחשבון מבוטחת על ידי ניירות הערך שנרכשו ובמזומן, ומגיעה בריבית תקופתית. מכיוון שהלקוח משקיע בכסף שאול, הלקוח משתמש במינוף שיגדיל את הרווחים וההפסדים עבור הלקוח. חשבונות פרישה: תיווכים מציעים את כל סוגי חשבונות הפרישה כמו IRAs מסורתיים, Ioths Roth ו- 401 (k) s.

תנאים למתחילים לדעת

מי שרוצה להסתבך בשוק המניות צריך להכיר קצת מונחים בסיסיים:

• מלאי: מניה (המכונה גם "מניות" או "הון עצמי") היא סוג של נייר ערך המסמל בעלות פרופורציונלית בתאגיד המנפיק. זה מזכה את בעל המניות בחלק זה של נכסי התאגיד והרווחים שלו. יחס יחס לרווח - יחס רווח / רווח: יחס מחיר לרווח (יחס רווח / רווח) הוא יחס להערכת חברה שמודדת את הנוכחי שלה מחיר מניה ביחס לרווחי המניה שלה (EPS). יחס המחיר לרווחים ידוע לעיתים גם ככפיל המחיר או מכפיל הרווחים. היוון שוק: שווי שוק, המכונה בדרך כלל "שווי שוק", מתייחס לשווי השוק הדולרי הכולל של מניות החברה המצטיינות. שווי השוק מחושב על ידי הכפלת מניות החברה המצטיינות במחיר השוק הנוכחי של מניה אחת. דיבידנד: דיבידנד הוא חלוקת הגמול מחלק מרווחי החברה ומשולמת לכיתה של בעלי מניותיה. קרן חילופי מט"ח (תעודת סל (ETF): קרן הנסחרת בבורסה (ETF) היא אוסף של ניירות ערך - כמו מניות - העוקבת בדרך כלל אחר מדד בסיס. אג"ח: אג"ח היא מכשיר עם רווח קבוע המייצג הלוואה שנעשתה על ידי משקיע ללווה (בדרך כלל תאגידי או ממשלתי). ניתן לחשוב על איגרת חוב כאל משכנתא בין המלווה והלווה שכוללת את פרטי ההלוואה ותשלומיה. קרן נאמנות: קרן נאמנות היא סוג של רכב פיננסי המורכב מאגר כסף שנאסף ממשקיעים רבים כדי להשקיע בניירות ערך כמו מניות, אגרות חוב, מכשירי שוק כסף ונכסים אחרים. קרנות נאמנות מופעלות על ידי מנהלי כספים מקצועיים, המקצים את נכסי הקרן ומנסים לייצר רווחי הון או הכנסות עבור משקיעי הקרן. צו הגבלה: צו הגבלה הוא השימוש במחיר שנקבע מראש לקנייה או מכירה של נייר ערך. לדוגמה, אם סוחר מחפש לקנות את המניה של XYZ אך יש לו מגבלה של 14.50 $, הם יקנו את המניה רק ​​במחיר של 14.50 $ ומטה. אם הסוחר מחפש למכור מניות של מניית XYZ עם מגבלה של 14.50 דולר, הסוחר לא ימכור אף מניה עד שהמחיר יהיה 14.50 $ ומעלה. הזמנת שוק: הזמנת שוק היא בקשה של משקיע - בדרך כלל מבוצעת באמצעות מתווך - לרכוש או למכור נייר ערך במחיר הטוב ביותר בשוק הנוכחי. זה נחשב באופן נרחב לדרך המהירה והאמינה ביותר להיכנס או לצאת ממסחר ומספק את השיטה הסבירה ביותר להיכנס או לצאת מהסחר במהירות. עבור מניות נזילות רבות עם כובע גדול, הזמנות השוק מתמלאות כמעט מייד.

אם אתם מעוניינים ללמוד עוד על שוק המניות תוכלו לבדוק את המדריך שלנו להשקעה.

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.