בתי הספר הטובים ביותר לתכנון פיננסי

תוכן העניינים

• דע את התארים שלך
• מעבר לכלכלה
• היסטוריה אחרונה
• תוכניות מובילות
• בשורה התחתונה

יש סיבה שמספר האוניברסיטאות המציעות תארים בתכנון פיננסי עלה בעשור האחרון: ככל שמתכננים פיננסיים רבים פוגעים בגיל הפרישה, צפויות המשרות הפנויות בתחום להרקיע שחקים.

אמנם המחסור הקרוב של מומחים מנוסים בתחום התכנון הפיסקלי אולי נשמע כמו סיכוי עגום מהסוף של הלקוח, אך זה יכול להיות יתרון עבור סטודנטים במכללות או מחליפי קריירה עם עניין במימון. המגמה לחינוך לתכנון פיננסי התחזקה על ידי כוח בלתי סביר נוסף: סטודנטים במכללות ובוגרים אחרונים, שבעקבות המשבר הכלכלי 2008-2009 והציניות הכללית שלו כלפי ענף הבנקאות התאגידית וההשקעות, ביקשו לעסוק בפעילות פיננסית אחרת. מקצועות שבהם מוערכים תארים בכלכלה, עסקים ומימון.

בתי הספר הטובים ביותר לתכנון פיננסי

דע את התארים שלך

לפני שתעבור בסטטיסטיקה וייעוץ מומחה על בתי הספר הטובים ביותר לתכנון פיננסי, כדאי לדעת מה זה תואר בתכנון פיננסי - וחשוב מכך, מה זה לא. התארים במקצועות הקשורים למימון התפתחו באופן דרמטי במהלך 25 ​​השנים האחרונות, כאשר מספר גדל והולך של אוניברסיטאות המציעות תכניות לימודים מחוץ לקורסי הלימוד המסורתיים המבוססים על תיאורטית שמציעה תואר כלכלי או פיננסי טיפוסי.

מעבר לכלכלה

זה עוזר לזכור כי בעוד שתארים בכלכלה עשויים להיות כמותיים מאוד - הדורשים רמות מתקדמות מתקדמות - כלכלה היא בסופו של דבר מדע חברתי המתמקד בהתנהגות אנושית. אולם בניגוד לסוציולוגיה ופסיכולוגיה, כלכלה מנסה לנתח היבטים של התנהגות אנושית הניתנת לכימות בהחלט.

תואר בכלכלה ילמד אותך להבין לא רק שווקים, אלא גם את מערכות היחסים של כוחות השוק עם יחידים, חברה וממשלות. כלכלה מספקת רקע חזק באופן שבו מיסוי ותקנות ממשלתיות והוצאות הממשלה משפיעות על ייצור, הפצה וצריכה של סחורות ושירותים, כמו גם על התנהגותם של אנשים בשוק.

לעומת זאת, לתארים במימון, המתמקדים יותר ביישומים מעשיים של כלכלה, יש נטייה מקצועית ולא תיאורטית שמכינה את הסטודנטים לעבוד בנדל"ן, בחברות השקעות או במימון תאגידי. תוכניות כאלה מתמקדות יותר בסוגיות פיננסיות ביחס ליחידים ותאגידים ולא לממשלות.

תארים ותעודות פיננסיות דומים לתכניות מימון, ובכל זאת עם התמקדות בצמצום הפרט: השקעות, מיסים, נדל"ן ותכנון פרישה, ניהול סיכונים, ביטוח ונושאי תכנון פיננסי אחרים הקשורים למשקיעים בודדים.

היסטוריה אחרונה

רק בשנת 1969 התחילו המשמעת והתרגול של תכנון פיננסי להשיג את התואר באקדמיה. באותה תקופה היו אפס תכניות תואר מקצועיות לתואר. מאז אותה שנה, כאשר הוקמה המכללה לתכנון פיננסי, נוסדו למעלה מ- 330 תעודות ותוכניות הענקת תארים רשומים ב- CFP. בעוד שרוב התוכניות מעניקות תעודות מקצועיות או תארים לתואר ראשון, יותר מ- 45 תואר שני ושלישי. קיימות כיום תוכניות ברמה - מיצוק תחום התכנון הפיננסי לא רק בעולם העסקים אלא גם באקדמיה.

תוכניות מובילות

ככל שתוכניות לימודי תכנון פיננסי צומחות מדי שנה, זה הופך להיות מסובך יותר למיין את הטוב ביותר מבין ההספקים המתאימים. להלן קומץ תוכניות מהשורה הראשונה שתרצה לקחת בחשבון:

אוניברסיטת ג'ורג'יה

מיקום: אתונה, גה.

אתר: www.financialplanning.uga.edu

מאז שהאוניברסיטה הציבורית המדורגת הזו הוסיפה תואר ראשון בתכנון פיננסי לפני כמעט עשור, נרשמה ההרשמה לתכנית. זה יכול לנבוע מכמה היבטים ייחודיים של התוכנית המציעים ניסיון מעשי ללא תחרות למתכננים פיננסיים עתידיים. בקליניקה לתכנון פיננסי של האוניברסיטה, הנקראת Aspire, יש לסטודנטים אפשרות לעבוד תחת פיקוח הפקולטה במתן ייעוץ פיננסי ללקוחות מהקהילה. שעות שירות קהילתיות נדרשות - בהן סטודנטים יכולים לתרגל את ידיעות המס שלהם תוך הכנת החזרות למשפחות בעלות הכנסה נמוכה - מספקים את סוג הניסיון המעשי שמוסדות פיננסיים מחפשים בסופו של דבר בגיוסים חדשים.

אוניברסיטת בוסטון

מיקום: בוסטון, מס.

אתר: www.professional.bu.edu/programs/financial-planning/

תוכנית התכנון הכספי המוערכת, שהוקמה לפני למעלה מ 25 שנה, שוכנת במרכז האוניברסיטאי לחינוך מקצועי. הפקולטה מהשורה הראשונה, שמביאה לכיתה רמת ניסיון עשיר באופן מרשים, היא ללא ספק הנכס הגדול ביותר של התוכנית. חוזקות בתכנון פיננסי, ניהול הון, פיתוח עסקי, משפטים, השקעות, תכנון פרישה, שירותי ייעוץ פיננסי וביטוח הם בעלי רקע סגל.

המכללה לתכנון פיננסי

מיקום: גרינווד וילג ', קולו.

אתר: www.cffpinfo.com

תגלית של תכנון פיננסי מוסמך יושבת במכללה לתכנון פיננסי, שהוקמה בשנת 1972 על ידי קבוצת יועצים שחלמו שתכנון פיננסי יוכר כמקצוע עצמאי ומוכר אוניברסלי. בנוסף לתכניות לתארים מתקדמים ותעודות, המכללה מציעה גם תואר שני במדעים במימון, ניתוח פיננסי ותכנון פיננסי אישי. ההתמקדות בהכנת סטודנטים לסיטואציות מעשיות בעולם האמיתי השתלמה בבירור: בוגרים יכולים להתפאר בשיעור ההחלפה הממוצע של 75% במבחני CFP הקשוחים להפליא.

אוניברסיטת טק בטקסס

מיקום: לובוק, טקסס

אתר: www.pfp.ttu.edu

מוסד ציבורי זה בעומק לבה של טקסס כולל 11 תכניות הרשומות ב- CFP מועצות, מתואר ראשון לרמת דוקטורט. התוכנית נהנית לא רק ממענק של כמעט 2 מיליון דולר לחינוך לתואר שני בתכנון פיננסי, אלא גם מפקולטה אשר ניסיונה המעשי העמוק מכין את הסטודנטים לעבודה בתחום.

אוניברסיטת סן דייגו

אתר: www.sdsu.edu/finplan

מיקום: סן דייגו, קליפורניה

התוכנית המפוארת הזו נמשכת חזק מאז 1980, עם הקמתה של תכנית לתואר פיננסי לתואר שני ששוכנה בבית הספר לעסקים באוניברסיטה. סביבה זו ממשיכה להועיל לתוכניות התכנון הפיננסי - הכוללות כיום תואר ראשון בשירותים פיננסיים עם תעודה בתכנון פיננסי אישי, MS בניהול עסקים עם ריכוז בתכנון פיננסי ומיסוי, ואשראי בוגר בתעודה מתכננת פיננסית מבצעת.. סטודנטים לתארים מתקדמים של SDSU נהנים מתכנית לימודים עסקית עשירה, עם קורסים חובה בסטטיסטיקה, דיני עסקים וכלכלה.

בשורה התחתונה

אם החלטתם שתואר בתחום הצומח של תכנון פיננסי עשוי להתאים לתחומי העניין והכישורים שלכם, תרצו לערוך מחקר מדוקדק על התוכניות הטובות ביותר הקיימות כיום. בעוד שכל תכנית תכין אתכם לעבוד כמתכנן פיננסי מוסמך, מסלולי הלימוד משתנים מספיק בכדי שתרצו לחקור איזו תכנית לימודים מתאימה ביותר למטרותיכם.

האם אתה רוצה ללמוד בסביבה של בית ספר לעסקים? האם חשוב לך לקבל ניסיון מעשי בקהילה? הקפידו לבדוק את הסגל של הסגל: האם לחברי סגל יש רקע מקצועי בסוג המשרה התכנונית הכספית שבסופו של דבר אתם מבקשים להשיג?